Los bancos advierten de una serie de nuevas estafas

Ante las nuevas estafas, los bancos han lanzado simultáneamente alertas, aconsejando a los clientes tener cuidado con las llamadas de números extraños.

Recientemente, el Banco Comercial Industrial y Comercial de Vietnam ( VietinBank ) emitió una advertencia sobre una trampa. Engañar La cantidad de dinero robado está aumentando. Según VietinBank, recientemente, han aumentado los casos de suplantación de reclutadores bancarios para invitar a candidatos a entrevistas y la participación en grupos en línea para defraudar y robar dinero.

Los estafadores se hacen pasar por el sitio web, la página de fans o el departamento de reclutamiento de VietinBank para publicar información de reclutamiento, utilizando imágenes de marca, fotos de identificación del personal o documentos falsos para ganarse la confianza de los candidatos. Desde allí, engañan a los candidatos para que se unan a grupos de chat en línea y accedan a enlaces con códigos maliciosos, transfieran dinero para unirse a grupos de capacitación para exámenes de ingreso a bancos o les pidan información confidencial para robarles dinero.

De igual manera, el Banco de Agricultura y Desarrollo Rural ( Agribank ) ha advertido que muchas personas se están aprovechando de la imagen de marca del banco para reclutar y mostrar indicios de fraude. En concreto, Agribank afirmó que muchos clientes han utilizado páginas de fans, sitios web y correos electrónicos que suplantan la información de reclutamiento de Agribank para estafar a trabajadores que buscan empleo, robando información, documentos e incluso apropiándose de sus honorarios.

Según este banco, los métodos de los estafadores son muy sofisticados: usan el nombre, la imagen y la marca de Agribank y copian directamente sus artículos para generar confianza en los clientes, atraer a muchos seguidores y defraudar a los participantes. Tras contactar para postularse o enviar un correo electrónico de respuesta, se les conecta directamente a través de mensajes de Facebook, Zalo o una página de Hojas de Cálculo de Google. El enlace falso recopila información del candidato.

Además, los sujetos se hicieron pasar por "Agribank recruitment" y pidieron a los candidatos que se unieran a numerosos grupos y chats en Telegram para realizar entrevistas en línea. A partir de ahí, los delincuentes prepararon escenarios para instarlos a pagar comisiones y así tener la oportunidad de conseguir trabajo más rápidamente.

Además del fraude en el reclutamiento, los malos aún utilizan el truco de engañar a las personas para que instalen aplicaciones falsas que contienen malware (aplicaciones falsas) en sus teléfonos.

Los bancos advierten de una serie de nuevas estafas

El Banco Comercial Conjunto para el Comercio Exterior de Vietnam ( Vietcombank ) también advirtió a sus clientes sobre las estafas de los delincuentes. Según Vietcombank, recientemente, las autoridades han informado continuamente sobre estafas de personas que instalan aplicaciones falsas con malware (aplicaciones falsas) en sus teléfonos. Se han registrado algunas aplicaciones falsas, como las de servicios públicos, VneID, autoridades fiscales y agencias policiales.

El truco común es que el sujeto contacte y atraiga a los clientes con algunos escenarios comunes, como que la información de identificación en el sistema no está sincronizada, el libro de registro de hogar electrónico está vencido, el soporte de identificación de nivel 2 de VNeID...

Estos trucos no son nuevos, pero aún hay muchas personas que caen en el engaño y acceden a enlaces falsos, según lo informado por los estafadores. Como resultado, el malware presente en estos enlaces roba información y retira dinero de la cuenta bancaria del usuario.

Otra forma sobre la que los bancos han advertido recientemente es: a partir del 1 de julio, las personas que transfieran dinero a través de cuentas en línea o depositen más de 10 millones de VND en billeteras electrónicas deberán estar autenticadas. Biometría. Muchas personas tienen dificultades para introducir sus datos biométricos. Los sujetos se han aprovechado de esto para defraudar y apropiarse de bienes. Por ello, se hacen pasar por empleados bancarios y llaman o envían mensajes de texto para entablar amistad con personas a través de redes sociales (Zalo, Facebook, etc.) con el fin de "guiar la recopilación de información biométrica". Piden a las personas que proporcionen información personal, datos de cuentas bancarias, imágenes de su documento de identidad, imágenes faciales... para obtener ayuda; incluso pueden solicitar videollamadas para recopilar más voces y gestos.

