بانک‌های بیشتری هنگام انتقال پول به حساب‌های جعلی، ویژگی هشدار دارند

ویتکام‌بانک (Vietcombank) به تازگی قابلیتی را آزمایش کرده است که به طور خودکار به حساب‌های گیرنده در مورد نشانه‌های مشکوک به کلاهبرداری در تراکنش‌های انتقال سریع پول Napas24/7 در VCB Digibank هشدار می‌دهد.

این یکی از راهکارهای بانک در زمینه کلاهبرداری‌های پیچیده و فزاینده است.

بر این اساس، هنگامی که مشتریان در VCB Digibank تراکنش‌های انتقال وجه انجام می‌دهند، سیستم به طور خودکار شماره حساب گیرنده را شناسایی کرده و در صورت وجود هرگونه علامت غیرمعمول به مشتریان هشدار می‌دهد.

به طور خاص، اطلاعات گیرنده با پایگاه داده ملی جمعیت مطابقت ندارد. حساب گیرنده در فهرست هشدار مرجع ذیصلاح قرار دارد. حساب گیرنده در فهرست خطرات مشکوک (تراکنش‌های غیرمعمول بزرگ، دریافت پول از چندین حساب و غیره) قرار دارد.

Chuyển tiền tới tài khoản nghi gian lận, lừa đảo, ngân hàng sẽ cảnh báo - Ảnh 1. — وقتی مشتری وجهی را منتقل می‌کند، اگر شماره حساب گیرنده هرگونه علامت غیرمعمولی داشته باشد، بانک هشدار مشکوکی صادر می‌کند.

نماینده ویتکام‌بانک گفت: «از طریق سیستم هشدار خودکار، اطلاعاتی در مورد سطح ایمنی حساب ذینفع به مشتریان ارائه می‌شود که از طریق آن می‌توانند به طور فعال تصمیم بگیرند که آیا تراکنش را ادامه دهند یا خیر.»

پیش از این، BIDV اولین بانکی بود که از اول آوریل سیستم هشدار تراکنش مشکوک را اعمال کرد. وقتی مشتریان وارد حساب گیرنده می‌شوند، سیستم در صورت وجود حساب در لیست مشکوک، آن را اسکن کرده و هشدار می‌دهد. در طول یک ماه آزمایش، ۴۰،۰۰۰ تراکنش با ارزش کل تا ۱۶۰ میلیارد دانگ ویتنام متوقف شد.

نماینده BIDV ارزیابی کرد که این ویژگی به طور مؤثر به کاربران در تشخیص علائم کلاهبرداری و کمک به جلوگیری از ضررهای مالی کمک کرده است. BIDV در حال هماهنگی با وزارت امنیت عمومی و بانک مرکزی است تا به طور مداوم پایگاه داده حساب‌های مشکوک را به‌روزرسانی کند.

آقای فام آنه توآن، مدیر بخش پرداخت بانک دولتی، گفت که MB، VietinBank و Agribank بانک‌های بعدی خواهند بود که سیستم هشدار مشابهی را مستقر می‌کنند.

بانک مرکزی پس از ژوئیه ۲۰۲۵ بررسی اولیه‌ای انجام خواهد داد و این درخواست را به کل صنعت گسترش خواهد داد. این آژانس همچنین مقرراتی دارد که مؤسسات اعتباری باید اطلاعات مربوط به حساب‌های مشکوک به کلاهبرداری را به بانک مرکزی ارسال کنند تا پروژه ساخت یک انبار داده مشکوک برای اشتراک‌گذاری با مؤسسات اعتباری انجام شود.

تا به امروز، این پایگاه داده بیش از ۳۵۰،۰۰۰ حساب مشکوک را جمع‌آوری کرده است و با موسسات اعتباری به اشتراک گذاشته خواهد شد، به این امید که هر واحدی که اطلاعات را به بانک دولتی ارسال می‌کند، به اشتراک گذاشته شود.

منبع: https://nld.com.vn/them-ngan-hang-co-tinh-nang-canh-bao-khi-chuyen-tien-toi-tai-khoan-lua-dao-196250703083412219.htm