انگیزه بیشتر برای SMEها از طریق اکوسیستم مالی جامع

ایجاد یک اکوسیستم مالی جامع برای شرکت‌های کوچک و متوسط ​​(SME) بسیار ضروری است تا به آنها انگیزه بیشتری برای سرمایه‌گذاری در نوآوری‌های فناوری، گسترش تولید و تجارت و ایجاد ارزش افزوده بیشتر برای جامعه بدهد. این موضوعی است که توسط کارشناسان در کارگاه توسعه اکوسیستم‌ها برای بهبود دسترسی جامع برای SMEها در ویتنام که در 26 مارس 2024 برگزار شد، مورد بحث قرار گرفت.

بخش خصوصی در حال حاضر نزدیک به ۶۰ درصد از کل سرمایه گذاری اجتماعی و بیش از ۳۰ درصد از بودجه دولتی را تشکیل می‌دهد.

خانم ترین تی هونگ، معاون مدیر اداره توسعه بنگاه‌های خصوصی و اقتصاد جمعی ( وزارت دارایی )، در سخنرانی خود در این کارگاه آموزشی گفت که سفر نزدیک به ۴۰ سال نوآوری، ویتنامی مقاوم و پویا را رقم زده است که همواره مشتاق توسعه با مشارکت‌های بسیار مهم بخش اقتصادی خصوصی است. بخش اقتصادی خصوصی با حدود ۴۰ هزار بنگاه اقتصادی و حدود ۵ میلیون خانوار دارای کسب و کار انفرادی، در حال حاضر حدود ۵۱ درصد، بیش از ۳۰ درصد از بودجه دولت، حدود ۸۲ درصد از کل تعداد کارگران و نزدیک به ۶۰ درصد از کل سرمایه گذاری اجتماعی را به خود اختصاص داده است.

خانم ترین تی هونگ تأکید کرد: «بنابراین، ایجاد یک اکوسیستم مالی جامع برای شرکت‌های کوچک و متوسط ​​در شرایط فعلی که نقش بخش خصوصی در توسعه اقتصادی به طور فزاینده‌ای اهمیت می‌یابد، بسیار ضروری است. وقتی کسب‌وکارها به سرعت، شفاف و متنوع به سرمایه دسترسی داشته باشند، انگیزه بیشتری برای سرمایه‌گذاری در نوآوری‌های فناوری، گسترش تولید و تجارت و ایجاد ارزش افزوده بیشتر برای جامعه خواهند داشت.»

با این حال، اقتصاد خصوصی هنوز کاستی‌ها و محدودیت‌های زیادی دارد و با موانع زیادی روبرو است که مانع توسعه می‌شود، قادر به ایجاد مقیاس و رقابت‌پذیری نیست و نمی‌تواند الزامات تبدیل شدن به نیروی اصلی اقتصاد کشور را برآورده کند. حدود ۹۸ درصد از کل بنگاه‌های اقتصادی، خرد، کوچک و متوسط ​​هستند و با مشکلات زیادی در دسترسی به منابع، به ویژه سرمایه اعتباری، زمین، منابع، علم و فناوری، تحول دیجیتال و منابع انسانی باکیفیت مواجه هستند.

در میان آنها، دسترسی به منابع مالی همیشه دشوارترین مشکل است، به خصوص برای شرکت‌های کوچک و متوسط ​​در ویتنام. دلیل عینی این است که وضعیت اقتصادی جهان و داخلی تحولات پیچیده‌ای دارد که شامل عوامل ناپایدار زیادی است. فعالیت‌های تولیدی و تجاری شرکت‌های کوچک و متوسط ​​​​تا حد زیادی تحت تأثیر مشکلات رایج قرار گرفته‌اند. موسسات اعتباری به طور فزاینده‌ای در حال ترویج استفاده از استانداردهای مدیریت ریسک مطابق با رویه‌های بین‌المللی هستند و به شفافیت فزاینده‌ای در اطلاعات، امور مالی و وثیقه نیاز دارند، بنابراین "کاهش استانداردها" در شرایط اعتباری غیرممکن است. در همین حال، بسیاری از مشاغل اغلب شفافیت ضعیفی در اطلاعات مالی و مدیریتی دارند، فاقد وثیقه هستند و فاقد برنامه‌های تجاری عملی هستند. نیازهای سرمایه‌ای عمدتاً میان‌مدت و بلندمدت برای سرمایه‌گذاری در دارایی‌های ثابت با ارزش‌های بزرگ در مقایسه با مقیاس هستند...

