En respuesta a las nuevas tácticas de estafa, los bancos han emitido advertencias y aconsejado a los clientes que tengan cuidado con las llamadas de números desconocidos.
Recientemente, el Banco Comercial Industrial y Comercial de Vietnam ( VietinBank ) emitió una advertencia sobre una estafa. Engañar Surge una nueva tendencia, con el aumento de la malversación de fondos. Según VietinBank, recientemente ha aumentado el número de casos de personas que se hacen pasar por agentes de contratación bancaria para invitar a candidatos a entrevistas o unirse a grupos en línea con el fin de estafar y malversar fondos.
Los estafadores se hacen pasar por el sitio web, la página de fans o el equipo de reclutamiento de VietinBank para publicar anuncios de empleo. Usan imágenes de marca, fotos de identificación de empleados o documentos falsificados para ganarse la confianza de los solicitantes. Desde allí, engañan a los solicitantes para que se unan a grupos de chat en línea y accedan a enlaces maliciosos, transfieran dinero para participar en grupos de capacitación para exámenes de ingreso a bancos o les piden información confidencial para robarles dinero.
De igual manera, el Banco Agrícola y de Desarrollo Rural ( Agribank ) ha advertido sobre numerosas personas que explotan su imagen de marca con fines de reclutamiento y participan en actividades fraudulentas. En concreto, Agribank declaró que muchas personas utilizan páginas de fans, sitios web y correos electrónicos falsos que se hacen pasar por Agribank para estafar a quienes buscan empleo, robar su información y documentos, e incluso extorsionarles.
Según el banco, las tácticas del grupo estafador eran muy sofisticadas: utilizaban el nombre, las imágenes y la marca de Agribank, y copiaban directamente sus artículos para publicarlos con el fin de ganarse la confianza de los clientes, atraer a muchos seguidores y engañar a los participantes. Tras contactarlos para solicitar una plaza o enviarles un correo electrónico, se les conectaba directamente a través de mensajes de Facebook, Zalo o una página falsa de Hojas de Cálculo de Google (una hoja de cálculo de Google), utilizando un enlace falso para recopilar la información del solicitante.
Además, estos individuos se hacen pasar por "Agribank recruitment" e instan a los candidatos a unirse a varios grupos de chat en Telegram para entrevistas en línea. A partir de ahí, los estafadores preparan escenarios para presionarlos a pagar comisiones y conseguir un empleo lo antes posible.
Además de las estafas de reclutamiento, los actores maliciosos aún usan tácticas para engañar a las personas para que instalen aplicaciones falsas que contienen malware en sus teléfonos.
Vietcombank (Banco Comercial de Comercio Exterior de Vietnam) también ha emitido una advertencia a sus clientes sobre esquemas fraudulentos perpetrados por personas malintencionadas. Según Vietcombank, las autoridades han informado recientemente de forma continua sobre estafas dirigidas a personas que instalan aplicaciones falsas con malware (aplicaciones falsas) en sus teléfonos. Algunas de las aplicaciones falsas identificadas incluyen aplicaciones de servicios públicos, VneID, autoridades fiscales y agencias policiales.
Las tácticas comunes implican contactar y atraer a los clientes con varios escenarios comunes, como información de identificación inconsistente en el sistema, registro electrónico del hogar vencido, asistencia con la identificación VNeID de nivel 2, etc.
Estas estafas no son nuevas, pero muchas personas aún caen en ellas y hacen clic en enlaces falsos siguiendo las instrucciones de los estafadores. Como resultado, el malware presente en estos enlaces roba información y dinero de las cuentas bancarias de los usuarios.
Otro tema sobre el que han advertido recientemente los bancos es que, a partir del 1 de julio, las personas que transfieran más de 10 millones de VND a través de cuentas en línea o depositen en billeteras electrónicas deberán tener sus transacciones verificadas. Biometría. Muchas personas tienen dificultades para introducir información biométrica. Los delincuentes se han aprovechado de esto para estafar y robar dinero. En concreto, estos individuos se hacen pasar por empleados bancarios, llamando y enviando mensajes a personas en redes sociales (Zalo, Facebook, etc.) para guiarlas en la recopilación de información biométrica. Solicitan información personal, datos de cuentas bancarias, fotos de sus documentos de identidad, imágenes faciales, etc., para recibir asistencia. Incluso pueden solicitar videollamadas para recopilar datos adicionales de voz y gestos.
