MB bestätigt seine Position als Big 5 und ist führend in Effizienz und digitaler Transformation

Am 5. August hielt die Military Commercial Joint Stock Bank (MB, HOSE: MBB) eine Investorenkonferenz ab, um die Geschäftsergebnisse für die ersten sechs Monate des Jahres 2025 sowie die Ausrichtung für die letzten sechs Monate des Jahres 2025 bekannt zu geben. Den Vorsitz der Konferenz führte Herr Luu Trung Thai, Vorstandsvorsitzender der MB.

Die Konferenz fand online statt und umfasste die Teilnahme von über 300 Vertretern von Investmentfonds sowie in- und ausländischen Wertpapierfirmen.

MB hielt eine Investorenkonferenz ab, um die Geschäftsergebnisse für die ersten sechs Monate des Jahres 2025 zu aktualisieren und die Ausrichtung für die letzten sechs Monate des Jahres 2025 festzulegen.

Behalten Sie die Position der Big 5 und führen Sie viele wichtige Branchenindikatoren an

Dank seiner starken Finanzlage, seiner herausragenden Rentabilität und seiner bahnbrechenden digitalen Transformationsfähigkeiten behauptet MB zunehmend seine solide Position unter den fünf größten Banken Vietnams. Zum Ende der ersten sechs Monate des Jahres 2025 erreichte die Bilanzsumme von MB 1,29 Milliarden VND und rangierte damit unter den Top 5 der Branche, nur hinter den traditionsreichen staatlichen Banken. Dies ist das Ergebnis eines nachhaltigen Wachstums über viele aufeinanderfolgende Jahre hinweg und spiegelt die stabile Kapitalmobilisierungskapazität, die Fähigkeit zur Bedienung vielfältiger Kundenbedürfnisse und die Vision einer Ausweitung des Marktanteils wider.

In ihrem Bericht über die Geschäftsergebnisse von MB erklärte Nguyen Thi Thanh Nga, Finanzvorstand von MB, dass das Kreditwachstum und die Kapitalmobilisierung von MB in den ersten sechs Monaten des Jahres 2025 bei etwa 12 % lagen, das Umsatzwachstum jedoch über 25 % erreichte. Der Nettozinsertrag (NII) stieg im gleichen Zeitraum um 23 %, da die Bank sich auf Wachstum und Kreditrestrukturierung konzentrierte. Auf dieser Grundlage erreichten die Gebühreneinnahmen (NFI) im gleichen Zeitraum ein hohes Niveau (37 %).

MB hat seine Betriebsausgaben (CIR) gut im Griff; die Kostenwachstumsrate betrug die Hälfte der Umsatzwachstumsrate. „Im Vergleich zum Vorjahreszeitraum ist die Wachstumsdynamik von MB in diesem Jahr besser, da MB den Wachstumsspielraum nach der obligatorischen Übertragung der Zero-Dong-Bank (jetzt MBV) gut ausgenutzt hat“, sagte sie.

Die Quote der notleidenden Kredite (NPL) wird für die gesamte Gruppe auf 1,6 % und für die Bank allein auf 1,47 % begrenzt. Laut dem CFO von MB werden die NPL im Jahr 2025 streng kontrolliert und bis zum Jahresende das Ziel von 1,5 % (Bank) und 1,7 % (konsolidiert) erreicht.

Die Mitgliedsunternehmen (CTTV) sind alle erfolgreich in ihren jeweiligen Bereichen tätig. Der Umsatz von CTTV stieg um 25 %, der Gewinn um 39 % und trug damit etwa 9 % zum Gesamtgewinn der Gruppe bei.

Herr Luu Trung Thai, Vorsitzender des MB-Vorstands, sprach auf der Konferenz.

„In den letzten zwei Jahren haben wir einen neuen, direkteren Corporate-Governance-Mechanismus eingeführt. Gleichzeitig haben die Tochtergesellschaften in allen Bereichen aktiv Innovationen und neue Ideen entwickelt. Diese zeigten im ersten Halbjahr 2025 deutliche Auswirkungen, die sich in den positiven Geschäftsergebnissen der Tochtergesellschaften widerspiegeln“, erklärte Luu Trung Thai, Vorstandsvorsitzender von MB.

Alle CTTVs haben ihren Marktanteil und ihre Marktposition gehalten und verbessert. Insbesondere rangierte die Military Insurance Corporation (MIC) im zweiten Quartal 2025 unter den Top 4 bei den Versicherungsprämieneinnahmen, die MB Shinsei Consumer Credit Finance Company Limited (MCredit) unter den Top 3 in der Gruppe der Verbraucherfinanzierungsunternehmen und die MB Securities Joint Stock Company (MBS) unter den Top 7 beim Marktanteil im Wertpapierhandel.

Insbesondere wurden MIC vor Kurzem von der weltweit führenden Ratingagentur für Versicherungskredite AM Best offiziell zwei internationale Ratings verliehen: B++ (Gut) für die finanzielle Leistungsfähigkeit (Financial Strength Rating – FSR) und bbb (Gut) für die langfristige Kreditwürdigkeit des Emittenten (Issuer Credit Rating – ICR), was die richtige Entwicklungsstrategie der CTTVs im Besonderen und der MB Group im Allgemeinen belegt.

