KI – ein „Assistent“ unterstützt Banken bei der effektiven Umsetzung von ESG-Strategien

Bildunterschrift — Der stellvertretende Gouverneur der Staatsbank, Pham Thanh Ha

Auf dem Seminar „Praktische Umsetzung der Berichterstattung über nachhaltige Entwicklung im Bankensektor mit KI-Lösungen“, das von Banking Times in Zusammenarbeit mit der Association of Chartered Certified Accountants (ACCA) am 21. Mai veranstaltet wurde, sagte Dr. Le Hung Cuong, stellvertretender Generaldirektorvon FPT Digital, FPT Corporation, dass KI der Schlüssel sei, um Unternehmen bei der Bewältigung von ESG-Datenherausforderungen zu unterstützen, die Berichtstätigkeiten zu vereinfachen und dadurch grüne Kapitalquellen von Finanzinstituten und Banken zu erschließen.

Laut Herrn Le Hung Cuong sind ESG-Daten über verschiedene Schlüsselbereiche der Geschäftstätigkeit und des Managements verstreut und müssen daher präzise identifiziert und analysiert werden. Künstliche Intelligenz (KI) ist hierbei der Schlüssel, um Unternehmen bei der Bewältigung der Herausforderungen im Umgang mit ESG-Daten zu unterstützen, die Berichtspflichten zu vereinfachen und so grünes Kapital von Finanzinstituten und Banken zu erschließen.

In seiner Rede auf dem Seminar sagte Herr To Quoc Hung, Landesdirektor von ACCA Vietnam, dass Berichte zur nachhaltigen Entwicklung im Bereich des Bank- und Investitionsfinanzierungswesens weltweit nicht mehr nur ein Dokument zur Verdeutlichung von Informationen seien.

Es handelt sich außerdem um einen gängigen Anlagestandard, der dazu beiträgt, mehrdimensionale Informationen und einen umfassenderen Blick auf die Risiken und Chancen von Unternehmen zu ermöglichen und somit Finanzinvestitionen fundierter zu gestalten. Weltweit existieren derzeit jedoch über 600 Standards für nachhaltige Entwicklung. Die Praxis zeigt, dass einige Banken zwar Berichte auf Basis bestimmter Standards erstellen, diese aber in der Region nicht anerkannt werden.

Dies unterstreicht die Notwendigkeit für vietnamesische Organisationen, sich an globalen Standards zu orientieren und breite Anerkennung zu erlangen. Ebenso wichtig wie die Wahl eines geeigneten, international anerkannten Berichtsrahmens sind Technologien und Implementierungsmethoden, die die Nachhaltigkeitsberichterstattung verändern. Auch die Anwendung von KI im Rahmen der grünen Transformation und der Implementierung von Nachhaltigkeitsberichten sollte in den einzelnen Ländern vorangetrieben werden.

„ Die Vietcombank verfolgt zudem das Ziel, KI einzusetzen, um Unternehmen bei der Einhaltung von Standards zu unterstützen“, so Ngo Thuy Phuong, stellvertretende Leiterin der Strategieabteilung der Vietcombank. Die Förderung der Anwendung von Standards und der Erstellung von Nachhaltigkeitsberichten, um Unternehmen einen besseren Zugang zu Kapitalquellen zu ermöglichen, steht dabei stets im Fokus. Die Bank hat außerdem einen Nachhaltigkeitsbericht veröffentlicht, der ein wichtiges Kriterium zur Bewertung der Transparenz einer Organisation darstellt und die Faktoren verbessert, die dem Ziel der nachhaltigen Entwicklung dienen.

Herr Tran Anh Quy, Leiter der Abteilung für politische Kreditvergabe im Kreditwesen der vietnamesischen Staatsbank (SBV), wies jedoch auch auf die Schwierigkeiten vietnamesischer Kreditinstitute bei der Erstellung von Nachhaltigkeitsberichten im Bankensektor mithilfe von KI-Lösungen hin, wie beispielsweise: Die Investitionskosten und die Kosten für die Beauftragung von Beratern zur Berichtserstellung sind nach wie vor hoch; es fehlt ein Rechtsrahmen für den Aufbau grüner Anlageportfolios und die nachhaltige Entwicklung von Geschäftsbanken.

Herr Tran Anh Quy schlug außerdem fünf Leitlinien und Lösungsansätze zur Förderung der Nachhaltigkeitsberichterstattung vietnamesischer Banken vor. Dazu gehören die baldige Veröffentlichung einer nationalen Liste mit grünen Klassifizierungssystemen, die Fortsetzung der Förderung internationaler Kooperationen, des Zugangs zu technischer Unterstützung und deren Erhalt sowie der Unterstützung geeigneter Kapitalquellen, die Fortsetzung des Erfahrungsaustauschs und von Schulungsmaßnahmen sowie die Verbesserung der Qualität der Beratung und der Erstellung von Nachhaltigkeitsberichten für Unternehmen und Kreditinstitute.

Laut Pham Thanh Ha, dem stellvertretenden Gouverneur der vietnamesischen Staatsbank (SBV), steht das Bankwesen als Lebensader der Wirtschaft im digitalen Zeitalter, insbesondere im Zeitalter der KI, vor der dringenden Notwendigkeit, Innovationen voranzutreiben, um sich nachhaltiger, transparenter und umwelt- und sozialverträglicher zu entwickeln.

„Nachhaltige Entwicklung hat sich von einem bloßen Trend zu einem Kernbestandteil der Entwicklungsstrategie des Finanz- und Bankensektors entwickelt. Insbesondere die Erstellung und Veröffentlichung des Nachhaltigkeitsberichts ist für Finanzinstitute ein wichtiges Instrument, um ihr Engagement zu demonstrieren, ihre Geschäftstätigkeit transparent zu gestalten und ihre Vorreiterrolle auf dem Weg zu einer grünen und inklusiven Wirtschaft zu bekräftigen“, sagte Herr Pham Thanh Ha.

Im Jahr 2024 wurde mit 33 Organisationen ein Rekord an separaten Nachhaltigkeitsberichten verzeichnet. Nahezu alle Kreditinstitute haben, wie in Rundschreiben 96/2020/TT-BTC vorgeschrieben, Inhalte zur nachhaltigen Entwicklung in ihre Jahresberichte integriert. Besonders hervorzuheben ist, dass rund 13 bis 15 Geschäftsbanken eigenständige Nachhaltigkeitsberichte veröffentlicht haben. Dieser Trend wird sich 2024 und in den ersten Monaten des Jahres 2025 mit der Veröffentlichung von sechs weiteren Geschäftsbanken weiter deutlich verstärken.

Quelle: https://doanhnghiepvn.vn/cong-nghe/ai-tro-thu-giup-ngan-hang-thuc-thi-hieu-qua-chien-luoc-esg/20250522080937915

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