Siguiendo a los funcionarios y líderes de la sucursal Thanh Ba del Banco de Política Social mientras inspeccionaban el uso del capital de préstamos a nivel de base, se hizo evidente que desde los funcionarios hasta los líderes de la sucursal, siempre están estrechamente involucrados con el área local: dondequiera que haya beneficiarios de políticas que necesiten capital, siempre están listos para estar allí.
Tras la implementación del modelo de gobierno local de dos niveles, ¿han cambiado sus operaciones de alguna manera? Le pregunté al Sr. Duong Anh Tuan, director de la sucursal de Thanh Ba del Banco de Políticas Sociales de Vietnam (NHCS), y él compartió con entusiasmo: «Hasta la fecha, todas las actividades de la sucursal se llevan a cabo con normalidad y el capital sigue llegando a los destinatarios adecuados. Actualmente, la sucursal mantiene 19 puntos de transacción, pero ahora cubre 6 comunas con 298 grupos de ahorro y préstamo, con préstamos pendientes que superan los 500 mil millones de VND...».
El total de préstamos pendientes al 30 de septiembre superó los 500 000 millones de VND, un aumento de casi 23 000 millones de VND con respecto a principios de año. Actualmente, la sucursal gestiona 17 programas de préstamos, muchos de los cuales presentan altos saldos pendientes, como préstamos para hogares en situación de pobreza, hogares en situación de riesgo, hogares que han superado la pobreza y para agua potable y saneamiento. Los desembolsos de préstamos desde principios de año han alcanzado casi los 95 000 millones de VND, con más de 1500 hogares beneficiarios, y la recaudación de préstamos desde principios de año ha alcanzado aproximadamente los 80 000 millones de VND. | |
Gracias a este capital, muchos hogares pobres y beneficiarios de las pólizas han tenido la oportunidad de desarrollar su economía , aumentar sus ingresos, estabilizar sus vidas, contribuir a la creación de empleo y garantizar la seguridad social. En promedio, cada año, la sucursal desembolsa préstamos a cientos de hogares pobres, hogares casi pobres, hogares que han superado la pobreza y otros beneficiarios de las pólizas.
En consecuencia, los hogares pobres y casi pobres y los beneficiarios de políticas en la comuna de Thanh Ba han podido acceder a capital preferencial del Banco de Política Social para desarrollar la producción, aumentar los ingresos, aliviar la pobreza y mejorar gradualmente sus vidas; contribuyendo activamente a lograr el objetivo de reducción de la pobreza y garantizar la seguridad social en la zona.
Los líderes de la sucursal Thanh Ba del Banco de Política Social visitaron e inspeccionaron el modelo de préstamo para el desarrollo de la producción de la familia de la Sra. Le Thi Phuong, un hogar pobre de la Zona 2, Hanh Cu.
Hace muchos años, la familia de la Sra. Le Thi Phuong vivía en una situación de pobreza en la Zona 2 de Hanh Cu. Gracias a la ayuda de las asociaciones y organizaciones de la comuna, junto con el Centro de Crédito y Ahorro de la comuna, la familia de la Sra. Phuong accedió a préstamos preferenciales del Banco de Política Social. Con un capital inicial de 50 millones de VND, invirtió en la cría de cerdos y pollos de corral.
Gracias al aprendizaje y a los años de experiencia, el modelo ganadero de la familia de la Sra. Phuong ha demostrado ser eficaz. Tras escapar de la pobreza y saldar todas sus deudas, la familia de la Sra. Phuong obtuvo la oportunidad de obtener un préstamo de 100 millones de dongs en fondos de alivio de la pobreza para expandir su modelo de inversión en la ganadería y el cultivo de té.
La Sra. Phuong afirmó: «En los momentos más difíciles, el capital del Banco de Política Social ayudó a mi familia a superar los desafíos y a lograr gradualmente una vida estable. Hoy, mi familia posee más de 100 pollos, una hectárea de té, siete hectáreas de arroz, dos hectáreas de maíz, vacas, cerdos, etc.».
