تلاش‌های مستمر برای آینده‌ای پایدار

در نشست اخیر انجمن ارتباطات ویتنام ۲۰۲۴، خانم لام توی نگا، رئیس بانکداری شرکتی HSBC ویتنام در کشور، دیدگاه HSBC را در مورد نقش امور مالی در ساختن آینده‌ای پایدار، حمایت HSBC از سفر ویتنام به سمت بی‌طرفی در انتشار گازهای گلخانه‌ای و همچنین برخی موانعی که برای گشایش جریان سرمایه سبز باید برطرف شوند، به اشتراک گذاشت.

همراهی در سفر تحول پایدار

طبق برآوردهای هیئت بین دولتی تغییرات اقلیمی سازمان ملل متحد (IPCC)، جهان سالانه به ۳ تریلیون دلار سرمایه‌گذاری نیاز دارد تا گرمایش جهانی را تا پایان این قرن در حد ۲ درجه سانتیگراد نگه دارد.

این رقم بار دیگر نقش حیاتی امور مالی را در مبارزه بشریت علیه تغییرات اقلیمی برجسته می‌کند، و بانک‌ها نقش محوری در بسیج و هدایت سرمایه سبز مورد نیاز برای دستیابی به هدف جهانی انتشار صفر خالص گازهای گلخانه‌ای ایفا می‌کنند.

در واقع، صنعت مالی تعهدات بلندپروازانه‌ای به ارزش تریلیون‌ها دلار برای رسیدن به «انتشار صفر خالص» (Net Zero) داده است. به عنوان مثال، گروه HSBC که سال‌هاست در فعالیت‌های پایداری جهانی پیشگام بوده است، متعهد شده است که بین ۷۵۰ میلیارد تا ۱ تریلیون دلار آمریکا، منابع مالی و سرمایه‌گذاری مالی را برای حمایت از مشتریان در سراسر جهان برای گذار به شیوه‌های تجاری پایدارتر و رسیدن به وضعیت خنثی کربن تا سال ۲۰۵۰ فراهم کند.

در ویتنام، HSBC همچنین در حمایت از ترتیبات تأمین مالی مستقیم و غیرمستقیم برای پروژه‌های پایدار در ویتنام و مشاغل در ویتنام مشارکت داشته و از ویتنام برای اجرای تعهد خود به تعادل انتشار گازهای گلخانه‌ای که در COP26 اعلام شده بود، حمایت کرده است.

خانم لام توی نگا گفت: «HSBC به عنوان یکی از بزرگترین موسسات مالی جهان، کاملاً از نقش خود آگاه است و بر حمایت از تحقق هدف اقتصاد جهانی با انتشار صفر خالص گازهای گلخانه‌ای تمرکز دارد. این یکی از ارکان استراتژی تجاری ما است.»

گروه HSBC قصد دارد تا سال ۲۰۳۰ در عملیات و زنجیره تأمین خود و تا سال ۲۰۵۰ در سبد تأمین مالی خود به انتشار صفر خالص کربن دست یابد. از این پس تا آن زمان، HSBC با مشتریان خود همکاری خواهد کرد تا به آنها در کاهش انتشار گازهای گلخانه‌ای و افزایش راه‌حل‌های کم‌کربن کمک کند، ضمن اینکه انتشار گازهای گلخانه‌ای را در عملیات خود بانک نیز کاهش می‌دهد، مانند کاهش انتشار گازهای گلخانه‌ای، کاهش مصرف برق، آب، تصفیه فاضلاب...

خانم لام توی نگا گفت: «این تغییر یک شبه اتفاق نمی‌افتد، زمان می‌برد تا کسب‌وکارها و اقتصادها به تدریج فعالیت‌های کربن‌زای خود را کاهش دهند. ما آن را گذار به صفر خالص می‌نامیم و در طول این مسیر می‌توانیم با همکاری با مشتریان خود برای دستیابی به هدف «صفر خالص» تأثیر بزرگی بگذاریم. اولویت HSBC همراهی مشتریان در جهت اهداف پایداری از طریق راه‌حل‌های مالی سبز و پایدار است.»

در سطح شرکتی، HSBC به تازگی طرح خود را برای گذار به سمت بی‌طرفی در انتشار گازهای گلخانه‌ای اعلام کرده و نقشه راهی را برای دستیابی به هدف کاهش انتشار گازهای گلخانه‌ای خود از طریق تأمین مالی در صنایع با کربن بالا ترسیم کرده است. در ویتنام، HSBC محصولات مالی پایدار متنوعی دارد که می‌تواند نیازهای مشتریان مانند وام‌های سبز و وام‌های اجتماعی را برآورده کند.

