دولت طرحی را برای افزودن بیش از 20،000 میلیارد دانگ ویتنام به سرمایه ویتکام بانک ارائه داد.

ANTD.VN - دولت به تازگی سندی را در مورد سرمایه‌گذاری اضافی دولت در Vietcombank از سود انباشته باقی مانده تا پایان سال ۲۰۱۸ و سود باقی مانده در سال ۲۰۲۱ به مجلس ملی ارائه کرده است.

نسبت کفایت سرمایه ویتکام بانک هنوز پایین است.

طبق گزارش دولت ، ویتکام‌بانک - به همراه سایر بانک‌های تجاری دولتی - از نظر مقیاس، سهم بازار و ظرفیت تنظیم بازار نقش کلیدی و پیشرو ایفا می‌کند و به عنوان "جرثقیل پیشرو" بخش مالی و بانکی شناخته می‌شود.

با این حال، سرمایه مجاز فعلی Vietcombank 55891 میلیارد دانگ ویتنامی است که بسیار کمتر از بسیاری از بانک‌های تجاری خصوصی مانند VPBank (79339 میلیارد دانگ ویتنامی)، Techcombank (70450 میلیارد دانگ ویتنامی) است و در مقایسه با برخی دیگر از بانک‌های تجاری سهامی مانند MB (52871 میلیارد دانگ ویتنامی)، ACB (44667 میلیارد دانگ ویتنامی)، SHB (36629 میلیارد دانگ ویتنامی) تفاوت زیادی وجود ندارد.

بنابراین، اگر ویتکام بانک سرمایه اصلی خود را افزایش ندهد، نخواهد توانست نقش رهبری و جهت گیری خود را در بازار بانکی تضمین کند. افزایش سرمایه اصلی همچنین مبنایی برای ویتکام بانک جهت گسترش فعالیت های اعتباری خود، به ویژه در وام دهی به حوزه های اولویت دار برای حمایت از اقتصاد کشور است.

سرمایه‌گذاری اضافی دولتی در ویتکام‌بانک همچنین با هدف ایجاد شرایطی برای این بانک جهت دستیابی به حداقل نسبت‌های ایمنی سرمایه طبق مقررات جاری انجام می‌شود.

اگرچه نسبت کفایت سرمایه (CAR) ویتکام‌بانک هنوز تضمین شده است (CAR انفرادی 11.05٪، CAR تلفیقی 11.39٪ تا پایان سال 2023 است)، اما بسیار پایین‌تر از بسیاری از بانک‌های تجاری خصوصی در ویتنام است (VPBank و MB 12-13٪، Techcombank 13-15٪).

نرخ بهره بانکی ویتکام بانک (CAR) نیز بسیار پایین‌تر از بانک‌های منطقه آسیا و آسیای جنوب شرقی است (میانگین نرخ بهره بانکی بانک‌های اندونزی ۲۳.۲۷٪، تایلند ۲۰.۲۴٪، میانمار ۱۸.۹٪، سنگاپور ۱۷.۱٪، استرالیا ۱۶.۶٪...).

علاوه بر این، نسبت بدهی به دارایی (CAR) ویتکام‌بانک تا حد زیادی به سود پس از کسر مالیات، پس از کنار گذاشتن وجوهی که ویتکام‌بانک نزد خود نگه می‌دارد (که حدود ۵۰٪ از سرمایه سهام را تشکیل می‌دهد)، اوراق قرضه افزایش سرمایه (که حدود ۵٪ از سرمایه سهام را تشکیل می‌دهد) بستگی دارد و پایدار نیست.

به طور خاص، سرمایه سهام انفرادی ویتکام بانک تا تاریخ 31 دسامبر 2023، 172,338 میلیارد دونگ ویتنامی است. با این حال، اگر ویتکام بانک مجبور شود سود سهام نقدی را برای تمام سودهای پس از کسر مالیات پرداخت کند، پس از کنار گذاشتن این وجوه (74,425 میلیارد دونگ ویتنامی) بدون پرداخت سود سهام برای افزایش سرمایه اصلی، سرمایه سهام بانک فقط 97,913 میلیارد دونگ ویتنامی خواهد بود، نسبت سرمایه ردیف 1 و CAR به 5.64٪ و 6.28٪ کاهش می‌یابد، که کمتر از حداقل الزام بانک دولتی است و به دلیل عدم تضمین الزامات ایمنی سرمایه، بر توانایی گسترش اعتبار تأثیر می‌گذارد...

دولت پیشنهاد افزایش سرمایه برای ویتکام بانک را داد.

بنابراین، طبق گفته دولت، اگرچه ویتکام‌بانک در حال حاضر هنوز نسبت ایمنی سرمایه را تضمین می‌کند، اما سرمایه سهام آن پایدار نیست. علاوه بر این، با جهت‌گیری ادامه گسترش مقیاس اعتباری در سال‌های بعد، ویتکام‌بانک واقعاً نیاز دارد که سود باقی‌مانده را پس از کسر مالیات و پس از کنار گذاشتن وجوه برای افزایش سرمایه اصلی برای تضمین نسبت ایمنی سرمایه (CAR) حفظ کند.

