Da Nang: Prueba de seguimiento de transacciones de criptomonedas de $500 o más

La noticia de que Da Nang es el primer lugar del país en implementar un proyecto piloto de conversión controlada de criptoactivos está atrayendo la atención de muchos. ¿Cómo logrará el gobierno evitar el abuso del flujo de dinero?

Da Nang está llena de actividad con muchos proyectos grandes que se están implementando y probando - Foto: BD

En declaraciones a Tuoi Tre Online el 1 de septiembre, el Departamento de Ciencia y Tecnología de la ciudad de Da Nang dijo que acababa de emitir una licencia para pruebas controladas del software Basal Pay para implementar aplicaciones de tecnología blockchain, intercambiar criptoactivos con dinero fiduciario, cumpliendo con las regulaciones internacionales sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (Travel Rule).

Vigile de cerca las transacciones de 500 USD o más en Da Nang

Para facilitar y transparente la implementación del software, la licencia piloto del Departamento de Ciencia y Tecnología de la ciudad de Da Nang establece muchos requisitos específicos para controlar las transacciones.

En concreto: AlphaTrue Solutions Joint Stock Company (la empresa autorizada a realizar las pruebas) es responsable de controlar el flujo de depósitos de criptoactivos, cumpliendo con las recomendaciones sobre prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

Todas las transacciones serán verificadas automáticamente por su origen de forma continua y revisadas al momento del depósito en función del historial de movimientos del activo con la persona relacionada.

El software debe cumplir con las regulaciones internacionales contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo para depósitos y retiros de criptoactivos con un valor igual o superior a 500 USD. Para transacciones pequeñas con un valor total igual o superior a 500 USD, el software activará automáticamente el mecanismo de Regla de Viaje.

En caso de que la herramienta de análisis alerte de una transacción sospechosa, el departamento antilavado de dinero realizará una investigación interna, rastreando el flujo de la transacción en la cadena de bloques.

Los empleados trabajan en el Parque de Software No. 2, una de las tres ubicaciones donde se prueba el proyecto de conversión de criptoactivos - Foto: BD

A partir de allí, identificar el origen de las transacciones inusuales, registrar las transacciones con indicios relacionados con dinero sucio, lavado de activos y financiamiento del terrorismo para coordinar con las autoridades competentes para su manejo conforme a la normativa.

Respecto al control de las fluctuaciones del tipo de cambio de los criptoactivos, el Departamento de Ciencia y Tecnología de Da Nang solicitó a la unidad de pruebas que se coordinara con los bancos comerciales para desarrollar un plan para asegurar contra los riesgos debido a las fluctuaciones del tipo de cambio, los riesgos de liquidez y garantizar un flujo de caja estable durante el proceso de prueba.

Bloquear transacciones no autorizadas fuera del alcance de la prueba

Un requisito importante también establecido por la agencia de gestión estatal en Da Nang con respecto al funcionamiento del software Basal Pay es establecer una solución para controlar la identificación electrónica de todos los clientes (eKYC) antes de las transacciones.

Se requiere la identificación electrónica de los clientes cuando el valor total de las transacciones es de 500 USD o más. El departamento de prevención del blanqueo de capitales debe comparar y verificar todos los datos de identificación con las listas de entidades prohibidas, actualizadas según los estándares internacionales.

En caso de que un usuario sea encontrado en la lista de prohibidos o tenga indicios de estar involucrado en lavado de activos o financiamiento del terrorismo, será bloqueado inmediatamente y reportado a la autoridad competente.

En la licencia, el Departamento de Ciencia y Tecnología de Da Nang requiere que la unidad piloto solo implemente el proyecto en tres ubicaciones dentro de la ciudad de Da Nang, que incluyen: el Centro de Apoyo a Nuevas Empresas Innovadoras de Da Nang, el Parque de Tecnología de la Información Concentrada del Parque de Software de Da Nang y el Parque de Software No. 2 de Da Nang.

Parque de software de Danang n.º 2 - Foto: BD

Para garantizar que el software no se pruebe fuera de su ámbito de aplicación, la agencia de gestión estatal exige una supervisión estricta. Si se implementa fuera de la ubicación permitida, el software emitirá una advertencia y bloqueará todo el proceso de transacción, impidiendo que se realice el siguiente paso de pago.

La información sobre la ubicación y las transacciones se registrará íntegramente para servir a la inspección, el seguimiento y los informes de las agencias de gestión.

Además, en caso de denuncias relacionadas con indicios de fraude, lavado de dinero, uso de dinero sucio o ataques de software, el departamento de atención al cliente de la unidad de pruebas debe remitir inmediatamente el caso al departamento de prevención de lavado de dinero para su investigación y manejo de acuerdo al procedimiento.

La unidad de prueba avisará cuando el saldo total de activos criptográficos del usuario alcance más de 10 millones de USD (actualizado en el software o cuando el software registre que el depósito total de un usuario o de varios usuarios supera los 2 millones de USD en 1 hora).

Una cuenta sólo puede operar con un máximo de 1.000 USD por transacción y el número total de transacciones no puede superar los 1.000 USD por día.

El 26 de agosto, el vicepresidente del Comité Popular de la ciudad de Da Nang, Ho Quang Buu, firmó una decisión que aprueba una prueba controlada de 36 meses de una solución tecnológica relacionada con la conversión de criptoactivos.

Según la decisión, el proyecto piloto controlado es el software Basal Pay de Alphatrue Solutions Joint Stock Company (una empresa de reciente creación en Da Nang).

Thai Ba Dung

Fuente: https://tuoitre.vn/da-nang-thu-nghiem-theo-doi-cac-giao-dich-ma-hoa-tu-500usd-tro-len-20250901114918767.htm