خانم لام توی نگا گفت که HSBC می‌تواند از پروژه‌های سبز، پروژه‌های فناوری جدید در خدمت گذار و همچنین محصولات وام مرتبط با پایداری که با استراتژی‌های ESG مشتریان مطابقت دارند، حمایت کند. هدف این محصول تشویق مشتریان به دستیابی به اهداف پایداری از پیش تعیین شده با کاهش نرخ بهره برای هر هدف محقق شده است.

خانم نگا اعلام کرد: «در سال ۲۰۲۳، ما اولین وام مرتبط با پایداری را در بخش نساجی برای یک شرکت بزرگ در بازار ترتیب دادیم. اهداف پایداری در این قرارداد وام مرتبط با پایداری با تمرکز مشتری بر کاهش انتشار گازهای گلخانه‌ای (محدوده ۱ و ۲) و مصرف آب همسو هستند. ما در مراحل پایانی تکمیل اولین تراکنش وام اجتماعی هستیم. این یک نقطه عطف مهم در سفر ESG ما است.»

HSBC نه تنها سرمایه، بلکه خدمات، بینش‌ها و ابزارهای لازم برای تحول مشتریان را نیز فراهم می‌کند. به طور خاص، HSBC از VinGroup در توسعه یک چارچوب مالی پایدار حمایت کرده است، که همچنین ارزیابی مثبتی از Sustainalytics، یک شرکت رتبه‌بندی ESG مستقل و پیشرو، دریافت کرده است. در این چارچوب، HSBC به ترتیب دادن اولین معامله اوراق قرضه پایداری سهام Vingroup به ارزش ۴۲۵ میلیون دلار در جهان و یک وام مدت‌دار سندیکایی سبز ۵۰۰ میلیون دلاری برای VinGroup و شرکت‌های تابعه آن، از جمله Vinfast، کمک کرده است.

برای تأیید اعتبار برای پروژه‌های سبز و پایدار، HSBC استانداردهای سختگیرانه‌ای دارد. این استانداردها مطابق با مقررات بین‌المللی انجمن بازار وام و انجمن بازار وام آسیا و اقیانوسیه است. با روند فعلی، بسیاری از کسب‌وکارها نیز برای دستیابی به استانداردهای سختگیرانه از سوی سرمایه‌گذاران، تحقیق و با مشاوران شخص ثالث همکاری کرده‌اند.

بانک‌هایی مانند HSBC نه تنها مشتریان شرکتی را همراهی می‌کنند، بلکه می‌توانند راه‌حل‌های زیادی برای حمایت از مشتریان انفرادی در مسیر رسیدن به «تولید کربن صفر خالص»، به ویژه مشتریان جوان، ارائه دهند. این می‌تواند یک بسته اعتباری سبز برای کمک به آنها در نصب سیستم‌های انرژی خورشیدی روی پشت بام یا وام مسکن از پروژه‌ها/ساختمان‌های دارای گواهینامه ساختمان‌های سبز با نرخ بهره ترجیحی باشد. بانک‌ها با کاهش سود، می‌توانند به افزایش نرخ مصرف‌کنندگانی که سبک زندگی سبز را برای دست در دست هم دادن به سوی هدف مشترک پایداری انتخاب می‌کنند، کمک کنند.

علاوه بر این، استفاده بانک‌ها از مواد بازیافتی برای تولید کارت‌های پرداخت، راهی برای مصرف‌کنندگان است تا تلاش‌های پایداری آنها را به شکلی ملموس‌تر ببینند. از سال ۲۰۲۲، HSBC پیشگام گذار رسمی به صدور کارت‌های پلاستیکی PVC بازیافتی شده است. هر کارت جدید از ۸۵٪ پلاستیک بازیافتی تهیه شده از زباله‌های صنعتی ساخته شده است که به کاهش انتشار کربن به میزان ۷ گرم و صرفه‌جویی ۳.۱۸ گرم پلاستیک کمک می‌کند.

در سطح کلان، HSBC به طور فعال با سازمان‌ها و وزارتخانه‌های دولتی برای به اشتراک گذاشتن تجربیات و تخصص خود همکاری می‌کند، مانند امضای تفاهم‌نامه با وزارت منابع طبیعی و محیط زیست برای حمایت از وزارت ساخت و ساز در توسعه یک رویکرد عملی و چارچوب قانونی برای تحقق اهداف گذار ویتنام. HSBC همچنین عضوی از اتحاد مالی گلاسکو برای خالص صفر (GFANZ) است که به ترتیب دادن 7.75 میلیارد دلار آمریکا از بخش خصوصی برای مشارکت انتقال انرژی عادلانه (JETP) ویتنام کمک می‌کند.

