هشدار در مورد کلاهبرداری و تصرف دارایی‌ها از طریق موسسات پس‌انداز و اعتبار

اخیراً، مجموعه‌ای از موارد ورشکستگی انجمن‌های پس‌انداز و اعتبار یا تصرف متقلبانه اموال توسط صاحبان انجمن‌های پس‌انداز و اعتبار در سراسر کشور رخ داده است که باعث از دست دادن اموال بسیاری از مردم شده و میزان پول دزدیده شده به میلیاردها دونگ می‌رسد. اگرچه مقامات مرتباً تبلیغ و هشدار می‌دهند، اما موارد ورشکستگی انجمن‌های پس‌انداز و اعتبار هنوز رخ می‌دهد. دلیل این امر این است که بسیاری از شرکت‌کنندگان هوشیاری لازم را ندارند، مقررات قانونی، حقوق، تعهدات و مسئولیت‌های قانونی مرتبط را به وضوح درک نمی‌کنند و هنوز هنگام شرکت در انجمن‌های پس‌انداز و اعتبار، سلیقه‌ای عمل می‌کنند.

اداره تحقیقات پلیس، پلیس ناحیه لی نهان، استان ها نام ، حکمی مبنی بر پیگرد قانونی پرونده جنایی و همچنین حکمی مبنی بر پیگرد قانونی متهم، دوآن تی سانگ، صادر کرده است.

اخیراً، اداره تحقیقات پلیس، پلیس ناحیه لی نهان، استان ها نام، حکمی مبنی بر پیگرد قانونی یک پرونده جنایی و تحت پیگرد قانونی قرار دادن متهم دوآن تی سانگ (متولد ۱۹۸۳)، ساکن روستای ۱، کمون چین لی، ناحیه لی نهان، استان ها نام، به جرم کلاهبرداری و تصرف اموال صادر کرده است.

سانگ با سوءاستفاده از اعتماد افرادی که می‌خواستند با آنها بازی کنند و این واقعیت که بازیکنان در قبیله‌ها یکدیگر را نمی‌شناختند، قبیله‌هایی را برای جمع‌آوری پول تأسیس کرد.

به دلیل عدم تعادل مالی و عدم توانایی در پرداخت آنها، سانگ با جعل هویت شخصی که می‌خواست آنها را در دوره‌های زمانی مختلف بخرد، مرتکب کلاهبرداری شد تا بتواند آنها را در آن دوره‌ها برای تصاحب اموال ببرد.

سانگ با استفاده از ترفندهای فوق، قبل از فرار از محل، ۲۷ خط قبیله‌ای ایجاد کرد و بیش از ۸۰۰ نفر (معادل بیش از ۱۳۰۰ موقعیت قبیله‌ای) را برای تصاحب اموال فریب داد.

دوآن تی سانگ در آژانس تحقیقات اعتراف کرد: «چون کسب و کارم ضرر می‌داد، بیشتر افرادی که برای خرید نام خانوادگی‌ام می‌آمدند، فیش‌های سپرده را از قبل داشتند، بنابراین من آنها را برداشتم. بعد از اینکه فهمیدم دیگر نمی‌توانم به صاحبان ملک پول بدهم، از آن منطقه فرار کردم.»

هوی، آنها بر اساس اعتماد و مکانیسم خودکنترلی عمل می‌کنند، معمولاً کسی که گروه را کنترل و اداره می‌کند، مالک آن است. اکثر شرکت‌کنندگان هوشیاری لازم را ندارند و مقررات قانونی، حقوق، تعهدات و مسئولیت‌های قانونی مرتبط را به وضوح درک نمی‌کنند.

خانم فام تی نگوک، به عنوان یکی از افراد زیادی که در پرداخت هزینه دوآن تی سانگ شرکت کرده است، گفت: «خانواده من هر ماه برای پرداخت ۸ سهم از خانواده پول پس‌انداز می‌کنند، کل مبلغی که من پرداخت کرده‌ام ۲۴۱ میلیون و ۲۰ هزار دونگ است. تا مارس ۲۰۲۴ قمری، خانم سانگ و همسرش از محل فرار کرده بودند. اکنون، خانواده من بسیار گیج و نگران هستند و نمی‌دانند چه زمانی پولی را که آنها کمک کرده‌اند، پس خواهیم گرفت.»

هوی، نوعی بسیج سرمایه برای وام و پس‌انداز به صورت داوطلبانه است که با تبلیغات کم بین افراد، بر اساس اعتماد و روابط شخصی و داوطلبانه عمل می‌کند. مالک نیازی به وثیقه ندارد و اطلاعات کاملی را در اختیار شرکت‌کنندگان قرار نمی‌دهد. اگرچه قانون تصریح کرده است که برای شرکت در یک هوی، آنها باید به صورت کتبی توافق کنند و می‌توانند درخواست گواهی محضری کنند، اما در واقعیت، شرکت‌کنندگان عمدتاً به صورت شفاهی و با اسناد دست‌نویس توافق می‌کنند. در حالی که تعداد شرکت‌کنندگان زیاد است، آنها اطلاعات کمی در مورد یکدیگر دارند و اطلاعات کمی در مورد شرایط اقتصادی و اهداف مالک هوی دارند.

در واقع، بیشتر افرادی که در محلات در قمار شرکت می‌کنند، کارگران کم‌درآمد، صاحبان مشاغل کوچک و... هستند که پس‌انداز ماهانه خانواده خود را برای قمار روی هم می‌گذارند، یا حتی برای مشارکت پول قرض می‌گیرند.

با این حال، بسیاری از مالکان با سوءاستفاده از این موضوع، کلاهبرداری کرده و اموال را تصاحب کرده‌اند که باعث شده بسیاری از اعضا «دست خالی» شوند، بدهکار شوند، اموال خود را از دست بدهند، حداقل ده‌ها میلیون دونگ، حداکثر تا میلیاردها دونگ، که تأثیر قابل توجهی بر امنیت و نظم منطقه و خشم عمومی داشته است.

سرگرد نگوین دوک تائو، معاون رئیس تیم تحقیقات عمومی، پلیس منطقه لی نهان، استان ها نام، در مورد این موضوع هشدار داد: وقتی مردم نیاز به وام گرفتن یا سپرده‌گذاری پس‌انداز دارند، باید به موسسات اعتباری مانند بانک‌ها مراجعه کنند و از بازی با هوی (هوی) خودداری کنند زیرا خطر بسیار بالایی برای ورشکستگی هوی و خطر بزرگی برای از دست دادن پول دارد.

با توجه به موارد اخیر عدم پرداخت وام در سراسر کشور به طور کلی و به ویژه استان ها نام، اداره امنیت عمومی توصیه می‌کند که برای جلوگیری از کلاهبرداری و از دست دادن اموال که بر زندگی روزمره هر خانواده تأثیر می‌گذارد، مردم باید اشکال مناسب و ایمن سرمایه‌گذاری، پس‌انداز و انباشت را انتخاب کنند و از شرکت در گروه‌های پس‌انداز و انباشت پرخطر که خطر توقیف اموال آنها را به همراه دارد، خودداری کنند. در عین حال، آنها باید درک کاملی از مفاد قانونی مربوط به مشارکت در سرمایه داشته باشند تا هم حقوق و منافع مشروع خود را تضمین کنند و هم از خطرات جلوگیری کنند.

منبع