Acabo de recuperar el dinero que me transfirieron por error hace 4 años; el estafador vino enseguida.

Aunque estaba muy contenta y sorprendida de recibir de vuelta el dinero que había transferido por error hacía 4 años, la Sra. Nga se llevó otra sorpresa cuando un estafador la visitó, en relación con el reembolso que acababa de recibir.

Advertencia sobre estafas en línea: ilustración con IA

Recupera el dinero que te transfirieron por error hace 4 años.

Según informó Tuoi Tre Online , la Sra. Dung (de 36 años y residente en Hanói ) expresó su gran alegría al recibir repentinamente en su cuenta bancaria, el 17 de febrero, más de 8,5 millones de VND con el mensaje "VU CONG NGA CK, VU CONG NGA HOAN TRA TIEN CHUYEN NHAM ngay 9-2-2021". Se sorprendió porque esta cantidad coincidía con la que había transferido por error a otra cuenta (del mismo sistema del Banco Comercial Conjunto de Asia) cuatro años atrás.

En lugar de transferir el salario mensual al conductor de la empresa, la Sra. Dung transfirió por error más de 8,5 millones de VND a la cuenta de una persona en Dak Lak .

Al darse cuenta de que había transferido el dinero a la persona equivocada, la Sra. Dung acudió al banco para informar del error y completar los trámites. «En ese momento, el banco me informó de que había bloqueado el dinero y que se pondría en contacto con el otro destinatario para que firmara una orden de reembolso», explicó la Sra. Dung.

Pensaba que ese dinero "se había perdido" porque habían pasado cuatro años, pero ahora la Sra. Dung lo ha recibido de vuelta inesperadamente.

"Lo pasé mal en aquel momento, pero como me equivoqué, tuve que pagar el salario del conductor de mi propio bolsillo. La empresa aportó 3 millones y mis compañeros 2,5 millones", dijo.

Ahora se realizan "visitas" fraudulentas relacionadas con reembolsos.

La Sra. Dung, algunos colegas y familiares se mostraron muy contentos y sorprendidos al saber que el dinero transferido por error hace 4 años había sido devuelto.

Publicó un mensaje en la página de fans de la comunidad bancaria para agradecer al titular de la cuenta, VU CONG NGA. Sin saber si el otro titular recibió el agradecimiento, el estafador aprovechó la oportunidad para contactarla.

Dijo que después de un día de publicar en la página de fans, su teléfono recibió repentinamente una llamada del número 07773363xx. Al otro lado de la línea había una voz masculina que se presentó como "un oficial de transacciones del departamento de soporte 247 de Asia Commercial Bank".

El estafador conocía toda la información: el importe exacto del reembolso, la persona que realizó la transacción y la hora. Respecto al motivo de la llamada, dijo: «Llamo para confirmar y completar la transacción y así evitar problemas legales entre el remitente y el destinatario».

Al recibir la solicitud del código OTP, la Sra. Dung se dio cuenta de que podría haber sido víctima de una estafa, por lo que colgó rápidamente el teléfono. (Foto ilustrativa)

Para engañar al estafador, la persona que transfirió el dinero dijo que quien lo había enviado había vivido originalmente en el extranjero y acababa de regresar al país.

Tras unos minutos de conversación, el estafador, con el pretexto de verificar información, le pidió a la Sra. Dung que le leyera la hora correcta de la transacción, el monto recibido y el nombre correcto del remitente. El estafador leyó el número de teléfono que ella estaba usando y luego le pidió que lo leyera para verificar el número CCCD.

Cuando la Sra. Dung leyó demasiado rápido, el estafador le pidió que leyera despacio y con claridad. Al mismo tiempo, la amenazó con que, si la información proporcionada no coincidía, el sistema la obligaría a congelar todo el dinero de su cuenta. Mediante presión psicológica, el estafador la amenazó con que, si su cuenta era congelada, la Sra. Dung tendría que ir personalmente a la ventanilla de transacciones después de 75 días para recuperar su dinero.

"Ahora el sistema comprobará si el número de teléfono que registré y utilicé es correcto; el sistema Zalopay enviará un código de verificación de 6 dígitos, por favor, léalo en voz alta para mí", dijo el estafador.

Al ver el código OTP, la Sra. Dung expresó su sospecha de haber sido víctima de una estafa.

El estafador inmediatamente puso en marcha una nueva táctica: «Tenga en cuenta que solo el personal del banco tiene su información. No le pediré que proporcione su contraseña de acceso, la contraseña de su tarjeta ni que inicie sesión en el enlace. Esta llamada se está grabando para garantizar la calidad del servicio en el futuro».

Estoy verificando personalmente que, si el dinero se ve afectado en el futuro, el sistema se hará cargo del problema. Soy Le Van T., mi código de empleado es 10xx. Tiene derecho a grabar la llamada como prueba.

El estafador insistía, hablando muy rápido y repitiendo varias veces que no pedía contraseñas ni enlaces de inicio de sesión, que «había que distinguir entre empleados bancarios y estafadores», y amenazando con congelar todo el dinero de la cuenta durante 75 días. Esta persona le pidió a la Sra. Dung que leyera en voz alta el código de verificación.

"Cuando vi la solicitud para enviar un código OTP, sospeché, así que no la leí. Apagué mi teléfono y llamé a la línea directa del banco, solo para descubrir que el banco nunca llama a los clientes utilizando números de teléfono móvil personales", dijo la Sra. Dung.

No existe la opción de llamar para solicitar un código OTP.

En declaraciones a Tuoi Tre Online , un experto del Asia Commercial Joint Stock Bank afirmó que no existe tal cosa como llamar a los clientes para solicitar la verificación de información personal, números de cuenta bancaria, solicitar códigos OTP, iniciar sesión en enlaces, etc. Por lo tanto, los casos mencionados fueron llevados a cabo por grupos de estafadores.

En cuanto al proceso de confirmación para recuperar y reembolsar el dinero que el cliente transfirió por error, el procedimiento consta de varios pasos. Esto incluye verificar la transacción tanto del remitente como del destinatario. El tiempo de reembolso depende del destinatario. «Si se logra contactar al destinatario y este confirma que se trata de una transferencia errónea,ACB realizará el reembolso de forma proactiva. Si no se logra el contacto, el banco comunicará el resultado en un plazo de 30 días», informó el especialista.

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Fuente: https://tuoitre.vn/vua-nhan-lai-tien-chuyen-khoan-nham-4-nam-truoc-lua-dao-ghe-tham-ngay-20250219163632465.htm