Las transferencias de 500 millones de VND o más deben ser reportadas al Banco Estatal: Última actualización

Las personas físicas y jurídicas que transfieren dinero por un importe superior a 500 millones de VND no están obligadas a declararlo. Esta responsabilidad recae en los bancos comerciales y las entidades intermediarias de pago.

Según las nuevas regulaciones de la Circular 27/2025/TT-NHNN del Banco Estatal de Vietnam , vigentes a partir del 1 de noviembre, las transacciones de transferencia nacionales con un valor de 500 millones de VND o más, o 1.000 USD o más para transacciones internacionales (incluidas monedas extranjeras de valor equivalente), deberán ser reportadas al Banco Estatal.

Además, las transacciones sospechosas, como las transferencias de dinero de alta frecuencia a muchas cuentas diferentes, también deben ser reportadas para fines de supervisión financiera.

Sin embargo, la persona u organización que realiza la transferencia de dinero no está sujeta a la obligación de informar. Esta responsabilidad recae en los bancos comerciales y las entidades intermediarias de pago.

Las entidades financieras elaborarán informes de transacciones utilizando datos electrónicos, incluyendo información completa como el nombre del banco emisor y receptor, el remitente y el destinatario, el número de cuenta, el importe, la divisa, el propósito y la hora de la transacción.

El sistema de Vietcombank está preparado para identificar automáticamente transacciones por valor de 500 millones de VND o más, o que presenten indicios de anomalías. Una vez detectadas, el banco elaborará y enviará un informe en línea al Banco Estatal.

Otros bancos importantes como VietinBank y muchas entidades de crédito nacionales también confirmaron que están aplicando procedimientos similares para garantizar que la supervisión se lleve a cabo de forma completa y oportuna.

Un alto dirigente del Banco Estatal afirmó que la exigencia de informar sobre transacciones sospechosas o de gran valor tiene como objetivo ayudar a los organismos de gestión a examinar y detectar señales inusuales, especialmente actos de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo u ocultación del origen de activos ilícitos.

Este es un paso necesario para garantizar que el sistema financiero de Vietnam cumpla con los estándares internacionales en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, al tiempo que mejora la transparencia y la seguridad en las transacciones electrónicas.

Publicidad publicitaria

Fuente: https://baonghean.vn/chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-nhnn-cap-nhat-moi-nhat-10309719.html