Fast 300.000 Kunden wurden gewarnt, Transaktionen im Wert von 1.500 Milliarden aufgrund der Erkennung von Betrugsrisiken einzustellen

Herr Pham Anh Tuan – Direktor der Zahlungsabteilung, Staatsbank von Vietnam

Herr Pham Anh Tuan, Direktor der Zahlungsabteilung der Staatsbank von Vietnam, betonte, dass die Staatsbank vor Kurzem eine Reihe von Rundschreiben herausgegeben habe, von denen es allein im Jahr 2024 sieben Rundschreiben zu den Bereichen Zahlung, Konten, Karten und E-Wallets gebe.

Die Staatsbank ist sehr besorgt über das Thema Betrug und Täuschung. Daher werden in den Vorschriften von den Dienstleistern Verfahren zur Verhinderung, Unterbindung und Warnung vor Betrug und Täuschung verlangt.

Die Staatsbank hat in der Vergangenheit durch Überwachung festgestellt, dass die meisten Dienstleister die Vorschriften strikt einhalten. Darüber hinaus hat die Staatsbank auch Vorschriften erlassen, wonach Organisationen Karten und Konten, die im Verdacht stehen, an betrügerischen Aktivitäten beteiligt zu sein, überprüfen und Listen versenden müssen. Beispiele hierfür sind: Eine Person eröffnet viele verschiedene Konten, weist ein verdächtiges Transaktionsverhalten auf; ein Konto generiert zu viele Transaktionen pro Tag, die nicht für die Kontokapazität geeignet sind …

Laut dem Direktor der Zahlungsabteilung gibt es laut Vorschriften etwa zehn Kriterien. Auf Grundlage dieser Kriterien erstellen die Organisationen eine Liste und senden diese an die Staatsbank. Herr Tuan sagte, die Staatsbank habe rund 600.000 Konten im Zusammenhang mit den oben genannten Problemen erfasst. Mithilfe dieser Liste konnten im Rahmen der Pilotimplementierung für Banken bis Anfang September 2025 fast 300.000 Kunden gewarnt werden, sodass Transaktionen im Gesamtwert von rund 1.500 Milliarden VND gestoppt werden konnten.

„Wir sind davon überzeugt, dass Kunden mit dem neuen Tool bei Geldüberweisungen durch eine Warnung leichter entscheiden können, ob sie Geld überweisen oder nicht“, sagte Herr Tuan.

Der Direktor der Zahlungsabteilung erklärte außerdem, dass viele Personen nach der Sperrung der Konten betrügerischer Personen auf Unternehmenskonten umgestiegen seien. In diesem Zusammenhang ändere die Staatsbank auch die entsprechenden Vorschriften, um die Sicherheit zu gewährleisten und betrügerisches Verhalten zu verhindern.

Kürzlich hat auch die Zahlungsabteilung der Staatsbank eine Warnung an die Bevölkerung herausgegeben, im Bankensektor wachsam gegenüber Betrug zu sein.

Dieser Behörde zufolge haben High-Tech-Kriminalität und Finanzbetrug über elektronische Kanäle in letzter Zeit tendenziell zugenommen. Dabei kommen viele ausgeklügelte Tricks zum Einsatz, beispielsweise das Vortäuschen von Bankdaten zum Versenden von Nachrichten, die Verbreitung gefälschter Links/QR-Codes, das Vortäuschen von Identitäten von Polizeibehörden oder Gerichten, die betrügerische Anwerbung von „leichten Jobs mit hohen Gehältern“ aus dem Ausland oder der Einsatz von KI/Deepfake-Technologie zum Aneignen persönlicher Informationen und Vermögenswerte.

Daher empfiehlt die Behörde, Sicherheitsinformationen (Passwort, OTP, Kartennummer, CVV, biometrische Daten) in keiner Form an Dritte weiterzugeben. Greifen Sie nicht auf Links, QR-Codes oder Anwendungen unbekannter Herkunft zu und scannen Sie diese auch nicht. Überprüfen und verifizieren Sie Informationen stets über die offiziellen Kanäle der Bank (Website, Anwendung, Callcenter).

Darüber hinaus wird den Nutzern geraten, ihre Konten proaktiv zu schützen, beispielsweise durch regelmäßiges Ändern der Passwörter, Aktivieren von Benachrichtigungen bei Kontoschwankungen und Begrenzen der Überweisungslimits.

Wenn Sie verdächtige Anzeichen bemerken, wenden Sie sich umgehend an die Hotline der Bank oder an die Polizei. Seien Sie vorsichtig bei Angeboten, mit hohen Gewinnen zu investieren oder im Ausland zu arbeiten, um nicht in „grenzüberschreitende Betrügereien“ zu geraten.

Der Ankündigung zufolge wird die Staatsbank in Abstimmung mit den Kreditinstituten weiterhin technische, rechtliche und kommunikative Lösungen zur Verhinderung von High-Tech-Kriminalität implementieren. Wachsamkeit und Kooperation der Bevölkerung sind dabei entscheidende Faktoren.

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