Banken verstärken Kapitalmobilisierung zum Jahresende

Einlagen für Privatkunden stiegen um fast 10 %

Den neuesten Daten der Staatsbank zufolge stiegen die Einlagen der Bürger im Bankensystem im Vergleich zum Jahresbeginn um fast 10 % und erreichten über 7.748 Billionen VND. Dies ist der höchste Anstieg seit fünf Jahren (im Vergleich zur Wachstumsrate im gleichen Zeitraum der Vorjahre). Diese Daten zeigen, dass die Menschen weiterhin Sparmöglichkeiten zur Kapitalerhaltung wählen, selbst wenn die Einlagenzinsen nur unter 6 % pro Jahr liegen.

Starker Anstieg der Einlagen für Wohnimmobilien - Illustrationsfoto — Die Anzahl der Wohneinlagen stieg. Illustratives Foto

Obwohl die Höhe der Spareinlagen kontinuierlich zunimmt, versuchen die Banken weiterhin, auf vielfältige Weise Kapital anzuziehen, beispielsweise durch die Ausgabe von Anleihen, die Erhöhung des Stammkapitals und den Ausbau des Netzwerks zur Mobilisierung von Ersparnissen der Bevölkerung, um so ihre Finanzkraft zu stärken und eine nachhaltige Kreditvergabefähigkeit in den letzten Monaten des Jahres sicherzustellen.

So hat beispielsweise die Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam ( Vietcombank ) das Programm „Heute sparen – sofort Milliarden gewinnen“ mit einem Gesamtpreiswert von 3 Milliarden VND gestartet, um Kunden zum Sparen und zur Nutzung digitaler Kanäle zu animieren.

Oder wie Vietnam: Die Thuong Tin Commercial Joint Stock Bank (Vietbank) hat ein Programm „Fest sparen, Tausende von Vermögen erhalten“ im Wert von 5 Milliarden VND.

Einige andere Banken wie die Saigon-Thuong Tin Commercial Joint Stock Bank (Sacombank), die Saigon-Hanoi Commercial Joint Stock Bank (SHB ) und die Loc Phat Commercial Joint Stock Bank (LPBank) geben Einlagenzertifikate aus, um ihre Kapitalbeschaffungskanäle zu diversifizieren, gleichzeitig die Kosten zu optimieren und mittel- und langfristige Kapitalstrukturanforderungen zu erfüllen. Die von den oben genannten Banken ausgegebenen Einlagenzertifikate sind sehr vielfältig und können bereits ab wenigen Millionen VND ausgegeben werden, sodass sie für viele Kundengruppen geeignet sind.

Weiterhin auf eine Senkung der Kreditzinsen hinwirken

Viele andere Banken fördern nicht nur die Kapitalmobilisierung von Einzelpersonen und Organisationen, sondern ziehen auch Kapital von ausländischen Investmentfonds an. Kürzlich konnte die Nam A Commercial Joint Stock Bank (NamABank) erfolgreich internationales Kapital von der Symbiotics Investments SA Fund Management Company (Symbiotics) mobilisieren. Damit beläuft sich das seit Jahresbeginn von Symbiotics mobilisierte Gesamtkapital auf über 20 Millionen US-Dollar.

Dementsprechend wird die Nam A Bank die oben genannten Mittel vorrangig für grüne Kreditprogramme verwenden und dabei insbesondere Privat- und Firmenkunden dabei unterstützen, auf Vorzugskapital zuzugreifen, um in ihr Geschäft zu investieren und Elektrofahrzeuge zu nutzen – ein immer beliebter werdender Trend zum grünen Konsum, der in der nationalen Strategie zur CO2-Neutralität eine wichtige Rolle spielt.

Gleichzeitig werden internationale Kapitalquellen genutzt, um Schwerpunktbereiche wie Anpassung an den Klimawandel, nachhaltige Landwirtschaft , Unterstützung kleiner und mittlerer Unternehmen usw. zu finanzieren.

Einige Banken versuchen, durch die Mobilisierung von Ersparnissen Kapital zu gewinnen und bieten dazu recht gute Zinssätze. Bei der Asia Commercial Bank (ACB) beispielsweise erhalten Kunden, die 200 Milliarden VND oder mehr auf ihr Sparkonto einzahlen, einen Sonderzinssatz von 6 % pro Jahr.

Oder bei der Vikki Bank Digital Bank (einer Bank, die zum Ökosystem der Ho Chi Minh City Development Joint Stock Commercial Bank – HDBank gehört). Der Sonderzinssatz für eine Laufzeit von 13 Monaten beträgt 7,8 % pro Jahr bei einer Mindesteinlage von 999 Milliarden VND. Die HDBank wendet einen Sonderzinssatz von 7,7 % pro Jahr für eine Laufzeit von 12 Monaten und 8,1 % pro Jahr für eine Laufzeit von 13 Monaten an, 2,2 bis 2,4 Prozentpunkte mehr als der normale Zinssatz. Voraussetzung ist ein Mindesteinlagensaldo von 500 Milliarden VND.

Auch die Bac A Commercial Joint Stock Bank (Bac A Bank) bietet einen Zinssatz von 6 % pro Jahr für Einlagen ab 1 Milliarde VND bei Laufzeiten von 18 bis 36 Monaten. Bei der An Binh Commercial Joint Stock Bank (ABBank) beträgt der höchste Sonderzinssatz bis zu 9,65 % pro Jahr bei einer Laufzeit von 3 Monaten und gilt für Kunden mit Einlagen ab 1.500 Milliarden VND.

Bei regelmäßigen Einlagen beträgt der höchste Zinssatz bei langen Laufzeiten etwa 6 %/Jahr.

Experten gehen davon aus, dass sich der Mobilisierungszinssatz von jetzt an bis zum Jahresende erhöhen könnte, da die Nachfrage der Unternehmen nach Kapitalkrediten während der Spitzenproduktions- und Konsumzeit am Jahresende oft stark ansteigt und die Banken dadurch gezwungen sind, ihre Kredite stärker zu mobilisieren, um Kreditquellen zu erschließen.

Darüber hinaus wirken sich die steigende Kauflust der Menschen und die zunehmende Lust, Geld zum Einkaufen abzuheben, auch auf den Einlagenfluss aus. Daher versuchen Banken, die Einlagenzinsen zu erhöhen, um alte Kunden zu halten und neue Kunden zu gewinnen.

Tatsächlich hat die Summe der bei Banken angelegten Gelder trotz der in letzter Zeit niedrigen Zinsen immer noch einen Rekordwert erreicht. Dies zeigt, dass Sparanlagen im Kontext anderer Anlagemöglichkeiten mit potenziellen Risiken immer noch eine sichere und bevorzugte Wahl darstellen.

Die Führung der Staatsbank bekräftigte, dass die Staatsbank die Kreditinstitute weiterhin anweisen werde, ihre Betriebskosten zu senken und sich um niedrigere Kreditzinsen zu bemühen. Sie werde die Banken auch weiterhin anweisen, Informationen zu Kreditzinsen auf ihrer Website zu veröffentlichen, um den Kunden bei der Kreditaufnahme Informationen zur Verfügung zu stellen. Außerdem werde sie Lösungen zur Stabilisierung der Einlagenzinsen und zur Senkung der Kreditzinsen umsetzen und bereit sein, einen Teil der Gewinne zur Unterstützung von Menschen und Unternehmen abzugeben.

Quelle: https://hanoimoi.vn/ngan-hang-day-manh-huy-dong-von-cuoi-nam-720625.html