Digital Asset Business – ein neuer Teil des MB-Ökosystems

Auf der Konferenz erklärte Herr Vu Thanh Trung, stellvertretender Vorstandsvorsitzender von MB, dass die Bank ihr Ökosystem auf den Geschäftsbereich digitale Vermögenswerte ausweite und mit den drei weltweit führenden Partnern in diesem Bereich zusammenarbeite.

„MB ist eine Bank mit guten technologischen Kapazitäten, mehr als 2.000 Technologieingenieuren und großen Investitionen in die Plattform. Die Expansion in das Geschäft mit digitalen Vermögenswerten ist unumgänglich, damit die 33 Millionen aktuellen Kunden von MB bei der Nutzung unseres Ökosystems alle Möglichkeiten haben – nicht nur bei Bankdienstleistungen, sondern auch bei der Ausweitung auf Fondszertifikate, Aktien, Anleihen … und hin zu digitalen Vermögenswerten“, betonte Herr Trung.

Herr Vu Thanh Trung, stellvertretender Vorsitzender des Vorstands von MB, bekräftigte, dass die digitale Transformation auch im Jahr 2025 der Wachstumsmotor von MB sein wird.

Herr Vu Thanh Trung, stellvertretender Vorstandsvorsitzender von MB, bekräftigte, dass die digitale Transformation auch 2025 der Wachstumstreiber von MB sein wird. Wichtige digitale Plattformen wie die MBBank App, BIZ MBBank und Banking-as-a-Service (BAAS)-Dienste tragen stark zum Wachstum von MB in Bezug auf Kundenzahl, CASA, Umsatz usw. bei.

Bis Ende Juni 2025 erreichte die Zahl der MB-Kunden fast 33 Millionen, ein 13-facher Anstieg in den letzten fünf Jahren. Die Transaktionsskala der MB über digitale Kanäle behauptete ihre Spitzenposition auf dem Markt. Der Gesamtumsatz über digitale Kanäle erreichte 8,6 Billionen VND, ein Anstieg von 50 % gegenüber dem Durchschnitt im Jahr 2024 und einen Anteil von 38 % am Gesamtumsatz der Bank. Die Umsatzquote über digitale Kanäle stieg jedes Jahr stark an und dürfte bis Ende 2025 40 % erreichen.

Darüber hinaus setzt MB mit hoher Geschwindigkeit BAAS- und API-Modelle ein. „MB ist bei diesem Geschäftsmodell marktführend“, bekräftigten die MB-Führungskräfte.

Für BAAS hatte MB im Jahr 2024 783 Anschlusspartner und konnte in den ersten sechs Monaten des Jahres 2025 228 Neukunden gewinnen. Derzeit wurden 1.210 APIs intern entwickelt und es wird erwartet, dass diese Zahl im Jahr 2025 auf 1.600 APIs ansteigt. Darüber hinaus führt MB allein im ersten Halbjahr 2025 91 Mini-Apps mit einem Transaktionswert von 8 Millionen Milliarden VND ein.

Herr Trung sagte insbesondere, dass MB kürzlich erfolgreich ein Kernsystem mit integrierter medizinischer Informationstechnologie für das erste Krankenhaus in Vietnam bereitgestellt habe. Dies sei der erste Schritt für MB, um tiefer in das medizinische Ökosystem des Landes einzusteigen und einen größeren Beitrag zu leisten.

Herr Dam Nhan Duc, Chefökonom von MB, erläuterte die strategische Ausrichtung für die letzten sechs Monate des Jahres 2025 und betonte, dass MB weiterhin neue Kunden gewinnen und bestehende Kunden effektiv nutzen werde. Gleichzeitig werde das Mobilisierungswachstum entsprechend der Kreditnachfrage gesteigert, der Schwerpunkt auf CASA gelegt und die Konditionen und Kapitalquellen optimiert, um die Kosten des mobilisierten Kapitals (COF) bei 3,1–3,2 % zu halten. Darüber hinaus werde MB die Gruppensynergien stärken, Cross-Selling betreiben und die Effizienz der Tochtergesellschaften verbessern. Ziel sei es, die Produktivität der gesamten Gruppe bis 2025 um etwa 10 % zu steigern.

Herr Dam Nhan Duc, Chefökonom von MB, betonte, dass MB weiterhin neue Kunden gewinnen und bestehende Kunden effektiv nutzen werde.

Am Ende der Konferenz kommentierte der Vorstandsvorsitzende Luu Trung Thai: „Angesichts der aktuellen Ziele und der wirtschaftlichen Lage sowie der Wettbewerbsfähigkeit von MB wird MB seinen diesjährigen Plan wahrscheinlich erreichen und übertreffen.“

Quelle: https://baoquocte.vn/mb-khang-dinh-vi-the-big-5-dan-dau-ve-hieu-qua-va-chuyen-doi-so-323449.html