پیشگیری از جرم در بخش بانکی

اداره امنیت سایبری و پیشگیری از جرایم فناوری پیشرفته (پلیس شهر های فونگ) با بانک‌ها برای تقویت اقدامات همکاری کرده و چندین لایه «فایروال» برای پیشگیری و مبارزه با جرایم در بخش بانکی ایجاد کرده است.

افسران پلیس و سربازان نیروی انتظامی شهر به کارمندان بانک سهامی تجاری نظامی دستور دادند تا اطلاعات مربوط به طرح‌های کلاهبرداری آنلاین مربوطه را به‌روز کنند.

تاکتیک‌های پیچیده و متنوع

طبق آمار، در نه ماه اول سال ۲۰۲۵، اداره امنیت سایبری و پیشگیری از جرایم فناوری پیشرفته، ۴۸ گزارش و اعلام جرم دریافت و پردازش کرده است که از این تعداد، ۱۷ مورد تحت پیگرد قانونی و بررسی قرار گرفته‌اند که همگی مربوط به تراکنش‌های بانکی بوده‌اند. به گفته سرهنگ دوم ترین هونگ تای، معاون رئیس اداره امنیت سایبری و پیشگیری از جرایم فناوری پیشرفته، روش‌ها و تاکتیک‌های مجرمان به طور فزاینده‌ای پیچیده‌تر می‌شوند، مانند جعل هویت سازمان‌های اجرای قانون برای فریب مردم جهت ارائه اطلاعات حساب؛ ایجاد وب‌سایت‌ها، برنامه‌ها و پیام‌های جعلی با جعل هویت برندهای بانک؛ انجام حملات بدافزاری و اخاذی؛ استفاده از هوش مصنوعی و دیپ‌فیک برای دور زدن احراز هویت بیومتریک؛ و انتشار اخبار و شایعات جعلی در مورد «ورشکستگی بانک» یا «برداشت‌های گسترده» برای ایجاد وحشت عمومی.

به گفته آقای دین ون مین، معاون مدیر شعبه های فونگ بانک MB، بر اساس بازخورد مشتریان، اکثر مردم طعمه کلاهبرداری‌هایی می‌شوند که شناسایی آنها دشوار یا غیرممکن است. پیروی از سناریوهای ارائه شده منجر به نشت اطلاعات شخصی یا ناامنی دستگاه‌های مشتری به دلیل آلودگی به بدافزار می‌شود. از آنجا، عوامل مخرب کنترل را به دست می‌گیرند، به طور پیشگیرانه اطلاعات کارت را ارائه می‌دهند و طبق سناریوهای ارائه شده، انتقال پول و پرداخت‌ها را انجام می‌دهند. خطرناک‌تر اینکه، اشکال کلاهبرداری و حملات دائماً در حال تغییر و تنوع هستند و کنترل پیشگیرانه وضعیت را نه تنها برای مشتریان، بلکه برای بانک‌ها نیز دشوار می‌کنند.

به همین ترتیب، سیستم VietinBank موارد بسیاری از کلاهبرداری از مشتریان برای انتقال پول را ثبت کرده است و علیرغم هشدارها، تشخیص این کلاهبرداری‌ها به دلیل روش‌های حرفه‌ای و پیچیده آنها همچنان دشوار است. در همین حال، نشت اطلاعات شخصی و خرید و فروش حساب‌های بانکی در رسانه‌های اجتماعی و در بازار «زیرزمینی» گسترده است. بسیاری از افراد از عدم آگاهی مردم برای خرید، اجاره یا قرض گرفتن حساب برای اهداف غیرقانونی سوءاستفاده می‌کنند و باعث ضرر مشتریان می‌شوند و تهدیدی بالقوه برای امنیت و نظم عمومی ایجاد می‌کنند.

حقایق فوق نشان می‌دهد که در بستر تحول دیجیتال قوی، جرایم فناوری پیشرفته در حال تبدیل شدن به یک چالش امنیتی غیرسنتی است که مستقیماً بر سیستم‌های مالی و بانکی، اقتصاد و زندگی مردم تأثیر می‌گذارد.

نیروی پلیس شهر سیستم هشدار روان و بی‌نقصی را با بانک‌ها برقرار می‌کند.

