¿Cómo está involucrado el ex director del banco en el impago de deuda de 1,350 billones de VND en 6 fondos de crédito?

El Tribunal Popular Provincial de Dong Nai ha abierto dos juicios de primera instancia (el 25 de octubre y el 8 de noviembre) para juzgar a dos acusados, ex líderes de la sucursal Dong Nai del Banco Estatal de Vietnam (SBV), incluidos: Tran Quoc Tuan (62 años, ex director) y Vo Khac Hien (55 años, ex director adjunto, al mismo tiempo inspector jefe y supervisor de la sucursal Dong Nai del SBV).

El acusado Tran Quoc Tuan en el juicio el 25 de octubre

Sin embargo, en ambas ocasiones el juicio tuvo que ser pospuesto: la primera vez porque el acusado Hien estaba ausente (sufrió un derrame cerebral y fue tratado en el hospital), la segunda vez porque el fiscal de la Fiscalía Popular Provincial de Dong Nai tuvo que emprender un viaje de negocios repentino y no pudo asistir al juicio.

Los dos acusados, Tuan y Hien, fueron juzgados por "falta de responsabilidad que causó graves consecuencias", lo que permitió que 6 fondos de crédito de personas (TDND), incluidos Tan Tien, Quang Tien, Thai Binh , Dau Giay, Thanh Binh y Gia Kiem, se declararan en quiebra y perdieran su capacidad de pago, lo que provocó pérdidas de más de 1,350 mil millones de VND (ocurridos entre 2014 y 2017). En el que se muestra de forma más "audaz" el papel del acusado Tuan.

MODIFICACIÓN DE LA CONCLUSIÓN DE LA INSPECCIÓN

Según la acusación, el acusado Tuan fue negligente en el trabajo de inspección y supervisión, y también interfirió en los resultados de la inspección, no realizó las inspecciones de acuerdo con la dirección del Banco Estatal, aprobó el plan para elegir al Presidente de la Junta Directiva del Fondo de Crédito Popular de Thanh Binh cuando las condiciones no se cumplieron... provocando que 6 fondos de crédito populares se declararan en quiebra, perdieran su capacidad de pago, causando pérdidas de más de 1,350 mil millones de VND.

El edificio, antigua sede del Fondo de Crédito Popular de Tan Tien, ha estado abandonado durante muchos años.

En concreto, en el Fondo de Crédito Popular de Thanh Binh, en 2017, a través de una inspección, el equipo de inspección de la sucursal Dong Nai del Banco Estatal de Vietnam encontró que el saldo en los libros era de 193 mil millones de VND, pero en realidad, solo alrededor de 50 mil millones de VND se depositaron en fondos de crédito para hacer frente; Al mismo tiempo, se detectaron 98 expedientes crediticios con indicios de ser falsos. Por ello, el equipo de inspección solicitó más tiempo para verificar y comprobar, pero el acusado Tuan no estuvo de acuerdo.

Además, el equipo de inspección también determinó que el Fondo de Crédito Popular de Thanh Binh tenía muchas infracciones administrativas, sin embargo, el acusado Tuan ignoró todas las infracciones graves y solo permitió que se multaran 3 infracciones con un monto total de 23 millones de VND. Posteriormente, el acusado Tuan también revisó la conclusión de la inspección.

Aunque concluyó que el Fondo de Crédito Popular de Thanh Binh estaba en "riesgo de insolvencia", Tuan solo aplicó la forma de "supervisión regular reforzada" sin aplicar un control especial para manejar las violaciones e ignoró los errores mencionados, lo que llevó al Fondo de Crédito Popular de Thanh Binh a la quiebra en noviembre de 2017, causando una pérdida de más de 275 mil millones de VND", cita la acusación.

ENCUBRIMIENTO CONTINUO DEL FONDO DE CRÉDITO POPULAR DE TAN TIEN

Entre los seis fondos de crédito insolventes, el Fondo de Crédito Tan Tien causó la mayor pérdida con un monto total de casi 810 mil millones de VND. Según la acusación, de 2014 a 2017, el acusado Tuan encontró muchas razones para no firmar la decisión de inspeccionar el Fondo de Crédito Popular de Tan Tien. Incluso el informe de 2016 señaló signos de inseguridad en el Fondo de Crédito Popular de Tan Tien. A principios de 2017, el Banco Estatal de Vietnam ordenó una inspección del Fondo de Crédito Popular de Tan Tien, pero el acusado Tuan todavía no firmó la decisión de inspección y solo pidió a sus subordinados que vinieran a "evaluar la situación".

Tras ser informado y saber que el Fondo de Crédito Popular de Tan Tien tenía algunas violaciones graves como "capacidad limitada de gestión y operación; falta de control estricto; falta de medidas específicas para evitar préstamos a sujetos incorrectos, propósitos incorrectos, creación de registros de crédito falsos, préstamos en nombre de otros, préstamos en nombre de otros...", el acusado Tuan ordenó no inspeccionar el Fondo de Crédito Popular de Tan Tien, en su lugar, el acusado Tuan firmó el documento No. 06/ĐNA6.m (sellado confidencial) de fecha 28 de julio de 2017 solicitando al Fondo de Crédito Popular de Tan Tien que rectificara y superara las violaciones.

