پیشگیری از جرم در بخش بانکی

اداره امنیت سایبری و پیشگیری از جرایم فناوری پیشرفته (پلیس شهر های فونگ) با بانک‌ها برای تقویت راهکارها هماهنگی کرده و لایه‌های زیادی از «فایروال‌ها» را برای پیشگیری و مبارزه با جرایم در بخش بانکی ایجاد کرده است.

افسران پلیس و سربازان شهر، کارمندان بانک سهامی تجاری نظامی را راهنمایی می‌کنند تا اطلاعات مربوط به ترفندهای کلاهبرداری مرتبط در فضای مجازی را به‌روز کنند.

ترفندهای متنوع و جذاب

طبق آمار، در 9 ماه اول سال 2025، اداره امنیت سایبری و پیشگیری از جرایم فناوری پیشرفته، 48 شکایت و گزارش جرایم دریافت و رسیدگی کرده است که از این تعداد، 17 پرونده برای بررسی آغاز شده است که همگی مربوط به تراکنش‌های بانکی بوده‌اند. به گفته سرهنگ دوم ترین هونگ تای، معاون رئیس اداره امنیت سایبری و پیشگیری از جرایم فناوری پیشرفته، روش‌ها و ترفندهای مجرمان به طور فزاینده‌ای پیچیده شده‌اند، مانند جعل هویت سازمان‌های اجرای قانون برای فریب افراد جهت ارائه اطلاعات حساب؛ ایجاد وب‌سایت‌ها، برنامه‌ها و پیام‌های جعلی برند بانک؛ حملات بدافزار، باج‌گیری؛ استفاده از هوش مصنوعی و دیپ‌فیک برای دور زدن احراز هویت بیومتریک؛ انتشار اخبار جعلی، شایعات مربوط به "ورشکستگی بانک"، "برداشت‌های گسترده" برای ایجاد سردرگمی عمومی...

آقای دین ون مین، معاون مدیر شعبه های فونگ بانک MB، اطلاع داد که از بازخورد مشتریان، اکثر مردم در دام مشکل یا عدم توانایی در شناسایی کلاهبرداری‌ها می‌افتند و سناریوهایی را که فریب داده می‌شوند دنبال می‌کنند که منجر به افشای اطلاعات شخصی یا ناامن شدن دستگاه‌های مشتریان در هنگام آلوده شدن به کد مخرب می‌شود. از آنجا، افراد شرور کنترل را به دست می‌گیرند، به طور پیشگیرانه اطلاعات کارت را ارائه می‌دهند، انتقال پول انجام می‌دهند و طبق سناریوهایی که فریب داده می‌شوند، پرداخت‌ها را انجام می‌دهند... خطرناک‌تر اینکه، اشکال کلاهبرداری‌ها و حملات مرتباً تغییر می‌کنند و متنوع هستند و کنترل پیشگیرانه را نه تنها برای مشتریان، بلکه برای بانک‌ها نیز دشوار می‌کنند.

به همین ترتیب، سیستم VietinBank موارد بسیاری از فریب مشتریان برای انتقال پول را ثبت کرد، اگرچه هشدارهایی داده شد اما به دلیل ترفندهای حرفه‌ای و پیچیده، تشخیص آن همچنان دشوار بود. در همین حال، وضعیت افشای اطلاعات شخصی و خرید و فروش حساب‌های بانکی در شبکه‌های اجتماعی و بازار «زیرزمینی» رایج است. بسیاری از افراد از عدم آگاهی مردم برای خرید، اجاره حساب‌ها و استفاده از آنها برای اهداف غیرقانونی سوءاستفاده می‌کنند و به مشتریان آسیب می‌رسانند و به طور بالقوه باعث ایجاد مشکلات امنیتی و نظم می‌شوند.

واقعیت فوق نشان می‌دهد که در بستر تحول دیجیتال قوی، جرایم فناوری پیشرفته در حال تبدیل شدن به یک چالش امنیتی غیرسنتی است که مستقیماً بر سیستم‌های مالی و بانکی، اقتصاد و زندگی مردم تأثیر می‌گذارد.

نیروی پلیس شهر یک سیستم هشدار مداوم با بانک‌ها برقرار می‌کند.