تقویت هماهنگی در پیشگیری

طبق یک بررسی، در حال حاضر حدود ۴۰ بانک با شعب مختلف در شهر های فونگ فعالیت می‌کنند که بیش از ۸۰٪ آنها بانک‌های تجاری سهامی عام هستند و مابقی بانک‌های دولتی و بانک‌هایی با ۱۰۰٪ سرمایه‌گذاری خارجی می‌باشند. با توسعه قوی انقلاب ۴.۰، عملیات بانکی در ویتنام به طور کلی و به طور خاص در های فونگ، مبتنی بر پلتفرم‌های دیجیتال و الکترونیکی، شاهد پیشرفت چشمگیری بوده است و افزایش چشمگیری در تعداد حساب‌های افتتاح شده توسط افراد و سازمان‌ها و تعداد تراکنش‌های آنلاین، به ویژه پس از همه‌گیری کووید-۱۹، مشاهده شده است. با این حال، این رشد قابل توجه همچنین تهدید بالقوه‌ای از جرایم پیشرفته را ایجاد می‌کند که تعداد زیادی از مشتریان و بانک‌ها، به ویژه بانک‌های تجاری را که اکثریت سیستم بانکی فعلی را تشکیل می‌دهند، هدف قرار می‌دهد.

بانک سهامی تجاری نظامی (MBBank) با تقویت سیستم دفاعی خود، به طور فعال و مؤثر «راهکار مبتنی بر هوش مصنوعی برای محافظت از تراکنش‌های مشتری» را پیاده‌سازی کرد. این راهکار، لایه‌های محافظتی متعددی را با یک مدل تشخیص زودهنگام برای جلوگیری و مبارزه با خطرات کلاهبرداری فراهم می‌کند. در نتیجه، سیستم هوش مصنوعی این بانک به محافظت از صدها میلیارد دانگ ویتنام سالانه در برابر حملات کلاهبرداری کمک کرده است. علاوه بر این، هوش مصنوعی می‌تواند از طریق تجزیه و تحلیل کلان‌داده‌ها به طور خودکار به‌روزرسانی و با روندهای جدید کلاهبرداری سازگار شود، چیزی که روش‌های سنتی تجزیه و تحلیل نمی‌توانند به آن دست یابند. آمارهای اولیه نشان می‌دهد که کل مبلغ محافظت‌شده برای مشتریانی که از این راهکار استفاده می‌کنند، به ده‌ها میلیارد دانگ ویتنام در ماه می‌رسد و به طور قابل توجهی تعداد موارد کلاهبرداری مشتری را در مقایسه با قبل از اجرا، بیش از ۸۵ درصد کاهش می‌دهد.

به گفته خانم نگو تی کیم فونگ، معاون مدیر شعبه های فونگ بانک کین لانگ، این بانک مرتباً هشدارهای امنیتی فوری را در کانال‌های رسمی مانند وب‌سایت، اپلیکیشن بانکداری موبایل و صفحه هواداران تأیید شده خود به‌روزرسانی می‌کند و بر ترفندها و تاکتیک‌های جدید ارائه شده توسط اداره امنیت سایبری و پیشگیری از جرایم پیشرفته تمرکز دارد تا به مشتریان و کارمندان بانک در شناسایی و پیشگیری زودهنگام از آنها کمک کند.

در کنفرانس تقویت پیشگیری و کنترل جرم در بخش بانکی که توسط پلیس شهر در اواسط اکتبر 2025 برگزار شد، سرهنگ دوم وو شوان بائو، رئیس اداره امنیت سایبری و پیشگیری از جرایم فناوری پیشرفته، تأکید کرد: «تضمین امنیت سایبری و پیشگیری از جرایم فناوری پیشرفته در بخش بانکی نه تنها یک وظیفه حرفه‌ای، بلکه یک مسئولیت مشترک در حفاظت از امنیت اقتصادی ملی است.» وی تأیید کرد که اداره امنیت سایبری و پیشگیری از جرایم فناوری پیشرفته به همکاری با مؤسسات اعتباری، تقویت سازوکارهای هماهنگی، اشتراک‌گذاری اطلاعات و افزایش قابلیت‌های پاسخگویی ادامه خواهد داد و به حفظ ثبات امنیت مالی، نظم اجتماعی و اعتماد عمومی به سیستم بانکی کمک خواهد کرد.

لو اوآن

منبع: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-ngan-hang-524541.html