نمای کلی کارگاه

خانم لی تی شوان کویین، دپارتمان سیاست، محیط کسب و کار و همکاری بین‌المللی، دپارتمان شرکت‌های خصوصی و توسعه اقتصاد جمعی، وزارت دارایی، گفت که برای توسعه بخش اقتصاد خصوصی، شرکت‌ها باید انواع مناسب دارایی‌های رهنی (دارایی‌های نامشهود، دارایی‌های آینده‌نگر، داده‌ها) را متنوع کنند؛ منابع تأمین اعتبار را به ویژه برای شرکت‌های کوچک و متوسط ​​متنوع کنند؛ همزمان، چارچوب قانونی شرکت‌های مالی را کامل کنند، فهرست دارایی‌های اجاره‌ای را گسترش دهند... نکته قابل توجه این است که جهت‌گیری سیاستی دولت ویتنام پیشنهاد می‌کند که این اصل را که افراد و شرکت‌ها مجاز به انجام کاری هستند که قانون آن را ممنوع نکرده است، به شدت اجرا کنند؛ طرز فکر «اگر نمی‌توانید آن را مدیریت کنید، پس آن را ممنوع کنید» را کنار بگذارند و به شدت از «پیش بازرسی» به «پس بازرسی» تغییر جهت دهند؛ قانون را کامل کنند؛ همزمان، قانون را به طور شفاف اجرا کنند؛ بازرسی کنند و سازوکاری برای حمایت و حفاظت از سرمایه‌گذاران خصوصی داشته باشند.

آقای تران آن کوی، دپارتمان اعتبار برای بخش‌های اقتصادی، بانک دولتی ویتنام، گفت اگر کسب‌وکارها می‌خواهند تغییرات جسورانه‌ای ایجاد کنند، این سازوکار نیز باید ابتدا راه را هموار کند. برای جهت‌دهی به راه‌حل‌ها برای افزایش اعتبار برای کسب‌وکارهای کوچک و متوسط، بانک دولتی ویتنام سازوکار اعتباری را مطالعه و تکمیل خواهد کرد؛ مؤسسات اعتباری را به ساده‌سازی فرآیندها و رویه‌های داخلی هدایت خواهد کرد، محصولات اعتباری را برای صنایع و زمینه‌های مناسب برای مشتریان کسب‌وکارهای کوچک و متوسط ​​به کار خواهد گرفت تا دسترسی به سرمایه و جذب آن را افزایش دهد.

توسعه یک اکوسیستم برای بهبود دسترسی جامع مالی برای SMEها در ویتنام، در صورتی که تنها تلاش‌ها و راه‌حل‌های بخش بانکی کافی نباشد. بنابراین، آقای تران آنه کوی پیشنهاد داد که وزارت دارایی، صندوق توسعه SME را به اجرای فعال فعالیت‌های وام‌دهی مستقیم برای SMEها و ایجاد کانال‌های تأمین سرمایه بیشتر برای SMEها هدایت کند. بررسی و ارزیابی مشکلات و موانع اجرای فرمان شماره 34/2018/ND-CP دولت در مورد تأسیس، سازماندهی و بهره‌برداری از صندوق‌های ضمانت اعتباری برای SMEها در جهت ایجاد شرایطی برای رفع مشکلات در بهره‌برداری از صندوق‌های ضمانت SME فعلی، در نظر گرفتن ایجاد مکانیسمی برای ایجاد منبعی از صندوق‌های ذخیره ریسک برای صندوق، به گونه‌ای که اطمینان حاصل شود که در صورت بروز خطرات، صندوق قادر به مدیریت آنها در عین حفظ سرمایه اصلی خود است.

نه تنها این، بلکه کمیته‌های مردمی استان‌ها و شهرها باید به تأمین سرمایه و تسریع ادغام و بهبود کارایی عملیاتی صندوق‌های ضمانت SME محلی توجه کنند. در عین حال، هماهنگی با بخش بانکی را برای اجرای برنامه ارتباط بانک-شرکت ادامه دهند تا به سرعت مشکلات شرکت‌ها را درک و برطرف کنند. برای انجمن SMEها و انجمن‌های صنعتی ویتنام، لازم است نقش و نفوذ خود را به عنوان پلی برای دسترسی SMEها به مؤسسات اعتباری افزایش دهند؛ به عنوان نقطه کانونی در حمایت از SMEها با اطلاعات بازار، فعالیت‌های ترویج تجارت، نمایشگاه‌ها و حمایت از حقوق مشروع شرکت‌های عضو.

ترین تی هونگ، معاون مدیر، به نوبه خود گفت که اداره شرکت‌های خصوصی و توسعه اقتصادی جمعی وزارت دارایی، نقطه کانونی برای کمک به رهبران وزارتخانه و دولت در ساخت پروژه توسعه اقتصادی خصوصی است و بر رفع تنگناها، رفع موانع نهادی، ایجاد محیطی مطلوب، امن و شفاف برای فعال‌سازی و بسیج حداکثری منابع، بهره‌برداری از پتانسیل، هوش و روحیه کارآفرینی، ترویج نوآوری و افزایش رقابت‌پذیری اقتصاد خصوصی تمرکز دارد و به مهمترین نیروی محرکه توسعه اقتصادی تبدیل می‌شود.

در این کارگاه، کارشناسان برجسته، نمایندگان سازمان‌های دولتی، متخصصان، بانک‌ها، مشاغل و انجمن‌های تجاری، تحلیل‌های چندبعدی و عمیقی ارائه دادند که ورودی‌های مهمی برای سازمان‌های مدیریت دولتی جهت تکمیل سازوکارها و سیاست‌های مطلوب‌تر برای ارتقای بخش خصوصی به منظور توسعه سریع، پایدار و مؤثر هستند.

منبع: https://thoibaonganhang.vn/them-dong-luc-cho-dnnvv-tu-he-sinh-thai-tai-chinh-toan-dien-161874.html