مشکلات دشوار در تحول دیجیتال صنعت BFSI

طبق گزارشی از Precedence Research (2023)، انتظار می‌رود اندازه بازار GenAI در صنعت مالی و بانکی تا سال 2032 در سطح جهان به بیش از 12 میلیارد دلار برسد. در ویتنام، موج تحول دیجیتال در صنعت BFSI نیز با قدرت در حال وقوع است.

دکتر دائو دوک مین، مدیر کل VinBigdata، در رویداد A:Invent - Innovative Finance in GenAI Era که در ۱۲ سپتامبر در شهر هوشی مین برگزار شد، گفت: «بسیاری از کسب‌وکارهای مالی، بانکی و بیمه در ویتنام در حال حاضر با «مسابقه» تحول دیجیتال برای بهینه‌سازی هزینه‌ها، فرآیندها، تضمین امنیت داده‌ها و افزایش تجربه مشتری مواجه هستند و از این طریق مزیت رقابتی در بازار ایجاد می‌کنند.»

با این حال، دکتر دائو دوک مین همچنین تأکید کرد که دیجیتالی شدن فعلی عمدتاً در وظایف واحدی مانند خدمات مشتری و فروش متوقف می‌شود و واقعاً طبق یک استراتژی جامع و کلی اجرا نشده است.

روابط عمومی ViFi_1.jpg
شرکت‌های فعال در صنعت BFSI در ویتنام هنوز هنگام استفاده از هوش مصنوعی برای ایجاد ... با چالش‌هایی روبرو هستند.

از سوی دیگر، هزینه‌های پیاده‌سازی نیز یکی از موانع اصلی کسب‌وکارها است. فرآیند تحول دیجیتال نه تنها از نظر فناوری، بلکه در زیرساخت‌ها و آموزش نیروی انسانی نیز به سرمایه‌گذاری هنگفتی نیاز دارد. بنابراین، بسیاری از کسب‌وکارهای BFSI آماده نیستند که «همه چیز را به کار گیرند».

دکتر دائو دوک مین گفت: «برای پرداختن به چالش‌ها و ارائه یک استراتژی جامع تحول دیجیتال برای صنعت BFSI، تحقیق و توسعه مجموعه‌ای جامع از راه‌حل‌ها، اعمال GenAI، پشتیبانی از چندوظیفگی و رعایت قوانین و استانداردهای خاص صنعت ضروری است.»

روابط عمومی ViFi_2.jpg
مجموعه راهکارهای ViFi شرکت VinBigdata، کاربران را به صورت 24 ساعته و 7 روز هفته از طریق کانال‌های متنی و صوتی پشتیبانی می‌کند.

به‌کارگیری GenAI برای حل مشکلات

مجموعه راهکارهای ViFi که توسط VinBigdata (شرکت Vingroup ) از طریق رویداد اخیر "A:Invent - Innovative Finance in GenAI Era" معرفی شده است، گامی جدید در جهت به‌کارگیری GenAI در صنعت BFSI محسوب می‌شود. این مجموعه راهکارها به صورت انعطاف‌پذیر و سفارشی توسعه یافته‌اند، از جمله دستیار مجازی مالی، دستیار مجازی بانکی، دستیار مجازی بیمه و دستیار مجازی داخلی.

دکتر نگوین کیم آنه، مدیر محصول VinBigdata، تأکید کرد: «هدف ما فقط ارائه محصولات هوش مصنوعی «نودل فوری» که چند وظیفه واحد را حل می‌کنند، نیست، بلکه VinBigdata می‌خواهد مجموعه‌ای از راه‌حل‌ها را به‌طور خاص برای صنعت BFSI ارائه دهد، جایی که ما کسب‌وکارهای BFSI را در یک استراتژی کلی از عملیات داخلی گرفته تا بازاریابی و فروش همراهی خواهیم کرد و به کسب‌وکارها کمک می‌کنیم تا تفاوت ایجاد کنند و رقابت‌پذیری بلندمدت ایجاد کنند.»

به طور خاص، دستیار مجازی مالی و بانکی به طور انعطاف‌پذیری در سیستم‌های کانال مشتری مانند وب‌سایت‌ها، برنامه‌های تلفن همراه، پلتفرم‌های شبکه‌های اجتماعی و مراکز تماس ادغام خواهد شد.

