Ante las nuevas estafas, los bancos han emitido simultáneamente advertencias, aconsejando a sus clientes que desconfíen de las llamadas de números desconocidos.
Recientemente, el Banco Comercial Conjunto de Industria y Comercio de Vietnam ( VietinBank ) emitió una advertencia sobre una estafa. Engañar La cantidad de dinero robado va en aumento. Según VietinBank, recientemente se ha incrementado el número de personas que se hacen pasar por reclutadores bancarios para invitar a candidatos a entrevistas, así como quienes se unen a grupos en línea para estafar y robar dinero.
Los estafadores se hacen pasar por el sitio web, la página de fans o la sección de reclutamiento de VietinBank para publicar información sobre ofertas de empleo, utilizando imágenes de marca, fotos de identificación del personal o documentos falsos para ganarse la confianza de los candidatos. Luego, los engañan para que se unan a grupos de chat en línea con enlaces a código malicioso, les piden que transfieran dinero para unirse a grupos de capacitación para los exámenes de ingreso al banco o les solicitan información confidencial para robarles dinero de sus cuentas.
De igual forma, el Banco de Agricultura y Desarrollo Rural ( Agribank ) ha advertido que muchas personas se aprovechan de la imagen de marca del banco para reclutar personal y cometer fraude. En concreto, Agribank indicó que muchos clientes han utilizado páginas de fans, sitios web y correos electrónicos que suplantan la identidad de la información de reclutamiento de Agribank para estafar a trabajadores que buscan empleo, robándoles información y documentos, e incluso apropiándose de sus honorarios.
Según este banco, los métodos de los estafadores son muy sofisticados: utilizan el nombre, la imagen y la marca de Agribank, y copian directamente sus artículos para publicarlos con el fin de generar confianza entre los clientes, atraer seguidores y defraudar a los participantes. Tras el contacto para solicitar un puesto o enviar una respuesta por correo electrónico, se establece una comunicación directa a través de mensajes de Facebook, Zalo o una hoja de cálculo de Google Sheets (enlace falso) para recopilar información del solicitante.
Además, los individuos se hicieron pasar por personal de reclutamiento de Agribank y solicitaron a los candidatos que se unieran a diversos grupos y chats en Telegram para realizar entrevistas en línea. Posteriormente, los delincuentes prepararon escenarios para presionarlos a pagar una cuota y así tener una mayor probabilidad de conseguir un empleo rápidamente.
Además del fraude en la contratación, los delincuentes siguen utilizando el truco de engañar a la gente para que instalen aplicaciones falsas que contienen malware (aplicaciones falsas) en sus teléfonos.
El Banco Comercial Conjunto de Comercio Exterior de Vietnam ( Vietcombank ) también advirtió a sus clientes sobre las estafas. Según Vietcombank, las autoridades han informado reiteradamente sobre las tácticas fraudulentas de quienes instalan aplicaciones falsas con malware en sus teléfonos. Se han detectado algunas aplicaciones falsas que simulan ser de servicios públicos, VneID, autoridades fiscales y agencias policiales.
El truco habitual consiste en que el estafador contacte y atraiga a los clientes con situaciones comunes como que la información de identificación en el sistema no está sincronizada; que el registro electrónico de la vivienda está vencido; que existe soporte para la identificación VNeID de nivel 2...
Estas tácticas no son nuevas, pero aún hay muchas personas que caen en la trampa y acceden a enlaces falsos tal como les indican los estafadores. Como resultado, el malware presente en estos enlaces roba información y dinero de la cuenta bancaria del usuario.
Otra medida sobre la que los bancos han advertido recientemente es la siguiente: a partir del 1 de julio, las personas que transfieran dinero a través de cuentas en línea o depositen más de 10 millones de VND en monederos electrónicos deberán autenticarse. Datos biométricos. Muchas personas tienen dificultades para introducir sus datos biométricos. Algunos delincuentes se han aprovechado de esto para cometer fraudes y apropiarse indebidamente de bienes. En consecuencia, personas que se hacen pasar por empleados bancarios llaman y envían mensajes de texto a través de redes sociales (Zalo, Facebook, etc.) para entablar amistad con personas y supuestamente "guiarlas" en la recopilación de información biométrica. Estos delincuentes solicitan información personal, datos bancarios, imágenes del DNI, fotografías faciales, etc., y, a cambio, pueden incluso solicitar videollamadas para recopilar más información sobre la voz y los gestos.