De igual manera, la familia de Le Tat Thang, también en la Zona 2, recibió un préstamo comercial de 50 millones de VND entre 2021 y 2024 y ha pagado tanto el capital como los intereses. Con el préstamo, el Sr. Thang invirtió en la plantación y el cuidado de plantas de té. Actualmente, su familia posee más de 3 hectáreas de terreno para la producción de pulpa de papel, 1 hectárea de plantas de té y produce té verde. Cada año, su familia cosecha entre 8 y 9 toneladas de té fresco, que, tras su procesamiento, rinden casi 550 kg de té seco. Hasta la fecha, la familia del Sr. Thang ha salido de la pobreza y ahora vive en una casa espaciosa.
En el Grupo de Préstamos No. 2, Hanh Cu actualmente tiene 48 miembros que han implementado programas de préstamos como: hogares pobres, hogares que escapan de la pobreza, hogares casi pobres, estudiantes, vivienda, agua potable, creación de empleo, etc. Hasta la fecha, el saldo de préstamos pendientes del Grupo de Préstamos es de 3.323 millones de VND, sin préstamos vencidos.
Además, el grupo implementó la transformación digital para abrir cuentas bancarias a sus miembros. Esto permite a los hogares que trabajan lejos de casa transferir dinero cómodamente a sus cuentas para pagar intereses sin tener que regresar en persona. Simultáneamente, los líderes del grupo ya no necesitan visitar cada hogar para revisar sus cuentas como antes, lo que ahorra tiempo y facilita la obtención de préstamos.
El Sr. Le Tat Thang, residente en la Zona 2, Hanh Cu, recibió un préstamo del Banco de la República Socialista de Vietnam para invertir en la plantación y el cuidado del té, obteniendo altos rendimientos.
El camarada Duong Anh Tuan, director de la sucursal Thanh Ba del Banco de Política Social, dijo: En la actualidad, la sucursal continúa implementando muchos programas de crédito tales como: préstamos preferenciales para hogares pobres, hogares casi pobres y hogares que recientemente salieron de la pobreza; préstamos para la creación de empleos, programas de agua potable, préstamos para estudiantes...
Además, la sucursal cumple con las directrices del banco superior y de las autoridades locales, enfocándose en la movilización de recursos financieros y la transferencia oportuna de fondos a los beneficiarios previstos. Simultáneamente, refuerza la evaluación de los beneficiarios elegibles, recopila las necesidades de capital e implementa soluciones integrales para aumentar los saldos de préstamos pendientes.
Simultáneamente, acelerar el desembolso de fondos según el plan de crecimiento crediticio asignado, fortalecer la orientación a las organizaciones pertinentes para que se centren en la revisión y evaluación precisa de las deudas vencidas, el control eficaz de la morosidad y la atención a la gestión de los casos de deuda vencida y morosa. Esforzarse por lograr un índice de morosidad inferior al 0,06 %.
Al mismo tiempo, la sucursal también reforzó la labor de inspección de las unidades a su cargo, las entidades de ahorro y préstamo, y los clientes. Esto garantiza la absoluta seguridad del personal y los activos en la operación de estas unidades y previene prácticas negativas en las actividades crediticias.
La coordinación entre el Banco de Política Social y las organizaciones sociopolíticas encargadas ha contribuido a la implementación efectiva de una selección democrática y justa de préstamos para los hogares que reciben préstamos preferenciales, así como a facilitar la concesión de préstamos preferenciales a los empleadores, para el pago de salarios durante paros laborales, para la reanudación de la producción o para los trabajadores que enfrentan dificultades para cambiar de ocupación.
Con los resultados alcanzados, el capital crediticio del Banco de Política Social de la comuna de Thanh Ba continúa desplegándose en la zona, contribuyendo activamente a la implementación de los programas nacionales de reducción sostenible de la pobreza, creación de empleo, garantía de la seguridad social, construcción de nuevas áreas rurales en la localidad, así como logrando con éxito los objetivos establecidos en la Resolución del Primer Congreso del Partido de la comuna.
Dinh Tu
Fuente: https://baophutho.vn/tao-nguon-von-giup-nguoi-dan-thoat-ngheo-241418.htm
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