روابط عمومی ViFi_3.jpg
وای‌فای به لطف قابلیت تأیید هویت صوتی و بیومتریک چهره کاربران در تماس‌های ویدیویی ، می‌تواند از کلاهبرداری جلوگیری کند.

دستیار مجازی با ویژگی‌های متنوعی مانند پشتیبانی مشاوره فروش؛ ارائه اطلاعات در مورد محصولات و تبلیغات؛ پشتیبانی و عیب‌یابی خدمات مشتری، می‌تواند به عنوان یک مشاور مالی عمل کند و اطلاعات کامل و پشتیبانی ۲۴ ساعته و ۷ روز هفته را به مشتری ارائه دهد.

دستیار مجازی بیمه بر توانایی ارائه مشاوره شخصی‌سازی‌شده، پردازش سوابق و تأیید هویت صوتی و اطلاعات بیومتریک چهره به سرعت و با دقت با فناوری نسل جدید eKYC، ضبط صدا و ... تمرکز دارد و از این طریق مشاوره در مورد بسته‌های محصول مناسب برای مشتریان را پشتیبانی می‌کند.

علاوه بر فعالیت‌های تجاری، فرآیندهای عملیاتی نیز از طریق دستیار مجازی داخلی به طور قابل توجهی کاهش خواهند یافت و از کارکنان در انجام وظایف مختلف، از استخدام، پاسخ به سوالات در مورد قوانین و مقررات شرکت گرفته تا پشتیبانی از گزارش‌دهی و رسیدگی به حوادث فنی، پشتیبانی می‌کنند.

دکتر نگوین کیم آنه، مدیر محصول VinBigdata، تأکید کرد: «ViFi بر اساس مدل GenAI که کاملاً توسط VinBigdata و بدون وابستگی به هیچ واحد خارجی آموزش دیده است، آموزش دیده است. در عین حال، VinBigdata کاملاً با استانداردهای بین‌المللی مانند NIST، iBeta، GDPR، PCI DSS و ISO 2700 مطابقت دارد. این امر به تضمین ایمنی و امنیت داده‌ها کمک می‌کند و قابلیت‌های مدیریت و کنترل داده‌ها را افزایش می‌دهد. این همچنین چیزی است که شرکت‌های BFSI به آن علاقه خاصی دارند.»

از سوی دیگر، مجموعه راهکارها، کلید حل گلوگاه هزینه‌های پیاده‌سازی نیز هست. ViFi بر روی یک سیستم پایگاه داده چند فیلدی با ظرفیت حداکثر ۳۵۰۰ ترابایت و یک سیستم زیرساخت قدرتمند با ده‌ها خوشه سرور آموزش دیده است که به کسب‌وکارها در بهینه‌سازی هزینه‌ها کمک می‌کند.

پیش از راه‌اندازی مجموعه راهکارهای ViFi، برنامه‌های کاربردی هوش مصنوعی تولیدی VinBigdata برای تعدادی از شرکت‌های بزرگ در صنعت BFSI در ویتنام مستقر شده‌اند. به طور معمول، ربات هوش مصنوعی برای بانک ACB ، با قابلیت پشتیبانی از اتوماسیون فرآیندهای مراقبت از مشتری، به سرعت بخشیدن به پردازش وظایف و بهبود تجربه مشتری کمک می‌کند.

علاوه بر این، ضبط صدای هوش مصنوعی نیز برای شرکت بیمه FWD مستقر شده است تا به افزایش دقت در احراز هویت پروفایل‌های مشتری از طریق بیومتریک صوتی کمک کند.

ViFi - یک راهکار جامع هوش مصنوعی برای صنعت BFSI محصولی است که توسط VinBigdata توسعه یافته و از 12 سپتامبر 2024 راه‌اندازی و مستقر شده است. ViFi که بر اساس فناوری‌های اصلی که کاملاً توسط VinBigdata تحقیق و توسعه یافته‌اند، آموزش دیده است، انتظار می‌رود یک راهکار جامع برای کمک به کسب‌وکارهای BFSI در دستیابی به موفقیت در کسب‌وکار و بهبود تجربه مشتری باشد.

برای اطلاعات بیشتر در مورد راهکار ViFi به لینک زیر مراجعه کنید: https://www.youtube.com/watch?v=VwTL2Zqujy0&feature=youtu.be

دین