Posteriormente, los sujetos pidieron a los clientes información personal, como datos de cuentas bancarias, imágenes de sus documentos de identidad, imágenes faciales, etc. También les pidieron que accedieran a enlaces desconocidos para descargar e instalar aplicaciones de recolección de datos biométricos en sus teléfonos. Tras obtener la información de las víctimas, se apropiaron del dinero de sus cuentas bancarias y utilizaron la información de los clientes con fines maliciosos.

Algunos bancos comerciales como Vietcombank, Agribank... afirman que no requieren que los clientes proporcionen información personal a través de canales como llamadas telefónicas, SMS, correo electrónico, software de chat (Zalo, Viber, Facebook Messenger...) y no contactan directamente a los clientes para orientarlos en la recolección biométrica.

Esta es una estrategia muy reciente de los delincuentes. Los bancos recomiendan no proporcionar contraseñas de un solo uso (OTP) ni contraseñas bancarias digitales a nadie, ni siquiera a sus empleados. Esto se debe a que los bancos no contactan directamente con los clientes para guiar la toma de datos biométricos. Se recomienda estar alerta y no acceder a enlaces desconocidos por chat, SMS o correo electrónico para evitar el riesgo de estafas y robo de información. Es necesario concienciar a la población y actualizar periódicamente la información sobre estafas tecnológicas para conocer a fondo los métodos y trucos de los delincuentes; proteger de forma proactiva la información personal y la de sus familiares; y adoptar hábitos de uso seguro de la red.

Tan pronto como se detecten señales inusuales, las personas deben estar atentas a las medidas de autoprotección, como: cambiar las contraseñas de las cuentas, notificar a amigos y familiares que sus cuentas personales pueden ser accedidas ilegalmente para evitar ser estafados; informar rápidamente a la agencia policial más cercana para obtener orientación y manejo oportunos.

No solo la banca, sino también el mercado de valores son los sectores que atacan a los grupos maliciosos. MB Securities Company (MBS) acaba de emitir una advertencia a los inversores sobre un grupo de sujetos que utilizan diversas artimañas sofisticadas para suplantar la marca MBS, suplantar a la junta directiva y a los empleados de la empresa para defraudar y apropiarse de activos.

La estafa consiste en suplantar la marca MBS, atraer a las víctimas para que inviertan en aplicaciones falsas, y estas caen en la trampa y se apropian de sus activos. Para aumentar su poder de persuasión y ganarse la confianza de las víctimas, los suplantadores suelen usar ilegalmente gran cantidad de información de MBS para cometer fraude y apropiación de activos, por ejemplo, haciéndose pasar por personal de atención al cliente o consultores de valores de MBS para llamar y presentarlos, invitar a los clientes a unirse a grupos de Zalo/Telegram y consultar los consejos de los principales expertos de MBS.

El impostor creó numerosas cuentas falsas y usó las imágenes, nombres, experiencia laboral y biografías de la junta directiva y los altos directivos de MBS para hacerse pasar por "profesor" o "consultor" y ofrecer recomendaciones a las víctimas. Esta información la obtuvo fácilmente de entrevistas, eventos de MBS o del sitio web o página de fans oficial de MBS y la utilizó ilegalmente para defraudar a las víctimas. MSB informó y recomendó a los inversores que tuvieran cuidado.

Porque estos falsos "profesores" y "expertos" están dispuestos a enviar mensajes privados a las víctimas para persuadirlas a invertir en acciones u otras inversiones. Cuando se les pregunta sobre su experiencia o puesto de trabajo, el impostor a menudo no responde o responde de forma general, evitando la pregunta o negando que trabaja para MBS, sino que solo es un consultor experto asociado con numerosas empresas para asesorar sobre acciones...

Esta compañía de valores también recomienda a los inversores tener cuidado con las llamadas de números extraños como 028888xxxxx/029999xxxxx/028899xxxxx/029988xxxxx/… y números móviles anónimos.

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