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High-Tech-Kriminalität im Bankensektor nimmt stetig zu, wird komplexer und verändert sich ständig in Methoden und Tricks. Neue Tricks von Kriminellen sind das Aufkleben von QR-Codes in Geschäften auf bestimmte Vermögenswerte oder das Erstellen gefälschter Rechnungen, um Geld auf bestimmte Vermögenswerte zu überweisen.
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ACB Bank berichtet im Workshop über Sicherheitsprobleme |
Bei dem Workshop „Schutz von Bankkonten vor dem zunehmenden Risiko von Online-Betrug“, der am 19. September von der Zeitung Tuoi Tre in Abstimmung mit der Staatsbank von Vietnam (SBV) organisiert wurde, sagte Oberstleutnant Cao Viet Hung, stellvertretender Leiter der Abteilung 4 der Abteilung für Cybersicherheit und Prävention von High-Tech-Kriminalität ( Ministerium für öffentliche Sicherheit ), dass sich High-Tech-Kriminalitätsaktivitäten immer weiter entwickeln, mit der Tendenz, wissenschaftliche und technologische Errungenschaften wie KI auszunutzen, um Gesichter (Deepfake) und Stimmen (Deep Voice) zu fälschen und dann Verwandte und Freunde zu kontaktieren, um Geld zu überweisen.
Darüber hinaus täuschen die Täter Dienstleistungen vor, um das erschlichene Geld zurückzuerhalten, oder gründen Scheinfirmen, eröffnen Bankkonten, um Geld für Investitionen in Aktien, Devisen usw. zu erhalten und veruntreuen es dann.
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Oberstleutnant Cao Viet Hung, stellvertretender Leiter der Abteilung 4, Abteilung für Cybersicherheit und High-Tech-Kriminalitätsprävention (Ministerium für öffentliche Sicherheit) |
Oberstleutnant Cao Viet Hung teilte außerdem mit, dass neue Tricks aufgetaucht seien, wie etwa das Aufkleben von QR-Codes in Geschäften auf entsprechendes Eigentum, das Erstellen gefälschter Rechnungen, um Geld an entsprechendes Eigentum zu überweisen, das Vortäuschen von Bankangestellten, das Auffordern von Kunden, Karteninformationen anzugeben, und die illegale Verwendung dieser Informationen zum Kauf von Waren und Dienstleistungen.
„Nutzer und Banken sind weiterhin Ziel von Kriminellen. Kriminelle scannen Systeme, greifen sie an, entdecken Sicherheitslücken, nutzen sie aus und greifen Schadsoftware an. Bei Bankkunden entwickeln Kriminelle ständig neue und raffinierte Methoden und Tricks, um sich Vermögenswerte anzueignen und zu betrügen. Daher müssen Banken die Zusammenarbeit zwischen dem Ministerium für öffentliche Sicherheit, der Staatsbank Vietnams und den Zahlungsdienstleistern weiter stärken, um einen Koordinierungsprozess zu entwickeln, der die Nutzung von Bankkonten und E-Wallets, die nicht auf ihren Namen lauten, einschränkt und illegale Geldflüsse umgehend verhindert“, schlug Oberstleutnant Cao Viet Hung vor.
Herr Le Anh Dung, stellvertretender Direktor der Zahlungsabteilung (Staatsbank von Vietnam) |
Auf Seiten der Staatsbank erklärte Herr Le Anh Dung, stellvertretender Direktor der Zahlungsabteilung der Staatsbank, dass Online-Betrug in letzter Zeit weltweit explosionsartig zugenommen habe. Das FBI unterteilt Online-Betrug in 27 verschiedene Arten von Straftaten, die im Jahr 2022 zu Schäden von mehr als 10,3 Milliarden US-Dollar führten. Die starke Verbreitung von Online-Betrug wirkt sich negativ auf Verbraucher, Vertriebsunternehmen und Finanzinstitute aus.
In Vietnam gibt es im Internet unter anderem Betrüger, die sich als Polizisten, Staatsanwälte oder Gerichte ausgeben und Kunden, die in Fälle verwickelt sind, oder kriminelle Netzwerke bedrohen. Sie fordern Kunden auf, Geld auf bestimmte Konten zu überweisen, um die Ermittlungen zu unterstützen.
Darüber hinaus ist die Aneignung von Rechten zur Nutzung von Telefonnummern in letzter Zeit weit verbreitet. Betrüger geben sich als Netzwerkmitarbeiter aus und bieten Unterstützung bei der kostenlosen Umstellung einer 3G-SIM-Karte auf 4G an oder melden, dass die SIM-Karte gesperrt sei, weil der Abonnent nicht standardisiert sei. Das Opfer befolgt die Anweisungen und erhält das Recht, die Telefonnummer zu verwenden, um den OTP-Code in Kombination mit den erfassten Identifikationsdaten des Kunden zu erhalten und den E-Banking-Dienst zu reaktivieren. Zudem hat es das Recht, auf das Geld des Benutzers zuzugreifen und Transaktionen durchzuführen.
„Eine weitere neue Form des Betrugs, die in letzter Zeit aufgetreten ist, besteht darin, dass Kriminelle sich als Beamte, Amtsträger oder staatliche Einrichtungen ausgeben, um Menschen anzuweisen, gefälschte Anwendungen (VssID, VNeID, eTax Mobile, ...) zu installieren, um die Kontrolle über Telefone zu übernehmen, persönliche Informationen und Bankkonten zu sammeln und Geld von den Bankkonten der Benutzer zu stehlen...“, sagte Herr Le Anh Dung.
Laut Herrn Dung ist die Bekämpfung dieses Betrugs nicht einfach. Um Betrug und Täuschung im Zahlungsverkehr einzudämmen, sind die Anstrengungen und die Koordination aller Beteiligten, einschließlich der Banken und Nutzer, erforderlich.
Die Staatsbank hat sich mit dem Ministerium für öffentliche Sicherheit abgestimmt, um die Vernetzung der nationalen Bevölkerungsdatenbank zur Authentifizierung von Kundenkreditdaten fortzusetzen. Gemeinsam mit dem Ministerium für Information und Kommunikation wird ein Plan zur Datenbereinigung erarbeitet, bei dem die Informationen von Kontoinhabern bei der Registrierung für Online-Banking mit den Informationen von Mobilfunkteilnehmern nach Handynummer abgeglichen werden. Zum Schutz der Kundenkonten bei Banken wird die Staatsbank den Beschluss 630/2017 über Sicherheitslösungen bei Online-Zahlungen dahingehend ändern, dass das Transaktionslimit, das durch biometrische Faktoren authentifiziert werden muss, um sicherzustellen, dass Kontoeröffner und Transaktionsgeber identisch sind, detailliert festgelegt wird.
„Statistiken zufolge liegen 90 % der Interbankenüberweisungen unter 10 Millionen VND, nur 10 % über 10 Millionen VND. Daher wird es eine Regelung geben, die eine biometrische Authentifizierung (per Fingerabdruck, Gesicht) bei Überweisungen zwischen Banken vorschreibt, möglicherweise ab 10 Millionen VND. Dies wird auch die seit langem bestehende Praxis des Kaufs, Verkaufs und der Vermietung von Bankkonten neutralisieren“, informierte Herr Dung.
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