پاکسازی جریان سبز

البته، هر سفری موانع خاص خود را دارد. یکی از بزرگترین چالش‌ها برای توسعه پایدار و تأمین مالی پایدار این است که ویتنام یک سیستم طبقه‌بندی دقیق تأمین مالی پایدار برای تعریف دقیق «سبز» و «پایدار» ندارد. اگرچه دولت در حال مطالعه یک چارچوب قانونی رسمی است، اما صنعت بانکداری هنوز باید به سیستم داخلی هر بانک تکیه کند و باید دائماً خود را رصد کند. فقدان مقررات روشن همچنین منجر به تردید در اجرای پروژه‌های پایدار در مقیاس بزرگ می‌شود که نیاز به پیروی از یک فرآیند مالی پیچیده دارند.

مانع مهم دیگر، محدودیت داده‌ها و گزارش‌دهی است. از نظر سرمایه‌گذاران، مصرف‌کنندگان و کارمندان، استراتژی ESG و گزارش‌های عملکرد، شاخص‌های مهمی از «سلامت» کسب‌وکار و تأثیر آن بر جهان ارائه می‌دهند. با این حال، در حال حاضر، بسیاری از کسب‌وکارها گزارش‌های ESG ندارند یا اگر دارند، اطلاعات محدودی دارند زیرا الزامات داده‌های ESG را به طور کامل درک نمی‌کنند.

خانم لام توی نگا، مدیر کشوری بانکداری شرکت‌های بزرگ، HSBC ویتنام

خانم لام توی نگا پیشنهاد داد: «برای بهبود این وضعیت، فکر می‌کنم مدیران نقش بسیار مهمی در هدایت کسب‌وکارها و همچنین ایجاد مقرراتی برای ایجاد انگیزه بیشتر در آنها برای تمرکز بیشتر بر جمع‌آوری، تجزیه و تحلیل داده‌ها و تهیه گزارش‌های دقیق دارند.»

بیش از ۹۰٪ از شرکت‌های ویتنامی، شرکت‌های کوچک و متوسط ​​هستند، با این حال، فقط شرکت‌های بورسی موظفند اطلاعات مربوط به استراتژی و عملکرد ESG را در گزارش‌های سالانه خود ارائه دهند. با این حال، بیشتر اطلاعات ارائه شده در سطح پایه و بدون تأیید شخص ثالث است، به جز تعداد کمی از شرکت‌های دارای گواهینامه بین‌المللی. سرمایه‌گذاران ممکن است نتوانند از این اطلاعات برای ارزیابی سطح کاربرد ESG شرکت استفاده کنند و این باعث می‌شود که آنها به اندازه کافی برای سرمایه‌گذاری مطمئن نباشند.

در عین حال، استانداردهای عمومی پایداری فعلی برای کسب‌وکارهای ویتنامی نیز مانعی برای دسترسی به وام است. از آنجایی که استانداردهای رسمی ویتنام وجود ندارند یا رسماً اجرا نشده‌اند، مؤسسات مالی مانند HSBC باید از استانداردهای بین‌المللی استفاده کنند و تنظیماتی را برای مطابقت با وضعیت واقعی بازار انجام دهند. با این حال، این استانداردها ممکن است برای اکثر شرکت‌ها بسیار بالا باشند و آنها را قادر به دسترسی به منابع مالی پایدار نکنند.

برای کمک به تغییر جریان سرمایه سبز و افزایش توسعه پایدار در ویتنام، دولت باید شفافیت را افزایش دهد، مقررات ESG را تشدید کند و شکاف اطلاعاتی بین سرمایه‌گذاران و کسب‌وکارها را محدود کند. در سال‌های اخیر، برخی از شرکت‌های کوچک و متوسط ​​افشای داوطلبانه ESG را برای جذب سرمایه‌گذاران خارجی و همچنین برای برآورده کردن شرایط سخت بازارهای صادراتی خاص مانند اروپا اتخاذ کرده‌اند. با این حال، برای دستیابی به نتایج مثبت در مقیاس بزرگ، افشای قوی ESG باید توسط قانون الزامی شود.

لینک منبع: https://thoibaonganhang.vn/no-luc-khong-ngung-vi-mot-tuong-lai-ben-vung-151049.html