Los bancos BIDV, MB, SHB y varias empresas han emitido simultáneamente advertencias a los clientes para evitar fraudes sofisticados en las actividades de compra y venta de oro.
BIDV y MB han lanzado una serie de trucos fraudulentos, incluyendo suplantar sitios web, páginas de fans, cuentas de redes sociales... de grandes empresas de comercio de oro, utilizando nombres de dominio, interfaces y logotipos similares para confundirlos con páginas oficiales.
Los estafadores también publican información falsa sobre precios del oro y la plata, promociones, grandes descuentos, grandes recompensas, etc. para atraer compradores y generar confianza.
Además, los sujetos invitaban a las personas a comprar y vender oro en línea, prometiéndoles altas ganancias y pagos de intereses diarios o semanales para cometer actos ilegales.
Además, también existen casos de delincuentes que envían mensajes y correos electrónicos haciéndose pasar por directivos de empresas o compañías de oro y plata para anunciar premios ganadores, recopilando datos de clientes y personas para cometer actos ilegales. Los delincuentes se han aprovechado de información personal filtrada, haciéndose pasar por conocidos y empleados de compañías de oro y plata para estafarlos por teléfono y a través de otras redes sociales.
Los bancos han advertido simultáneamente sobre el fenómeno de suplantación de empresas comercializadoras de oro y bancos para cometer fraudes (Foto: Manh Quan).
SHB dijo que los estafadores falsificarán sitios web, páginas de fans y cuentas de redes sociales con nombres de dominio, interfaces y logotipos idénticos a los de las principales marcas comerciales como SJC, DOJI , Bao Tin Minh Chau, Phu Quy, etc. o instituciones de crédito autorizadas, lo que hará que sea fácil para los usuarios confundirlos con el sitio oficial.
Tras generar confianza, los sujetos difundieron noticias falsas sobre los precios del oro y la plata, anunciaron promociones, grandes descuentos y atractivas recompensas. Aprovechando la codicia y la falta de vigilancia, los sujetos incitaron a invertir en línea, se comprometieron a obtener grandes ganancias y pagaron intereses diarios o semanales; en esencia, una forma de fraude con indicios de esquemas piramidales o apropiación de fondos.
Cuando la víctima cae en la trampa, los delincuentes continúan enviando mensajes y correos electrónicos haciéndose pasar por el líder de la empresa o negocio para anunciar el premio, solicitando información personal y una cuenta bancaria para obtener ganancias. Incluso se hacen pasar por familiares o empleados de la empresa aurífera, llaman o contactan a través de redes sociales para acercarse y estafar de diversas maneras.
Anteriormente, Ho Chi Minh City Jewelry Company (SJC) y Bao Tin Minh Chau también dijeron que algunas personas habían creado sitios web y páginas de fans falsos haciéndose pasar por estas marcas para estafar, recopilar datos personales y realizar transacciones sin base legal.
Los bancos advierten sobre estafas en el comercio de oro (Foto: Manh Quan).
Para evitar caer en trampas de fraude, los bancos y las empresas de comercio de oro recomiendan que los clientes revisen cuidadosamente los sitios web, páginas de fans, enlaces y verifiquen la información comercial a través de canales oficiales.
Las personas sólo pueden comprar y vender directamente en establecimientos de comercio de oro autorizados, con funcionarios y empleados en el mostrador, un cartel que indique claramente "Ubicación autorizada por el Banco Estatal para comprar y vender lingotes de oro" y una copia de la licencia publicada en un lugar fácilmente visible.
No se debe proporcionar información personal, cuentas ni códigos OTP a nadie, ni siquiera a quienes digan ser empleados de una empresa o banco. Ante cualquier indicio de fraude o sospecha de apropiación indebida, se debe contactar inmediatamente con la comisaría más cercana o denunciar al banco a través de los canales oficiales.
Las advertencias fueron emitidas por los bancos en respuesta al hecho de que el fraude en el comercio del oro ha aumentado drásticamente en los últimos tiempos, en el contexto de que el precio interno del metal precioso es mucho más alto que el precio mundial, se mantiene en 10-15 millones de VND/tael y la gente tiene dificultades para comprar cuando lo necesita debido a la oferta limitada.
Actualmente, todo el país cuenta con 22 bancos y 16 empresas autorizadas para comerciar con lingotes de oro como SJC, DOJI, PNJ, Mi Hong, Bao Tin Minh Chau, Phu Quy Gold, Kim Ngoc Phu Gold, Ngoc Hai Gold y Gemstones...
Los negocios de joyería de oro sin licencia que aún comercian con lingotes de oro, o que comercian entre sí, son ilegales. Estas transacciones serán sancionadas por las autoridades.
El Decreto 88/2019 del Gobierno que regula las sanciones administrativas en el ámbito monetario y bancario establece claramente que los actos de compra y venta de oro con entidades no autorizadas estarán sujetos a advertencias y multas de 10 millones de VND a 20 millones de VND por infracciones reiteradas.
Fuente: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/lua-dao-vang-mieng-no-ro-ngan-hang-dua-ra-loat-canh-bao-thu-doan-tinh-vi-20250609004243804.htm
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