Posteriormente, los individuos solicitaron a los clientes información personal, datos bancarios, imágenes de su documento de identidad, fotografías faciales, etc. También les pidieron que accedieran a enlaces sospechosos para descargar e instalar aplicaciones de recopilación biométrica en sus teléfonos. Tras obtener la información de las víctimas, sustrajeron dinero de sus cuentas bancarias y utilizaron la información de los clientes con fines ilícitos.
Algunos bancos comerciales como Vietcombank, Agribank... afirman que no requieren que sus clientes proporcionen información personal a través de canales como llamadas telefónicas, SMS, correo electrónico, software de chat (Zalo, Viber, Facebook Messenger...) y que no se comunican directamente con los clientes para guiar la recopilación de datos biométricos.
Esta es una táctica muy reciente de los delincuentes. Los bancos recomiendan no proporcionar contraseñas de un solo uso (OTP) ni contraseñas bancarias digitales a nadie, ni siquiera a empleados bancarios. Esto se debe a que los bancos no contactan directamente a los clientes para la recopilación de datos biométricos. Es fundamental estar alerta y no acceder a enlaces sospechosos en chats, SMS o correos electrónicos para evitar el riesgo de estafas y robo de información. Es necesario que la gente se informe y se mantenga al día sobre las estafas tecnológicas para conocer a fondo los métodos y trucos de los delincuentes; proteger de forma proactiva su información personal y la de sus familiares; y practicar hábitos de navegación seguros.
En cuanto se detecten señales inusuales, las personas deben tomar medidas de autoprotección, como por ejemplo: cambiar las contraseñas de sus cuentas, notificar a amigos y familiares que sus cuentas personales pueden estar siendo accedidas ilegalmente para evitar ser víctimas de estafas; e informar rápidamente a la comisaría de policía más cercana para recibir orientación y atención oportunas.
No solo el sector bancario, sino también el de valores, es blanco de grupos delictivos. MB Securities Company (MBS) acaba de alertar a sus inversores sobre un grupo de individuos que utilizan sofisticadas tácticas para suplantar la identidad de MBS, de sus miembros del consejo de administración y de sus empleados, con el fin de defraudar y apropiarse indebidamente de activos.
La estafa consiste en suplantar la identidad de la marca MBS, engañar a las víctimas para que inviertan en aplicaciones falsas, y estas caen en la trampa y sufren el robo de sus activos. Para ser más persuasivos y ganarse la confianza de las víctimas, los suplantadores suelen utilizar ilegalmente gran cantidad de información de MBS con fines fraudulentos y de apropiación indebida de activos. Por ejemplo, se hacen pasar por personal de atención al cliente o asesores de valores de MBS para llamar, presentarles la empresa, invitarlos a unirse a grupos de Zalo o Telegram y ofrecerles supuestos consejos de los supuestos expertos de MBS.
El suplantador creó numerosas cuentas falsas y utilizó las imágenes, nombres, experiencia laboral y biografías de miembros del consejo de administración y altos directivos de MBS para presentarse como "profesor" o "consultor" y ofrecer recomendaciones a las víctimas. Esta información la obtuvo fácilmente de entrevistas, eventos de MBS o la página web/página de fans oficial de MBS, y la utilizó ilegalmente para defraudar a las víctimas. MSB informó a los inversores y les recomendó extremar la precaución.
Porque estos falsos "profesores" y "expertos" están dispuestos a enviar mensajes privados a las víctimas para persuadirlas de invertir en bolsa u otras inversiones. Al preguntarles sobre su experiencia o puesto de trabajo, el impostor suele no responder o dar respuestas vagas, evadiendo la pregunta o negando trabajar para MBS, alegando ser solo un consultor asociado a varias empresas que asesora sobre acciones.
Esta empresa de valores también recomienda a los inversores que tengan cuidado con las llamadas de números extraños como 028888xxxxx/029999xxxxx/028899xxxxx/029988xxxxx/… y números móviles anónimos.
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