Cuidado con los servicios de cambio de moneda en las redes sociales
Los servicios de cambio de moneda en redes sociales se vuelven cada vez más populares durante el Año Nuevo Lunar, pero también presentan muchos riesgos. En estas fechas, la demanda de cambio de monedas (dinero nuevo) por dinero de la suerte o de prepararse para las actividades de consumo durante el Tet es muy alta, lo que ha generado oportunidades para la aparición de servicios de cambio de moneda en línea. Sin embargo, los estafadores han aprovechado la oportunidad, explotando la psicología y las necesidades de las personas para cometer fraudes con trucos extremadamente sofisticados.
Muchas víctimas han realizado transacciones para cambiar dinero nuevo, pero al recibir el dinero, este no era el prometido o incluso era dinero falso. Se han dado muchos casos de personas que han transferido dinero, pero el titular de la cuenta de la red social ha bloqueado el contacto y desaparecido, interrumpiendo así el depósito del cliente. Por lo general, quienes caen en la trampa de las estafas y cambian dinero falso lo consideran una mala suerte y no se atreven a denunciarlo a las autoridades por temor a ser procesados por compraventa de dinero falso.
En respuesta a la información anterior, el Departamento de Seguridad de la Información recomienda a las personas estar alerta ante personas desconocidas y abstenerse de intercambiar dinero a través de redes sociales para evitar ser víctimas de actividades fraudulentas. Utilice únicamente servicios de cambio de divisas de bancos, entidades financieras o empresas de buena reputación con licencias legales. En el caso de los servicios en redes sociales, antes de realizar una transacción, consulte las opiniones de clientes anteriores, las reseñas o los certificados legales del servicio; compare los tipos de cambio con el mercado y desconfíe de servicios con tipos de cambio demasiado altos. Desconfíe de los servicios que requieren transferencias de dinero antes de recibir la mercancía. Si detecta a personas que almacenan o circulan dinero falso u otras actividades fraudulentas o lucrativas, denúncielas de inmediato a la policía más cercana para que se tomen las medidas necesarias para prevenirlas y gestionarlas conforme a la ley.
Suplantar a empleados bancarios para defraudar préstamos y fechas de vencimiento
Este truco ha provocado que muchas personas, especialmente aquellas sin mucha experiencia financiera, caigan en la trampa de los estafadores.
Específicamente, según el Departamento de Seguridad de la Información, la Agencia de Investigación de la Policía Provincial de Dong Nai emitió recientemente una orden de arresto contra la acusada, que consiste en detener temporalmente a Le Thi Huynh Nhu (nacida en 1998 y residente en el distrito de Xuan Loc) para investigar el delito de "apropiación fraudulenta de bienes". Según los resultados iniciales de la investigación, debido a la necesidad de dinero para pagar deudas, entre diciembre de 2023 y mayo de 2024, Le Thi Huynh Nhu se hizo pasar por empleada bancaria y tuvo clientes que necesitaban dinero prestado para saldar deudas (por ejemplo, engañando a un hombre llamado S para que pidiera prestados 16.200 millones de VND y 3.250 millones de VND al Sr. D.TG), para luego apropiárselo. La Agencia de Investigación de la Policía Provincial de Dong Nai determinó que, si bien el método de Le Thi Huynh Nhu no es nuevo, muchas personas aún son engañadas.
Los estafadores a menudo se hacen pasar por empleados de un gran banco y llaman o envían mensajes de texto a los clientes con la excusa de "notificarles sobre paquetes de préstamos preferenciales" o "actualizar su información crediticia". Luego, les piden información personal como su número de documento de identidad, número de cuenta bancaria, nivel de ingresos, propósito del préstamo... Si el cliente tiene un préstamo en el banco, el estafador notifica que "el pago está vencido" o "el préstamo necesita ser extendido". Le piden que transfiera dinero a otra cuenta o que proporcione información financiera personal para "asegurar la transacción". Una vez que la víctima confía y sigue las instrucciones, el estafador presenta razones para hacerla esperar, bloquea toda comunicación y se apropia del monto total.
Tenga en cuenta que los bancos no llamarán proactivamente a los clientes para solicitar información de cuentas, contraseñas ni pagos por teléfono. Las notificaciones sobre préstamos, su vencimiento o cambios relacionados con su cuenta generalmente se enviarán a través del correo electrónico oficial del banco o de canales seguros como las aplicaciones bancarias, no mediante llamadas telefónicas ni mensajes extraños.
El Departamento de Seguridad de la Información recomienda llamar proactivamente al número de teléfono oficial del banco para verificar la identidad del sujeto. No proporcione bajo ningún concepto información personal, como su documento de identidad, cuenta bancaria, código OTP, etc. Si alguien le solicita esta información, niéguese de inmediato y notifique al banco. No siga instrucciones de desconocidos, especialmente en relación con transferencias de dinero. No acceda a enlaces desconocidos ni descargue aplicaciones de origen desconocido. En caso de sospecha de fraude, acuda inmediatamente a la comisaría más cercana para obtener instrucciones sobre cómo proceder.
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Fuente: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html
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