Verwaltung von Goldbarren-Seriennummern: Eine Lösung zur Rückverfolgung der Goldherkunft

(NLDO) – Bei vielen privaten Goldhandelsunternehmen kommt es immer noch häufig vor, dass Seriennummern oder Käuferidentitäten nicht erfasst werden.

Seriennummer notieren, um die Herkunft des Goldes zurückzuverfolgen

Bezüglich des Entwurfs zur Änderung des Dekrets Nr. 24 über die Verwaltung von Goldhandelsaktivitäten erklärte das Ministerium für öffentliche Sicherheit , dass die vietnamesische Staatsbank (SBV) noch keine spezifischen Vorschriften für die Verwaltung von Goldbarrenseriennummern habe, einschließlich der Seriennummern neu hergestellter Goldbarren, wiederaufbereiteter beschädigter Goldbarren, Seriennummern bei Kauf- und Verkaufstransaktionen oder Seriennummern, wenn Goldbarren zu Rohmaterialien verarbeitet werden.

Das Ministerium für öffentliche Sicherheit schlug daher vor, dass die Staatsbank eine obligatorische Regelung einführt, nach der Informationen über die Seriennummern der Goldbarren auf den Transaktionsdokumenten erfasst werden müssen.

Das Ministerium für öffentliche Sicherheit schlug vor, dass die vietnamesische Staatsbank Vorschriften einführt, die die Aufzeichnung der Seriennummern von Goldbarren auf Transaktionsdokumenten vorschreiben.

Im Gespräch mit einem Reporter der Zeitung Nguoi Lao Dong sagte Frau Nguyen Thi Phuong, ehemalige stellvertretende Generaldirektorin der Bank für Landwirtschaft und ländliche Entwicklung ( Agribank ), dass die vietnamesische Staatsbank ab dem 30. Juni 2024 vier großen Geschäftsbanken (Agribank, Vietcombank, VietinBank, BIDV) und der Saigon Jewelry Company (SJC) die direkte Teilnahme am Goldhandelsmarkt gestattet hat.

Alle Transaktionen werden hier lückenlos erfasst, von der Seriennummer des Goldbarrens bis zum Personalausweis des Käufers. Dadurch ist jeder Goldbarren eindeutig identifiziert, was der Verwaltungsbehörde die Rückverfolgung bei Bedarf erleichtert.

In der Realität geschieht dies jedoch nur bei großen Banken und von der Zentralbank benannten Instituten. Bei vielen privaten Goldhandelsunternehmen ist es nach wie vor üblich, dass Seriennummern oder Käuferidentitäten nicht erfasst werden. Diese Gesetzeslücke erschwert die Kontrolle und Überwachung durch die Behörden, insbesondere wenn die Herkunft des Goldes oder der Geldfluss bei Transaktionen mit ungewöhnlichen Merkmalen überprüft werden muss.

Frau Phuong stimmt daher dem Vorschlag des Ministeriums für Öffentliche Sicherheit zu, eine verpflichtende Regelung zur Erfassung der Seriennummern von Goldbarren auf Rechnungen und Transaktionsbelegen einzuführen. Sie ist der Ansicht, dass die Seriennummer, insbesondere bei SJC-Gold, als eine Art „Identifikationscode“ in Verbindung mit den persönlichen Daten des Käufers betrachtet werden sollte. Die Speicherung der vollständigen Seriennummer und des Personalausweises des Kunden würde die Markttransparenz erhöhen und gleichzeitig die Ermittlung, die Verhinderung von Geldwäsche und die Kontrolle illegaler Geldströme wirksam unterstützen.

Einführung des „Golden Account“-Modells

Über die bloße physische Identifizierung von Goldbarren hinaus schlägt Frau Phuong als langfristige Lösung die Einführung eines „Goldkonto“-Modells vor, ähnlich einem Wertpapierkonto, bei Banken und Goldhandelsunternehmen.

Goldtransaktionen werden über eine direkt mit der Staatsbank verbundene Börse abgewickelt, in der alle Informationen digitalisiert und zentral gespeichert werden. Bei Bedarf benötigen die Behörden lediglich Zugriff auf den Personalausweis des Kunden, um die Transaktionshistorie, die Seriennummer, den Zeitpunkt und den Wert jedes Kaufs und Verkaufs einzusehen.

Diese Ansicht wird von Unternehmen unterstützt. Herr Tran Huu Dang, Generaldirektor der Asia Gold and Gemstone Joint Stock Company (AJC), erklärte, das Goldkontomodell helfe der Staatsbank nicht nur, Angebot und Nachfrage auf dem Markt transparent zu steuern, sondern schaffe auch die Grundlage für rechtzeitige Interventionen und Regulierungsmaßnahmen bei ungewöhnlichen Schwankungen. Dies sei zudem ein unabdingbarer Schritt zur Modernisierung des Goldhandels in Vietnam und entspreche dem Entwicklungstrend fortgeschrittener Finanzmärkte weltweit .

Quelle: https://nld.com.vn/de-xuat-trien-khai-mo-hinh-tai-khoan-vang-196250718103034276.htm