En respuesta a las nuevas tácticas fraudulentas, los bancos han emitido advertencias y aconsejado a sus clientes que desconfíen de las llamadas de números desconocidos.
Recientemente, el Banco Comercial Conjunto de Vietnam para la Industria y el Comercio ( VietinBank ) emitió una advertencia sobre una estafa. Engañar Se observa una nueva tendencia: el monto de dinero malversado está en aumento. Según VietinBank, recientemente se ha registrado un número creciente de casos de personas que se hacen pasar por funcionarios de reclutamiento bancario para invitar a candidatos a entrevistas o unirse a grupos en línea con el fin de estafar y malversar fondos.
Los estafadores se hacen pasar por el sitio web, la página de fans o el equipo de reclutamiento de VietinBank para publicar anuncios de empleo, utilizando imágenes de la marca, fotos de identificación de empleados o documentos falsificados para ganarse la confianza de los solicitantes. A partir de ahí, los engañan para que se unan a grupos de chat en línea para acceder a enlaces maliciosos, les piden que transfieran dinero para participar en grupos de capacitación para exámenes de ingreso al banco o les solicitan información confidencial para robarles dinero de sus cuentas.
De igual manera, el Banco de Desarrollo Agrícola y Rural ( Agribank ) ha alertado sobre numerosas personas que explotan su imagen de marca con fines de reclutamiento y participan en actividades fraudulentas. En concreto, Agribank declaró que muchas personas utilizan páginas de fans, sitios web y correos electrónicos falsos que suplantan la identidad de Agribank para estafar a quienes buscan empleo, robar su información y documentos, e incluso extorsionarles el pago de comisiones.
Según el banco, las tácticas del grupo estafador eran muy sofisticadas: utilizaban el nombre, las imágenes y la marca de Agribank, y copiaban directamente sus artículos para ganarse la confianza de los clientes, atraer a muchos seguidores y engañar a los participantes. Después de que alguien los contactaba para solicitar un préstamo o enviaba una respuesta por correo electrónico, se comunicaban directamente con ellos a través de mensajes de Facebook, Zalo o una página falsa de Google Sheets (una hoja de cálculo en Google), utilizando un enlace falso para recopilar la información del solicitante.
Además, estas personas se hacen pasar por representantes de "Agribank" y les indican a los candidatos que se unan a diversos grupos de chat en la plataforma Telegram para realizar entrevistas en línea. A partir de ahí, los estafadores preparan situaciones para presionarlos a pagar una tarifa y así conseguir un trabajo lo antes posible.
Además de las estafas de reclutamiento, los ciberdelincuentes siguen utilizando tácticas para engañar a la gente e inducirla a instalar aplicaciones falsas que contienen malware en sus teléfonos.
Vietcombank (Banco Comercial de Comercio Exterior de Vietnam) también ha alertado a sus clientes sobre estafas perpetradas por individuos malintencionados. Según Vietcombank, las autoridades han estado informando recientemente sobre estafas dirigidas a personas que instalan aplicaciones falsas con malware en sus teléfonos. Algunas de las aplicaciones falsas identificadas incluyen aplicaciones de servicios públicos, VneID, autoridades tributarias y agencias policiales.
Las tácticas habituales incluyen contactar y atraer a los clientes con varios escenarios comunes, como información de identificación inconsistente en el sistema; registro electrónico de hogares vencido; asistencia con la identificación VNeID de nivel 2, etc.
Estas estafas no son nuevas, pero mucha gente sigue cayendo en ellas y haciendo clic en enlaces falsos siguiendo las instrucciones de los estafadores. Como resultado, el malware presente en estos enlaces roba información y dinero de las cuentas bancarias de los usuarios.
Otro problema sobre el que los bancos han advertido recientemente es el siguiente: a partir del 1 de julio, las personas que transfieran más de 10 millones de VND a través de cuentas en línea o que realicen depósitos en monederos electrónicos deberán tener sus transacciones verificadas. Datos biométricos. Muchas personas encuentran dificultades al ingresar su información biométrica. Los delincuentes se han aprovechado de esto para estafar y robar dinero. Específicamente, se hacen pasar por empleados bancarios, llamando y enviando mensajes a través de redes sociales (Zalo, Facebook, etc.) para "guiarlos en la recopilación de información biométrica". Solicitan información personal, datos bancarios, fotos de la cédula de identidad, imágenes faciales, etc., para brindar asistencia. Incluso pueden solicitar videollamadas para obtener datos adicionales de voz y gestos.