سود سهام، نرخ ۴۹.۵٪

طبق گزارش دولت، افزایش سرمایه برای ویتکام‌بانک نه تنها برای تضمین نسبت ایمنی سرمایه، بلکه به این بانک کمک می‌کند تا پتانسیل ادامه ارتقای خود در اجرای سیاست‌های دولت و حمایت از اقتصاد را داشته باشد. در عین حال، شرط لازم برای بانک این است که منابع کافی برای حمایت از بازسازی مؤسسات اعتباری ضعیف تعیین‌شده توسط دولت و بانک مرکزی را داشته باشد...

طبق گزارش دولت، ویتکام‌بانک در حال اجرای استراتژی توسعه صنعت بانکداری و پروژه تجدید ساختار سیستم موسسات اعتباری در ارتباط با مدیریت مطالبات معوق در دوره 2021-2025 است. در عین حال، این بانک همچنین قصد دارد حداقل الزامات سرمایه را طبق استانداردهای بازل III برآورده کند، که در آن: نسبت بدهی به دارایی (CAR) در سال 2024 به 12٪، در سال 2025 به 13٪ و در سال 2026 به 13.5٪ می‌رسد.

برای اطمینان از هدف CAR 13.5٪ تا سال 2026، سطح سرمایه سهام در 31 دسامبر 2026، 300801 میلیارد دونگ ویتنامی (مطابق با مقیاس دارایی ریسک مورد انتظار 2228158 میلیارد دونگ ویتنامی) است. انتظار می‌رود سرمایه سهام در 31 دسامبر 2026، 182635 میلیارد دونگ ویتنامی باشد که افزایشی 10297 میلیارد دونگ ویتنامی نسبت به 31 دسامبر 2023 را نشان می‌دهد. بر این اساس، کسری سرمایه سهام در دوره 2024-2026 برای اطمینان از CAR هدف، 118166 میلیارد دونگ ویتنامی است.

در صورتی که ویتکام‌بانک مجبور به پرداخت سود سهام به صورت نقدی شود، کسری سرمایه سهام حتی بیشتر و حدود ۱۲۵۴۳۵ میلیارد دانگ خواهد بود.

بنابراین، لازم است سرمایه دولتی اضافی از سود انباشته باقی مانده تا پایان سال ۲۰۱۸ و سود باقی مانده در سال ۲۰۲۱ برای ویتکام بانک سرمایه‌گذاری شود تا نسبت CAR طبق استراتژی فوق تضمین شود.

ویتکام‌بانک طرحی را برای افزایش سرمایه سهام برای دوره ۲۰۲۴-۲۰۲۶ از طریق افزایش سرمایه اصلی برای جبران کمبود سرمایه سهام به مبلغ ۱۱۸,۱۶۶ میلیارد دونگ ویتنامی از دو منبع تدوین کرده است: سود باقیمانده پس از کسر مالیات، پس از کنار گذاشتن بودجه برای دوره ۲۰۲۴-۲۰۲۶: ۸۲,۱۳۱ میلیارد دونگ ویتنامی (از طریق پرداخت سود سهام) و منبع انتشار سهام خصوصی: ۳۲۶۸۹ میلیارد دونگ ویتنامی.

با این حال، دولت معتقد است که طرح انتشار خصوصی هنوز در مرحله تبلیغ است زیرا بازار مطلوب نیست و عملی‌ترین طرح افزایش سرمایه، پرداخت سود سهام به صورت سهام است.

بنابراین، دولت پیشنهاد داد که ویتکام‌بانک تعداد ۲,۷۶۶,۶۰۰,۱۷۳ سهم برای پرداخت سود سهام منتشر کند، با نسبت پرداخت ۴۹.۵٪. پس از پرداخت سود سهام، ویتکام‌بانک سرمایه اولیه‌ای معادل ۸۳,۵۵۷ میلیارد دونگ ویتنام خواهد داشت.

منبع مورد استفاده برای انتشار و افزایش سرمایه اولیه، سود انباشته باقی مانده تا پایان سال ۲۰۱۸ و سود باقی مانده در سال ۲۰۲۱ است. از این مقدار، سهامداران دولتی ۲۰۶۹۵ میلیارد دانگ و سهامداران غیردولتی ۶۹۷۱ میلیارد دانگ هستند. زمان اجرای پیشنهادی سال ۲۰۲۴ است و در صورت عدم تکمیل، در سال ۲۰۲۵ ادامه خواهد یافت.

در خصوص سود باقیمانده در سال‌های ۲۰۲۲ و ۲۰۲۳، بانک دولتی در حال حاضر در حال هماهنگی با وزارتخانه‌ها و شعب مربوطه برای تکمیل مراحل ارائه به مراجع ذیصلاح برای ادامه سرمایه‌گذاری اضافی برای ویتکام‌بانک است.

منبع: https://www.anninhthudo.vn/chinh-phu-trinh-phuong-an-bo-sung-hon-20000-ty-dong-von-cho-vietcombank-post593066.antd