تقویت هماهنگی پیشگیری

طبق بررسی‌ها، در حال حاضر حدود ۴۰ بانک با شعبه در شهر های فونگ فعالیت می‌کنند که از این تعداد، بیش از ۸۰ درصد بانک‌های تجاری سهامی عام و بقیه بانک‌های دولتی هستند که ۱۰۰ درصد آنها بانک‌های با سرمایه‌گذاری خارجی هستند. با توسعه قوی انقلاب ۴.۰، عملیات بانک‌ها در ویتنام به طور کلی و به ویژه در های فونگ که بر اساس پلتفرم‌های دیجیتال و الکترونیکی انجام می‌شوند، با تعداد حساب‌های باز شده توسط افراد و سازمان‌ها و افزایش چشمگیر تعداد تراکنش‌های آنلاین، به ویژه پس از همه‌گیری کووید-۱۹، پیشرفت چشمگیری داشته است. با این حال، این رشد قابل توجه همچنین پتانسیل جرایم پیشرفته را دارد که تعداد زیادی از مشتریان و بانک‌ها، به ویژه بانک‌های تجاری که تعداد زیادی از آنها را در سیستم بانکی فعلی تشکیل می‌دهند، هدف قرار می‌دهد.

بانک سهامی تجاری نظامی MBBank با تقویت سیستم دفاعی خود، به طور فعال و مؤثر «مجموعه راهکارهای کاربردی هوش مصنوعی برای محافظت از تراکنش‌های مشتری» را مستقر کرد. مجموعه راهکارهای مستقر شده در لایه‌های حفاظتی متعددی با یک مدل تشخیص زودهنگام برای جلوگیری و مبارزه با خطرات کلاهبرداری عمل می‌کند. در نتیجه، در طول زمان گذشته، سیستم هوش مصنوعی این بانک به محافظت از صدها میلیارد VND در هر سال در برابر حملات کلاهبرداری کمک کرده است. علاوه بر این، هوش مصنوعی همچنین توانایی به‌روزرسانی خودکار و سازگاری با روندهای جدید کلاهبرداری را از طریق تجزیه و تحلیل کلان داده دارد، کاری که روش‌های سنتی تجزیه و تحلیل قادر به انجام آن نیستند. طبق آمار اولیه، کل مبلغ پولی که توسط مجموعه راهکارهای فوق برای مشتریان محافظت می‌شود، تا ده‌ها میلیارد در ماه است که تعداد موارد کلاهبرداری را در مقایسه با زمان قبل از استقرار، بیش از 85 درصد کاهش می‌دهد.

به گفته خانم نگو تی کیم فونگ، معاون مدیر شعبه بانک کین لانگ های فونگ، این بانک مرتباً هشدارهای امنیتی فوری را در کانال‌های رسمی مانند وب‌سایت، اپلیکیشن بانکداری موبایل و صفحات طرفداران تأیید شده به‌روزرسانی می‌کند و بر ترفندها و روش‌های جدید ارائه شده توسط وزارت امنیت سایبری و پیشگیری از جرایم پیشرفته تمرکز دارد تا به مشتریان و کارمندان بانک در شناسایی و پیشگیری سریع کمک کند.

در کنفرانس تقویت پیشگیری و کنترل جرم در بخش بانکی که توسط پلیس شهر در اواسط اکتبر 2025 برگزار شد، سرهنگ دوم وو شوان بائو، رئیس اداره امنیت سایبری و پیشگیری و کنترل جرایم فناوری پیشرفته، تأکید کرد: «تضمین امنیت سایبری و جلوگیری از جرایم فناوری پیشرفته در بخش بانکی نه تنها یک وظیفه حرفه‌ای، بلکه یک مسئولیت مشترک در حفاظت از امنیت اقتصادی ملی است». وی تأیید کرد که اداره امنیت سایبری و پیشگیری و کنترل جرایم فناوری پیشرفته به همراهی با مؤسسات اعتباری، تقویت سازوکارهای هماهنگی، اشتراک‌گذاری اطلاعات، بهبود ظرفیت پاسخگویی و کمک به حفظ امنیت مالی، نظم اجتماعی و اعتماد مردم به سیستم بانکی ادامه خواهد داد.

لو اوآن

منبع: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-vuc-ngan-hang-524541.html