Posteriormente, los delincuentes solicitaron a los clientes información personal, datos bancarios, imágenes de sus documentos de identidad y fotografías de sus rostros. También les indicaron que accedieran a enlaces sospechosos para descargar e instalar aplicaciones que facilitan la recopilación de datos biométricos en sus teléfonos. Tras obtener la información de las víctimas, robaron dinero de sus cuentas bancarias y utilizaron dicha información con fines maliciosos.
Varios bancos comerciales, como Vietcombank y Agribank, afirman que no solicitan a sus clientes que proporcionen información personal a través de canales como llamadas telefónicas, mensajes SMS, correos electrónicos o software de chat (Zalo, Viber, Facebook Messenger, etc.), y que no se ponen en contacto directamente con los clientes para guiarlos en la recopilación de datos biométricos.
Esta es una táctica muy reciente utilizada por los delincuentes. Los bancos recomiendan no proporcionar códigos OTP, contraseñas de banca digital, etc., a nadie, ni siquiera a sus empleados. Esto se debe a que los bancos no se comunican directamente con los clientes para solicitarles información biométrica. Es importante estar alerta y evitar acceder a enlaces sospechosos enviados por chat, SMS o correo electrónico para prevenir estafas y el robo de información. Es fundamental informarse periódicamente sobre las estafas tecnológicas para conocer a fondo los métodos y tácticas de los delincuentes, proteger la información personal y la de los seres queridos, y practicar un uso seguro de internet.
En cuanto se detecte alguna señal inusual, es necesario tomar precauciones como: cambiar las contraseñas de las cuentas, informar a amigos y familiares de que sus cuentas privadas pueden estar siendo accedidas ilegalmente para evitar ser estafados; y denunciar el caso de inmediato en la comisaría de policía más cercana para recibir orientación y una gestión oportuna.
No solo los bancos, sino también el mercado de valores son blanco de grupos malintencionados. MB Securities Company (MBS) acaba de advertir a los inversores sobre un grupo de individuos que utilizan métodos sofisticados para suplantar la identidad de MBS y representar falsamente a sus directivos y empleados con el fin de defraudar y robar activos.
La estafa consiste en suplantar la identidad de la marca MBS, engañar a las víctimas para que inviertan a través de una aplicación falsa y, posteriormente, robarles sus activos. Para aumentar su credibilidad y ganarse la confianza de las víctimas, los suplantadores suelen utilizar ilegalmente diversa información de MBS con fines fraudulentos, como suplantar la identidad de asesores de atención al cliente o de valores de MBS para llamar y presentarse, e invitar a los clientes a unirse a grupos de Zalo o Telegram y buscar "asesoramiento" de supuestos expertos en MBS.
«Los impostores crean múltiples cuentas falsas y utilizan imágenes, nombres, experiencia laboral y biografías de los directivos y altos ejecutivos de MBS para hacerse pasar por "profesores" o "consultores expertos" y ofrecer recomendaciones a las víctimas. Esta información es fácilmente recopilada por los estafadores a partir de entrevistas, eventos de MBS o sus sitios web/páginas de fans oficiales, y utilizada ilegalmente para engañar a las víctimas», declaró MSB, aconsejando a los inversores que actúen con precaución.
Estos supuestos "profesores" o "expertos" envían mensajes privados a sus víctimas para persuadirlas de invertir en acciones u otras inversiones. Cuando se les pregunta sobre su experiencia o puesto de trabajo, los impostores suelen no responder, dar respuestas vagas, evadir la pregunta o negar trabajar para MBS, alegando en cambio que son simplemente consultores afiliados a diversas empresas para brindar asesoramiento sobre el mercado de valores, etc.
Esta empresa de valores también aconseja a los inversores que tengan cuidado con las llamadas de números desconocidos como 028888xxxxx/029999xxxxx/028899xxxxx/029988xxxxx/… y números de teléfono móvil anónimos.
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