Los bancos cooperan en el manejo de transacciones sospechosas de fraude

El sistema bancario ha advertido a los usuarios, previniendo transacciones con riesgo de fraude por un monto aproximado de 1,5 billones de VND. Los bancos se coordinarán más estrechamente mediante un manual para coordinar el apoyo en la gestión de cuentas o tarjetas con transacciones sospechosas de fraude.

Hasta la fecha, el Banco Estatal ha recopilado cerca de 600,000 cuentas relacionadas con presuntas transacciones fraudulentas, falsificadas y fraudulentas. Los estafadores suelen transferir dinero a través de diversos bancos. Esta realidad exige que los bancos comerciales mantengan una estrecha coordinación para gestionar y rastrear el flujo de dinero. Con base en el manual, las partes acordarán un proceso para recibir, verificar y gestionar las solicitudes de asistencia relacionadas con transacciones sospechosas.

El Sr. Nguyen Minh Phuong, Jefe del Subcomité de Gestión de Riesgos de la Asociación de Tarjetas Bancarias, afirmó: «Además de que el Banco Estatal cuenta con un sistema de alerta bancaria, este manual facilita la gestión posterior de transacciones sospechosas y riesgosas realizadas por clientes, de modo que las unidades miembro puedan detenerlas o gestionarlas de inmediato y con la mayor brevedad posible. Esto proporciona un entorno óptimo y seguro para las transacciones con tarjeta, así como para las transferencias de dinero».

La Sra. Le Thi Hong Nhung, subdirectora del Centro de Monitoreo de Operaciones de Servicios de Napas, comentó: "Si bien en la primera transacción el cliente advierte al banco, no podemos evitarla de inmediato. Sin embargo, sí podemos excluir esas cuentas del sistema bancario y, al mismo tiempo, prevenir el siguiente flujo de caja, es decir, prevenir futuras transacciones fraudulentas".

Según lo previsto, los bancos incorporarán el manual a sus procesos internos y brindarán capacitación a departamentos como call center, gestión de riesgos, asuntos legales, etc. para estandarizar los procesos de implementación, aumentar la automatización y rastrear flujos de dinero sospechosos de fraude.

El Sr. Nguyen Quoc Hung, Secretario General de la Asociación Bancaria de Vietnam, comentó: «Esto limitará el flujo de dinero hacia una cuenta y lo transferirá a otras cuentas, y a varias simultáneamente, lo que permitirá que las entidades crediticias coordinen entre sí. En primer lugar, se verifica si la cuenta es fraudulenta. Si existen indicios de fraude o estafa, se puede bloquear inmediatamente la cuenta para impedir que el dinero fraudulento salga».

La asociación bancaria también dijo que coordinará más estrechamente con el Ministerio de Seguridad Pública para prevenir y atender con prontitud las transacciones fraudulentas, contribuyendo a proteger los derechos legítimos de los clientes y garantizando la seguridad del sistema de pagos.

Fuente: https://vtv.vn/ngan-hang-phoi-hop-xu-ly-cac-giao-dich-nghi-ngo-gian-lan-lua-dao-100251021181853209.htm