Posteriormente, los delincuentes solicitaron a los clientes información personal, datos de cuentas bancarias, imágenes de sus documentos nacionales de identidad e imágenes faciales. También les indicaron que accedieran a enlaces sospechosos para descargar e instalar aplicaciones que facilitaban la recopilación de datos biométricos en sus teléfonos. Tras obtener la información de las víctimas, los delincuentes robaron dinero de sus cuentas bancarias y utilizaron la información de los clientes con fines maliciosos.
Varios bancos comerciales, como Vietcombank y Agribank, afirman que no solicitan a los clientes que proporcionen información personal a través de canales como llamadas telefónicas, mensajes SMS, correos electrónicos o software de chat (Zalo, Viber, Facebook Messenger, etc.), y no contactan a los clientes directamente para guiarlos en la recopilación de datos biométricos.
Esta es una táctica muy reciente utilizada por los delincuentes. Los bancos recomiendan no proporcionar contraseñas de un solo uso (OTP), contraseñas bancarias digitales, etc., a nadie, ni siquiera a sus empleados. Esto se debe a que los bancos no contactan directamente a los clientes para instruirlos sobre la recopilación de datos biométricos. Se recomienda estar alerta y evitar acceder a enlaces desconocidos enviados por chat, SMS o correo electrónico a sus teléfonos para evitar el riesgo de ser estafados o que les roben su información. Es necesario concienciar a las personas, actualizar periódicamente la información sobre estafas tecnológicas para tener información completa sobre los métodos y tácticas de los delincuentes; proteger proactivamente su información personal y la de sus seres queridos; y adoptar hábitos seguros de uso de internet.
Tan pronto como se detecten señales inusuales, las personas deben tomar precauciones como: cambiar las contraseñas de las cuentas, informar a amigos y familiares que sus cuentas privadas pueden ser accedidas ilegalmente para evitar ser estafados; e informar rápidamente a la estación de policía más cercana para recibir orientación y un manejo oportuno.
No solo los bancos, sino también el mercado de valores es blanco de grupos maliciosos. MB Securities Company (MBS) acaba de emitir una advertencia a sus inversores sobre un grupo de individuos que utiliza métodos sofisticados para suplantar la marca MBS y representar falsamente a sus directivos y personal para defraudar y robar activos.
La estafa consiste en suplantar la identidad de la marca MBS, incitar a las víctimas a invertir a través de una aplicación falsa y luego robarles sus activos. Para aumentar su credibilidad y ganarse la confianza de las víctimas, los suplantadores suelen usar ilegalmente información de MBS con fines fraudulentos, como hacerse pasar por asesores de atención al cliente/valores de MBS para llamar y presentarse, invitar a los clientes a unirse a grupos de Zalo/Telegram y buscar asesoramiento de expertos líderes en MBS.
Los impostores crean múltiples cuentas falsas y usan imágenes, nombres, experiencia laboral y biografías de los líderes y altos directivos de MBS para presentarse como 'profesores' o 'consultores expertos' y ofrecer recomendaciones a las víctimas. Los estafadores obtienen fácilmente esta información de entrevistas, eventos de MBS o de sus sitios web o páginas de fans oficiales, y la utilizan ilegalmente para engañar a las víctimas, declaró MSB, recomendando a los inversores precaución.
Estos falsos "profesores" o "expertos" envían mensajes privados a sus víctimas para persuadirlas de invertir en acciones u otras inversiones. Al preguntarles sobre su experiencia o puesto, los impostores suelen no responder, dar respuestas vagas, evadir la pregunta o negar trabajar para MBS, alegando ser simplemente consultores afiliados a diversas empresas que ofrecen asesoramiento bursátil, etc.
Esta compañía de valores también recomienda a los inversores tener cuidado con las llamadas de números desconocidos como 028888xxxxx/029999xxxxx/028899xxxxx/029988xxxxx/… y números móviles anónimos.
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