"El hecho de que Tran Quoc Tuan no firmara la decisión de inspeccionar el Fondo de Crédito Popular de Tan Tien entre 2014 y 2017 provocó que, el 23 de noviembre de 2017, el Fondo de Crédito Popular de Tan Tien perdiera su capacidad de pago y se declarara en quiebra, lo que le ocasionó una pérdida de 809.800 millones de VND", afirma la acusación.

Además, entre 2014 y 2017, el acusado Tuan no realizó una inspección del Fondo de Crédito Popular de Quang Tien, lo que permitió que el director del fondo retirara y malversara dinero, lo que provocó una pérdida de casi 131 mil millones de VND.

¿CÓMO LOS FONDOS DE CRÉDITO POPULARES SE APOYARON DE MÁS DE 1.350 MILLONES DE VND?

Debido a la laxa labor de inspección y supervisión del ex Director y ex Subdirector del Banco Estatal de Vietnam, sucursal Dong Nai, 6 Fondos de Crédito Popular tenían las "condiciones" para apropiarse de los depósitos de la gente, utilizando los siguientes trucos: movilizar depósitos con altas tasas de interés y pagar intereses de créditos fuera del contrato en violación de las regulaciones; creación de registros crediticios falsos para legalizar registros, creación de informes periódicos de control falsos; Establecer 2 sistemas de contabilidad para mantener la mayor parte del capital movilizado de los depósitos de los clientes, falsificar documentos de préstamos, inflar los límites de los préstamos, pagar salarios falsos, legalizar documentos para retirar dinero movilizado de los depósitos de ahorro de los clientes del Fondo de Crédito Popular, tomar dinero movilizado de los depósitos de ahorro de los clientes en bancos comerciales pero ponerlo a nombre de un individuo con el propósito de retirar dinero a fondos de crédito para evitar ser detectado por las autoridades, y apropiarse y utilizar para fines personales.

Los líderes de los Fondos de Crédito Popular mencionados anteriormente también han sido procesados, arrestados y llevados a juicio desde 2019. En particular, Van Van Nghia (48 años) es el propietario de 3 Fondos de Crédito Popular, incluidos: Tan Tien, Thanh Binh y Dau Giay. De 2011 a 2016, con el permiso del Banco Estatal de Vietnam, sucursal Dong Nai, Van Van Nghia estableció el Fondo de Crédito Popular Tan Tien, luego adquirió los Fondos de Crédito Popular Thanh Binh y Dau Giay. Nghia se ha apropiado y ha provocado una pérdida total de más de 1,100 billones de VND de los fondos de crédito de estas tres personas. En noviembre de 2019, el Tribunal Popular Provincial de Dong Nai juzgó y condenó a Nghia a 19 años de prisión por abuso de confianza para apropiarse de bienes, y ordenó a Nghia compensar a las víctimas con un total de más de 1,1 billones de VND.

En septiembre de 2019, el Tribunal Popular Provincial de Dong Nai juzgó y condenó a Nguyen Tien Lam (46 años, residente en la ciudad de Bien Hoa, director del Fondo de Crédito Popular de Quang Tien) a 15 años de prisión por el delito de abuso de confianza para apropiarse de propiedad, obligando a Lam a compensar más de 126 mil millones de VND por el monto de la apropiación indebida.

En julio de 2023, el Tribunal Popular Provincial de Dong Nai juzgó y condenó a 6 acusados ​​por abuso de confianza para apropiarse de propiedades del Fondo de Crédito Popular de Gia Kiem a entre 10 y 13 años de prisión, obligando a los 6 acusados ​​a compensar una cantidad total de más de 22.800 millones de VND.

Respecto al Fondo de Crédito Popular de Thai Binh, la acusación dice que causó una pérdida de 53 mil millones de VND. La acusación decía: "Las violaciones en el Fondo de Crédito Popular de Thai Binh fueron el comienzo de una serie de violaciones crediticias, la premisa para una serie de violaciones posteriores por parte de cinco fondos de crédito populares en Dong Nai". Sin embargo, en 2017, el Banco Estatal de Vietnam dijo que Vu Cong Liem, director del Fondo de Crédito Popular de Thai Binh, había huido. En febrero de 2018, la Agencia de Seguridad de Investigación de la Policía de la provincia de Dong Nai emitió un aviso de búsqueda para Liem.

Se modificaron los cargos contra el exdirector de la sucursal Dong Nai del Banco Estatal de Vietnam

Según la acusación, el 4 de septiembre de 2020, Tran Quoc Tuan fue procesado por la Agencia de Policía de Investigación de la provincia de Dong Nai por el delito de "aprovechamiento de la posición y el poder durante el desempeño de funciones oficiales", según lo prescrito en la Cláusula 3, Artículo 365 del Código Penal de 2015, enmendado y complementado en 2017.

El 22 de mayo de 2023, la Agencia de Policía de Investigación de la Policía de la Provincia de Dong Nai emitió una decisión para cambiar la decisión de procesar a Tran Quoc Tuan del delito de "abuso de posición y poder en el desempeño de deberes oficiales" al delito de "falta de responsabilidad que causa graves consecuencias", según lo prescrito en el artículo 285 del Código Penal de 1999, enmendado y complementado en 2009.

Enlace de origen: https://thanhnien.vn/cuu-giam-doc-ngan-hang-lien-quan-vu-vo-no-1350-ti-dong-tai-6-quy-tin-dung-ra-sao-18523111823185642.htm