Vacíos legales en la prevención del lavado de dinero a través de monedas virtuales

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La Ley contra el blanqueo de capitales fue aprobada por la Asamblea Nacional y entró en vigor a partir de marzo de 2023. Inmediatamente después, el Gobierno emitió el Decreto 19/2023/ND-CP que detalla una serie de artículos de la Ley contra el blanqueo de capitales y el Banco Estatal emitió la Circular No. 09/2023/TT-NHNN que guía la implementación de una serie de artículos de la Ley contra el blanqueo de capitales.

En el taller "Regulaciones sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y el papel de la lucha contra el blanqueo de capitales en las transacciones de criptomonedas", organizado conjuntamente por la Asociación Bancaria de Vietnam (VNBA) y la Asociación Blockchain de Vietnam el fin de semana pasado, el vicepresidente y secretario general de la Asociación Bancaria, Sr. Nguyen Quoc Hung, afirmó: "En el contexto de una integración cada vez más profunda, junto con la explosión de la tecnología de la información, Vietnam tiene que hacer frente a numerosas formas, métodos y artimañas de los delincuentes para llevar a cabo el blanqueo de capitales, que son cada vez más sofisticados y complejos.

Especialmente en el ámbito de las monedas digitales, las criptomonedas, donde el proceso legal aún no está completamente desarrollado. En los últimos años, se han utilizado criptomonedas como método de pago, pero esto no excluye la posibilidad de lavado de dinero mediante transacciones con estas monedas.

Hoy en día, las entidades de crédito, las empresas y los particulares también se preocupan por la cuestión de la prevención y la lucha contra el blanqueo de capitales.

Según el Sr. Nguyen Quoc Hung, durante el proceso de redacción de la Ley contra el Lavado de Dinero, la VNBA siempre coordinó estrechamente con la unidad de redacción, especialmente el Departamento contra el Lavado de Dinero (Banco Estatal) para contribuir con comentarios, organizar seminarios y debates con la participación de expertos económicos nacionales e internacionales.

*Sr. Nguyen Quoc Hung, Vicepresidente y Secretario General de VNBA.*

La tecnología Blockchain ha abierto una nueva era tecnológica y ha tenido un profundo impacto en muchas áreas de la economía gracias a sus importantes características como la seguridad y la privacidad.

Según el Sr. Nguyen Doan Hung, vicepresidente de la Asociación Blockchain de Vietnam, la tecnología blockchain se ha aplicado en muchos campos, desde la banca y las finanzas hasta el comercio electrónico, la atención médica, los deportes y el entretenimiento, los seguros, la logística y muchas otras industrias de servicios.

Se pronostica que el mercado global de tecnología blockchain alcanzará un valor de más de 1.400 mil millones de dólares para 2030 con una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) de casi el 86 % anual durante 2022-2030.

Este fuerte crecimiento no sólo trae consigo beneficios económicos y sociales especiales, sino que también crea problemas y desafíos invisibles en la gestión, especialmente en lo que respecta a las actividades de lavado de dinero transfronterizo.

Mientras tanto, solo unos pocos países y territorios han logrado promulgar regulaciones legales para prevenir delitos financieros mediante el uso de alta tecnología y tecnología blockchain, como la Unión Europea (UE) con la Ley de Mercados de Criptoactivos (MiCA). Sin embargo, la MiCA no entrará oficialmente en vigor hasta 2024.

En Vietnam, debido a la falta de un marco legal específico, así como a la falta de procesos y personal de alta calidad para las criptomonedas y los activos digitales, aunque la Ley contra el lavado de dinero de 2022 entró en vigor desde el 1 de marzo de 2023, las instituciones crediticias y las agencias estatales todavía están confundidas sobre cómo manejar los actos relacionados con este nuevo tipo de activo.

Según datos de Chainalysis compartidos recientemente por el Departamento de Justicia de EE. UU., el valor total de las criptomonedas recibidas por Vietnam entre octubre de 2021 y octubre de 2022 asciende a casi 90.800 millones de dólares. De los cuales, 956 millones de dólares corresponden a actividades ilegales.

En términos de dirección de acceso a la red, la plataforma más utilizada para el comercio de criptomonedas por los usuarios en Vietnam es el intercambio Binance.com con casi 42 millones de visitas desde el 1 de octubre de 2021 hasta el 1 de octubre de 2022.

El fuerte crecimiento de este mercado de monedas virtuales, junto con la falta de corredores de gestión, también corren el riesgo de ser explotadas por delincuentes con fines ilegales para beneficio personal, como el lavado de dinero, la financiación del terrorismo, la corrupción...

Con el objetivo de mejorar la eficacia de las actividades contra el lavado de dinero a través de criptomonedas en particular y activos digitales en general, la Asociación Blockchain de Vietnam recomienda que las instituciones financieras realicen tres tareas: identificar transacciones de activos digitales, desarrollar procesos y preparar buenos recursos humanos.

Para prevenir el lavado de dinero y el fraude en línea, que han mostrado indicios de un reciente brote, el Sr. Le Anh Dung, subdirector del Departamento de Crédito (SBV), anunció que pronto se implementará una normativa que exigirá la autenticación biométrica (huella dactilar, rostro) para las transferencias de dinero entre bancos, posiblemente por un valor de 10 millones de VND. Esto también neutralizará la práctica de compraventa y alquiler de cuentas bancarias, que ha existido durante mucho tiempo.

Tuan Nguyen

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