Die Bank, die die Signature Bank übernommen hat, steckt in Schwierigkeiten.

Ein Jahr nach der Übernahme der bankrotten Signature Bank steckt die New York Community Bancorp nun selbst in Schwierigkeiten.

Am Freitag (1. März) brachen die Aktien der New York Community Bancorp (NYCB) um 25,89 % ein, nachdem der langjährige CEO Thomas Cangemi unerwartet zurückgetreten war und die Veröffentlichung des Jahresfinanzberichts verschoben hatte. Als Grund nannte er die Notwendigkeit, „Arbeiten im Zusammenhang mit der Bewertung und Planung zur Behebung wesentlicher Schwächen abzuschließen“.

Anfang des Jahres hatte Thomas einen Großteil des Jahres damit verbracht, die Anleger von der Stabilität der Bank zu überzeugen. Seit Jahresbeginn sind die NYCB-Aktien um 65 % gefallen.

Die NYCB mit Hauptsitz in Hicksville, New York, hat einen Wert von 114 Milliarden US-Dollar und zählt zu den 30 größten Banken der USA. Im vierten Quartal 2024 verzeichnete sie einen zehnfachen Anstieg der Verluste auf 2,7 Milliarden US-Dollar. Grund dafür waren die massiven Auswirkungen des Einbruchs am Immobilienmarkt.

Neben dem durch die Pandemie geschwächten Büroimmobilienmarkt ist die NYCB auch stark im Markt für mietpreisgebundene Wohnungen engagiert, der 22 % ihres gesamten Kreditvolumens ausmacht. Laut David Chiaverini, Managing Director Equity Research bei Wedbush, stellt dies ein erhebliches Risiko dar, da die NYCB ein wichtiger Kreditgeber für Eigentümer dieser Immobilien in New York City ist.

Das Logo der NYCB ist am 31. Januar auf dem Parkett der New Yorker Börse zu sehen. Foto: AP

Diese Bank steht auch deshalb vor Schwierigkeiten, weil sie nach der Übernahme der insolventen Signature Bank im März 2023 ein nahezu über Nacht erfolgtes Wachstum erlebte. Damals erwarb die Flagstar Bank – eine Tochtergesellschaft der NYCB – den Großteil der Einlagen der Bank, etwa 4 Milliarden Dollar, Kredite in Höhe von rund 60 Milliarden Dollar sowie alle 40 Filialen.

Dies stellt die NYCB vor eine neue Herausforderung und erfordert einen anspruchsvollen Übergang sowie eine verstärkte regulatorische Aufsicht. In den am späten Abend des 29. März bei der US-Börsenaufsicht SEC eingereichten Unterlagen wies die Bank eine Wertminderung des Firmenwerts in Höhe von 2,4 Milliarden US-Dollar aus, was bedeutet, dass sie den Wert ihrer Vermögenswerte neu bewertet.

„Das Management hat erhebliche Schwächen im Zusammenhang mit der internen Überprüfung von Krediten festgestellt, die auf eine ineffektive Risikobewertung und -überwachung zurückzuführen sind“, heißt es in dem Bericht.

Branchenanalysten sehen keine Ansteckungsgefahr im Bankensektor, da die NYCB in Schwierigkeiten geraten ist. Sie halten diesen Fall für einzigartig, angesichts des umfangreichen Engagements der Bank im Gewerbeimmobilienbereich und ihres rasanten Wachstums nach der Übernahme der Signature Bank.

Steven Alexopoulos, Analyst bei JPMorgan, sagte: „Wir betrachten die Situation bei NYCB weiterhin als einen sehr isolierten Fall, der nicht repräsentativ für den breiteren Druck und die Unsicherheit bei regionalen Banken ist.“

Keith Horowitz, CEO von Citi, deutete ähnlich an, dass die Verzögerung bei der Veröffentlichung des Jahresberichts der NYCB möglicherweise beabsichtigt war, um den Wirtschaftsprüfern ausreichend Zeit zu geben, jeden einzelnen Kredit gründlich zu prüfen.

„Die Offenlegung gravierender Schwächen im Kreditprüfungsprozess ist von entscheidender Bedeutung und wird künftig erhebliche Änderungen bei der Überwachung des Kreditrisikos erforderlich machen. Wir glauben, dass dies dazu beitragen könnte, dass Probleme künftig proaktiver erkannt werden“, erklärte er.

Der Posten des ehemaligen CEO Thomas Cangemi wird nun von dem Vorstandsvorsitzenden Alessandro DiNello besetzt. DiNello war zuvor CEO der Flagstar Bank, die Ende 2022 von der NYCB übernommen wurde.

Phiên An ( laut AP, Yahoo Finance )

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