IA: un 'asistente' ayuda a los bancos a ejecutar eficazmente sus estrategias ESG

Algunos expertos creen que, además de apoyar la digitalización, la inteligencia artificial (IA) se está convirtiendo en una herramienta fundamental, un “asistente” para ayudar a los bancos a implementar eficazmente estrategias ESG (Medio Ambiente, Social y Gobernanza).

Vicegobernador del Banco Estatal Pham Thanh Ha

En el seminario "Practicar informes de desarrollo sostenible en el sector bancario con soluciones de IA", organizado por Banking Times en colaboración con la Asociación de Contadores Públicos Certificados (ACCA) el 21 de mayo, el Dr. Le Hung Cuong, Director General Adjuntode FPT Digital, FPT Corporation, dijo que la IA es la clave para ayudar a las empresas a superar los desafíos de los datos ESG, simplificar las actividades de informes y, de ese modo, desbloquear fuentes de capital verde de las instituciones financieras y los bancos.

El Dr. Le Hung Cuong, subdirector general de FPT Digital, FPT Corporation, enfatizó que la IA es la clave para ayudar a las empresas a superar los desafíos de los datos ESG y simplificar las actividades de informes.

Según el Sr. Le Hung Cuong, los datos ESG reales están dispersos en diferentes áreas clave de las operaciones y la gestión empresarial, por lo que es necesario identificarlos y analizarlos con precisión. Para ello, la IA es clave para ayudar a las empresas a superar los desafíos de los datos ESG, simplificar las actividades de elaboración de informes y, por lo tanto, liberar capital verde de las instituciones financieras y los bancos.

Los oradores intercambiaron opiniones en la sesión de debate.

Al hablar en el seminario, el Sr. To Quoc Hung, Director de País de ACCA Vietnam, dijo que en el campo de la banca y la financiación de inversiones en el mundo , los informes de desarrollo sostenible ya no son sólo un documento para aclarar información.

También es un estándar común de inversión que proporciona información más multidimensional y una visión más amplia de los riesgos y oportunidades de las empresas, lo que facilita una inversión financiera más completa. Sin embargo, actualmente existen más de 600 estándares de desarrollo sostenible en el mundo. La práctica de implementación muestra que algunos bancos elaboran informes basados ​​en un conjunto específico de estándares, pero no son reconocidos en la región.

La Sra. Nguyen Thi Thanh Binh, subdirectora jefa del Banking Times, pronunció las palabras finales del seminario.

Esto plantea la necesidad de que las organizaciones en Vietnam implementen sus estrategias de acuerdo con los estándares globales y sean ampliamente reconocidas. De igual manera, la tecnología y los métodos de implementación que transforman la naturaleza de los informes de sostenibilidad son tan importantes como la elección de un marco internacional adecuado y ampliamente utilizado. Las tecnologías de implementación también deberían aplicarse en los países, en particular la aplicación de la IA en la transformación verde y la implementación de informes de sostenibilidad.

“ Vietcombank también se ha propuesto aplicar la IA para ayudar a las empresas a reducir la carga que supone el cumplimiento de las normas”, afirmó la Sra. Ngo Thuy Phuong, subdirectora del Departamento de Estrategia de Vietcombank. Animar a las empresas a aplicar las normas y a elaborar informes de desarrollo sostenible para un mejor acceso a las fuentes de capital es siempre una prioridad. El banco también ha publicado un informe de desarrollo sostenible, un criterio importante para evaluar la transparencia de una organización que mejora los factores que contribuyen al objetivo del desarrollo sostenible.

Sin embargo, el Sr. Tran Anh Quy, Jefe del Departamento de Política Crediticia, Departamento de Crédito para Sectores Económicos, Banco Estatal de Vietnam (SBV), también señaló las dificultades de las instituciones crediticias vietnamitas (IC) al practicar Informes de Desarrollo Sostenible en el sector bancario con soluciones de IA, tales como: Los costos de inversión, la contratación de consultores para crear informes siguen siendo altos; falta de marco legal para construir carteras de inversión verde, desarrollo sostenible de los bancos comerciales (BC)...

El Sr. Tran Anh Quy también sugirió cinco orientaciones y soluciones para promover la elaboración de informes de desarrollo sostenible en los bancos vietnamitas. Estas incluyen la próxima publicación de una lista nacional de clasificación verde; continuar promoviendo la cooperación internacional, el acceso y la recepción de apoyo técnico, y el apoyo a fuentes de capital adecuadas; continuar promoviendo el intercambio de experiencias y las actividades de capacitación; y mejorar la calidad de la consultoría y la elaboración de informes de desarrollo sostenible para empresas e instituciones crediticias.

Según el vicegobernador del Banco Estatal de Vietnam (SBV), Pham Thanh Ha, en la era digital, especialmente la IA, la industria bancaria, como elemento vital de la economía, enfrenta una necesidad urgente de innovar para desarrollarse de manera más sostenible, transparente y más amigable con el medio ambiente y la sociedad.

“El desarrollo sostenible ha trascendido la simple tendencia y se ha convertido en un elemento fundamental de la estrategia de desarrollo del sector financiero y bancario. En particular, la elaboración y publicación del Informe de Desarrollo Sostenible es una herramienta importante para que las instituciones financieras demuestren su compromiso, transparenten sus operaciones y reafirmen su papel pionero en el proceso hacia una economía verde e inclusiva”, afirmó el Sr. Pham Thanh Ha.

En 2024, se registró un número récord de organizaciones que elaboraron Informes de Desarrollo Sostenible independientes, con 33 unidades. Casi todas las entidades de crédito han integrado contenido de desarrollo sostenible en sus Informes Anuales, según lo prescrito en la Circular 96/2020/TT-BTC. Cabe destacar que entre 13 y 15 bancos comerciales han publicado Informes de Desarrollo Sostenible independientes, y esta tendencia seguirá en aumento en 2024 y los primeros meses de 2025, con la publicación de informes por parte de seis bancos comerciales más.

Sr. Mike Suffield, Director de Políticas e Investigación de la Asociación de Contadores Públicos Certificados (ACCA):

ACCA ha desarrollado un modelo de ocho etapas para el ciclo de producción de información de informes de sostenibilidad. De esta manera, desde la asignación de responsabilidades, el establecimiento del contexto y la identificación de información clave hasta la verificación y la mejora continua, cada etapa puede aprovechar el potencial de la IA. Por ejemplo, en la etapa de definición del contexto, la IA ayuda a acortar el tiempo de lectura y resumen de los requisitos de los informes. Para evaluar los riesgos climáticos que afectan a las actividades financieras, la IA puede facilitar la simulación de escenarios mediante el análisis de datos satelitales como Google Flood Hub o Climate TRACE. En la etapa de presentación del informe, la IA puede personalizar el formato y el contenido para cada grupo objetivo.

Sin embargo, muchas organizaciones carecen de los flujos de datos ni de la infraestructura adecuados para aprovechar al máximo esta tecnología. Desafíos como la fragmentación de datos, la falta de estándares o la falta de coordinación interna reducirán significativamente la eficacia de la implementación de la IA. Por lo tanto, las organizaciones adoptan un enfoque gradual, desde la mejora de la gobernanza interna hasta la creación de conexiones fluidas entre los departamentos de finanzas, datos y tecnología.

Según el periódico News and People

Fuente: https://doanhnghiepvn.vn/cong-nghe/ai-tro-thu-giup-ngan-hang-thuc-thi-hieu-qua-chien-luoc-esg/20250522080937915