Aunque estaba muy feliz y sorprendida de recibir de vuelta el dinero que había transferido por error hacía 4 años, otra sorpresa llegó a la Sra. Nga cuando un estafador la visitó, relacionada con el reembolso que acababa de recibir.
Advertencia de estafa en línea: ilustración con IA
Recuperar dinero transferido por error hace 4 años
En una entrevista con Tuoi Tre Online , la Sra. Dung (36 años, residente en Hanói ) expresó su gran alegría porque el 17 de febrero recibió inesperadamente en su cuenta bancaria más de 8,5 millones de VND con el mensaje "VU CONG NGA CK, VU CONG NGA HOAN TRA TIEN CHUEN NHAM QUY 9-2-2021". Se sorprendió porque la cantidad ingresada coincidió con la que transfirió por error a otra cuenta (en el mismo sistema del Banco Asociado Comercial de Asia) hace cuatro años.
En lugar de transferir el salario mensual al conductor de la empresa, la Sra. Dung transfirió por error más de 8,5 millones de VND a la cuenta de una persona en Dak Lak .
Sabiendo que había transferido dinero a la persona equivocada, la Sra. Dung acudió al banco para informar y completar los trámites. "En ese momento, el banco informó que había congelado el dinero y que se pondría en contacto con el otro beneficiario para firmar una orden de reembolso", informó la Sra. Dung.
Pensé que ese dinero había "ido al pasado" porque habían pasado 4 años, pero ahora la Sra. Dung lo recibió de vuelta inesperadamente.
"Lo pasé mal en ese momento, pero por culpa de mi error, tuve que pagar el sueldo del conductor de mi propio bolsillo. La empresa aportó 3 millones y mis compañeros 2,5 millones", dijo.
La estafa 'visita' ahora, relacionada con el reembolso
La Sra. Dung, algunos colegas y familiares estaban muy contentos y sorprendidos cuando supieron que el dinero transferido por error hace 4 años fue devuelto.
Publicó en la página de fans de la comunidad bancaria, queriendo agradecer al titular de la cuenta, VU CONG NGA. Sin saber si el otro titular de la cuenta había recibido el agradecimiento, el estafador aprovechó la oportunidad para visitarla.
Dijo que, tras un día de publicar en la página de fans, recibió repentinamente una llamada del número 07773363xx. Al otro lado de la línea, se oyó una voz masculina que se presentó como "un cajero del departamento de atención al cliente 24/7 del Banco Comercial de Asia".
El estafador conocía toda la información, leyó el importe correcto del reembolso, la persona que realizó la transacción y la hora. Respecto al motivo de la llamada, el estafador dijo: "Llamo para confirmar y completar la transacción para evitar litigios posteriores entre el destinatario y el remitente".
Al solicitarle el código OTP, la Sra. Dung se dio cuenta de que podría haber sido estafada, por lo que rápidamente colgó el teléfono - Foto ilustrativa
Para engañar, el estafador dijo que la persona que transfirió el dinero originalmente estaba radicada en el extranjero y recientemente había regresado al país.
Tras unos minutos de conversación, el estafador, con el pretexto de verificar la información, le pidió a la Sra. Dung que leyera la hora correcta de la transacción, el importe recibido y el nombre correcto del remitente. El estafador leyó el número de teléfono correcto que usaba y luego le pidió que lo leyera para verificar el número de CCCD.
Cuando la Sra. Dung leyó demasiado rápido, el estafador le pidió que leyera despacio y con claridad. Al mismo tiempo, la amenazó con que «si la información proporcionada no coincide, el sistema congelará todo el dinero de la cuenta». Mediante presión psicológica, el estafador amenazó con que, si se congelaba la cuenta, la Sra. Dung tendría que acudir ella misma al mostrador de transacciones después de 75 días para recuperar su dinero.
“Ahora el sistema verificará si el número de teléfono que registré y usé es correcto. El sistema Zalopay enviará un código de verificación de 6 dígitos. Por favor, léalo en voz alta para mí”, dijo el estafador.
Al ver el código OTP involucrado, la Sra. Dung expresó sospechas de haber sido estafada.
El estafador inmediatamente lanzó un nuevo truco: "Tenga en cuenta que solo el personal del banco tiene su información. No le pido que proporcione su contraseña de inicio de sesión, la contraseña de su tarjeta ni que inicie sesión en el enlace. Esta llamada se graba para garantizar la calidad del servicio en el futuro".
Estoy verificando por mí mismo que, si el dinero se ve afectado en el futuro, el sistema asumirá toda la responsabilidad del problema. Soy Le Van T. y mi código de empleado es 10xx. Tiene derecho a grabar la llamada como prueba posteriormente.
El estafador insistía, hablando muy rápido, repitiendo repetidamente que no pedía contraseña ni enlace de inicio de sesión, que "hay que distinguir entre empleados del banco y estafadores", y amenazaba con congelar todo el dinero de la cuenta durante 75 días. Esta persona le pidió a la Sra. Dung que leyera el código de verificación en voz alta.
"Cuando vi la solicitud de enviar un código OTP, sospeché, así que no la leí. Apagué el teléfono y llamé a la línea directa del banco, solo para descubrir que el banco nunca llama a los clientes usando sus números de móvil personales", dijo la Sra. Dung.
No existe tal cosa como llamar para pedir el código OTP.
Hablando con Tuoi Tre Online , un experto de Asia Commercial Joint Stock Bank dijo que no existía tal cosa como llamar a los clientes para solicitar verificación de información personal, números de cuentas bancarias, solicitar códigos OTP, iniciar sesión en enlaces, etc. Por lo tanto, todos los casos anteriores fueron llevados a cabo por grupos fraudulentos.
El proceso de confirmación para cobrar y reembolsar el dinero transferido por error consta de varios pasos. Esto incluye la verificación de la transacción tanto del remitente como del destinatario. El plazo para reembolsar el dinero transferido por error depende del destinatario. "Si se puede contactar al destinatario y el cliente confirma que se trata de una transferencia errónea, ACB procederá a reembolsar el importe solicitado. Si no se puede contactar, el banco devolverá el resultado después de 30 días", informó el especialista.
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Fuente: https://tuoitre.vn/vua-nhan-lai-tien-chuyen-khoan-nham-4-nam-truoc-lua-dao-ghe-tham-ngay-20250219163632465.htm
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