Fast 300.000 Kunden wurden gewarnt, Transaktionen im Wert von 1,5 Billionen aufgrund von Betrugsrisiken zu stoppen.

Die Staatsbank hat rund 600.000 Konten mit Anzeichen von Betrug erfasst. Mithilfe dieser Liste konnte sie bis Anfang September 2025 fast 300.000 Kunden warnen und sie auffordern, Transaktionen in Höhe von insgesamt rund 1,5 Billionen VND zu stoppen.

Herr Pham Anh Tuan – Direktor der Zahlungsabteilung, Staatsbank von Vietnam

Herr Pham Anh Tuan, Direktor der Zahlungsabteilung der vietnamesischen Staatsbank, betonte, dass die Staatsbank in letzter Zeit eine Reihe von Rundschreiben herausgegeben habe, darunter allein im Jahr 2024 sieben Rundschreiben zu den Themen Zahlungsverkehr, Konten, Karten und E-Wallets.

Die Staatsbank ist sehr besorgt über das Problem von Betrug und Täuschung; daher sind die Dienstleister in den Vorschriften verpflichtet, Verfahren zur Verhinderung, Unterbindung und Warnung vor Betrug und Täuschung einzurichten.

Die Staatsbank hat in der vergangenen Zeit durch Kontrollen festgestellt, dass die meisten Dienstleister die Vorschriften strikt einhalten. Darüber hinaus gibt es bei der Staatsbank auch Vorschriften für Organisationen, die Karten und Konten überprüfen und Listen mit diesen Konten versenden, die möglicherweise in betrügerische Aktivitäten verwickelt sind. Beispiele hierfür sind: eine Person, die viele verschiedene Konten eröffnet, verdächtiges Transaktionsverhalten aufweist oder ein Konto zu viele Transaktionen pro Tag generiert, was nicht dem Kontoguthaben entspricht…

Laut dem Leiter der Zahlungsabteilung gibt es gemäß den Vorschriften etwa zehn Kriterien. Auf Grundlage dieser Kriterien erstellen Organisationen eine Liste und übermitteln diese an die Staatsbank. Herr Tuan erklärte, die Staatsbank habe rund 600.000 Konten im Zusammenhang mit den genannten Problemen erfasst. Mithilfe dieser Liste und der Pilotphase für Banken konnten bis Anfang September 2025 fast 300.000 Kunden aufgefordert werden, Transaktionen im Gesamtwert von rund 1,5 Billionen VND zu stoppen.

„Wir glauben, dass das neue Tool den Kunden bei Geldüberweisungen eine Warnung anzeigt, die ihnen hilft, zu entscheiden, ob sie Geld überweisen sollen oder nicht“, sagte Herr Tuan.

Der Leiter der Zahlungsabteilung erklärte außerdem, dass nach der Sperrung von Konten betrügerischer Personen viele Betroffene auf Firmenkonten umgestiegen seien. Die Staatsbank überarbeitet diesbezüglich die entsprechenden Vorschriften, um die Sicherheit zu gewährleisten und Betrug vorzubeugen.

Kürzlich hat auch die Zahlungsabteilung der Staatsbank eine Warnung an die Bevölkerung herausgegeben, wachsam gegenüber Betrug im Bankensektor zu sein.

Laut dieser Behörde haben Hightech-Verbrechen und Finanzbetrug über elektronische Kanäle in letzter Zeit tendenziell zugenommen, wobei viele ausgeklügelte Tricks zum Einsatz kommen, wie zum Beispiel das Vortäuschen von Bankgeschäften zum Versenden von Nachrichten, das Verbreiten gefälschter Links/QR-Codes, das Vortäuschen von Polizeibehörden oder Gerichten, das betrügerische Anwerben von "einfachen Jobs mit hohen Gehältern" aus dem Ausland oder der Einsatz von KI/Deepfake-Technologie zur Aneignung persönlicher Daten und Vermögenswerte.

Daher empfiehlt diese Behörde dringend, Sicherheitsinformationen (Passwort, Einmalpasswort, Kartennummer, CVV, biometrische Daten) unter keinen Umständen an Dritte weiterzugeben. Öffnen oder scannen Sie keine Links, QR-Codes oder Anwendungen unbekannter Herkunft. Überprüfen und verifizieren Sie Informationen stets über die offiziellen Kanäle Ihrer Bank (Website, App, Callcenter).

Den Nutzern wird außerdem empfohlen, ihre Konten proaktiv zu schützen, beispielsweise durch regelmäßiges Ändern der Passwörter, Aktivieren von Benachrichtigungen bei Kontostandsänderungen und Festlegen von Überweisungslimits.

Sollten Sie verdächtige Anzeichen bemerken, kontaktieren Sie umgehend die Hotline Ihrer Bank oder die Polizei. Seien Sie vorsichtig bei Angeboten für Investitionen mit extrem hohen Renditen oder für eine Tätigkeit im Ausland, um nicht Opfer von grenzüberschreitenden Betrügereien zu werden.

Laut der Ankündigung wird die Staatsbank gemeinsam mit Kreditinstituten weiterhin technische, rechtliche und kommunikative Lösungen zur Bekämpfung von Hightech-Kriminalität umsetzen. Wachsamkeit und Mitarbeit der Bevölkerung sind dabei entscheidend.

Quelle: https://baodautu.vn/canh-bao-gan-300000-khach-hang-ngung-giao-dich-1500-ty-do-phat-hien-nguy-co-lua-dao-d394425.html