در تاریخ ۲ جولای، دادگاه خلق استان باک نین حکم تجدیدنظرخواهی در دعوی حقوقی بین مشتری تران تی چاک (۵۰ ساله، ساکن شهر تو سون) و بانک سهامی فناوری و بازرگانی ویتنام ( تک‌کام‌بانک ) را اعلام کرد.

در جلسه محاکمه در همان بعد از ظهر، هیئت رسیدگی ارزیابی کرد که خانم تران تی چاک در زمان افتتاح حساب، از محتوای شرایط و ضوابطی که به عنوان قرارداد و الزام‌آور برای طرفین در وب‌سایت Techcombank در نظر گرفته شده است، آگاه نبوده است، اما توسط یکی از کارمندان بانک برای او توضیح داده شده است. بنابراین، خانم چاک هنگام امضا باید از این شرایط و ضوابط مطلع بوده باشد.

با این حال، خانم چاک گفت که او فقط کلاس سوم را تمام کرده است، بنابراین درک او محدود است.

طبق رأی دادگاه تجدیدنظر، حکم بدوی مبنی بر اینکه «ناآگاهی خانم چوک از این شرایط، علت غیرمستقیم از دست دادن پول او بوده است» بی‌اساس است.

در جلسه محاکمه، نمایندگان Techcombank استدلال‌هایی ارائه کردند و ثابت کردند که آنها عوامل شناسایی (نام کاربری، شماره تلفن، رمز عبور، کد مخفی یک‌بار مصرف، کد OTP برای فعال‌سازی و استفاده از Techcombank Mobile...) را در اختیار خانم چاک قرار داده‌اند. پس از آن، خانم چاک عملیاتی را برای لغو استفاده از آیفون و ثبت نام در دستگاه دیگری (به درخواست دو نفر که ادعا می‌کردند مأمور پلیس هستند) انجام داد.

طبق قوانین انتقال وجه Techcombank، فقط خانم چاک کد OTP و رمز عبور ورود به سیستم برای انتقال وجه را می‌داند، بنابراین ورود به سیستم با رمز عبوری که خودش تعیین کرده، اراده ذهنی او را نشان می‌دهد. در حکم تجدیدنظر آمده است که این تراکنش طبق قانون و Techcombank معتبر تلقی می‌شود.

دادگاه تجدیدنظر ارزیابی کرد که طبق شکایت خانم چاک از دو کلاهبردار، می‌توان دریافت که خانم چاک با نصب بدافزار درخواستی آنها، که «به‌طور غیرمستقیم» نام کاربری، رمز عبور و رمز یکبار مصرف برای تراکنش‌های موبایل Techcombank را در اختیار آنها قرار داده، مقصر بوده است. این واقعیت که کلاهبرداران تمام پول او را گرفته‌اند، «کاملاً تقصیر او» بوده است.

وقتی اقوام به حساب او پول واریز کردند، خانم چوک به طور فعال مبلغ پولی را که دریافت کرده بود بررسی نکرد و در نتیجه «شرایطی» را برای کلاهبردار فراهم کرد تا پولش را به حساب دیگری منتقل کند.

دادگاه تجدیدنظر خانم چاک را رد کرد، تجدیدنظرخواهی تک‌کام‌بانک و اعتراض دادستانی را پذیرفت. تک‌کام‌بانک مجبور نیست هیچ یک از ۱۴.۶ میلیارد دانگ ویتنامی که مشتریان از دست داده‌اند را جبران کند، زیرا دادگاه تشخیص داد که «مقصر» نبوده است.

پیش از این، همانطور که توسط VietNamNet گزارش شده بود، در ۲۲ آوریل ۲۰۲۲، خانم تران تی چاک تماس تلفنی از شخصی دریافت کرد که خود را به عنوان بازپرس پلیس شهر دا نانگ معرفی کرد و نتایج تحقیقات جنایی را به او اطلاع داد و حکم بازداشت فوری را به دلیل مشارکت در یک حلقه قاچاق مواد مخدر برای او ارسال کرد.

این شخص همچنین به خانم چاک دستور داد که یک حساب در ویتکام‌بانک و یک حساب در تککام‌بانک باز کند، سپس ۴۰ میلیارد دانگ ویتنامی را به طور مساوی به این دو حساب بانکی تازه افتتاح شده منتقل کند تا ثابت کند که آنها مربوط به جرم نیستند. در عین حال، او به خانم چاک گفت که در ۲۵ آوریل، مسدودی آزاد خواهد شد و او می‌تواند برای برداشت پول به بانک مراجعه کند.

در ۲۲ و ۲۳ آوریل ۲۰۲۲، خانم چاک به شعبه‌های ویتکام‌بانک کین باک و تککام‌بانک تو سون رفت تا دو حساب جدید باز کند، علاوه بر قرض گرفتن از دوستان و مشتریان، از اقوام خود نیز پول جمع‌آوری کرد تا ۱۱.۹ میلیارد دانگ ویتنامی به ویتکام‌بانک و ۱۴.۶ میلیارد دانگ ویتنامی به تککام‌بانک منتقل کند.

با این حال، صبح روز ۲۵ آوریل ۲۰۲۲، وقتی خانم چاک برای برداشت پول به شعبه Vietcombank Kinh Bac و شعبه Techcombank Tu Son مراجعه کرد، کارکنان این دو بانک به او اطلاع دادند که هیچ پولی در حسابش باقی نمانده است، در حالی که خانم چاک هیچ تراکنش برداشت مستقیم یا غیرمستقیمی انجام نداده بود.

طبق صورت‌حساب بانک، شخصی ۳۹ تراکنش به مبلغ مجموع ۱۴.۶۶ میلیارد دانگ ویتنامی را در تک‌کام‌بانک و ۱۱.۹ میلیارد دانگ ویتنامی را در ویت‌کام‌بانک از حساب خانم چاک به حساب‌های دیگر منتقل کرده است.

در حکم بدوی، دادگاه خلق شهر تو سون تشخیص داد که در این پرونده تقصیر مختلطی وجود دارد که در آن بخشی از تقصیر متوجه ارائه دهندگان خدمات بانکی Techcombank و Vietcombank است که به دلیل عدم به‌روزرسانی سریع ترفندهای مجرمان برای راهنمایی و هشدار به مردم برای اجتناب از آنها، منجر به از دست دادن پول شده است. بنابراین، دادگاه تا حدی درخواست دعوی خانم تران تی چاک را پذیرفت و Techcombank را مجبور کرد که مسئول جبران خسارت خانم چاک به مبلغ ۸۰۰ میلیون دانگ ویتنامی باشد.

حدود ساعت ۷ بعد از ظهر دوم جولای، هیئت منصفه برای رسیدگی به دومین شکایت خانم چاک علیه ویتکام‌بانک وارد عمل شد. در طول بازجویی، در پاسخ به سوالات فراوان قاضی، خانم چاک خونسردی خود را از دست داد و در دادگاه به گریه افتاد.

بنابراین، وکیل لو نگوک ها (که از حقوق خانم چوک دفاع می‌کند) درخواست توقف محاکمه را برای اطمینان از سلامت خانم چوک ارائه داد.

صبح روز ۳ ژوئیه، خانم چوک به دلایل مربوط به سلامتی‌اش درخواستی برای به تعویق انداختن محاکمه ارائه کرد.

با این حال، پس از بررسی، هیئت رسیدگی به این پرونده با این استدلال که خانم چوک به دلایل سلامتی درخواست تعویق محاکمه را ارائه کرده بود، اما گواهی از مرجع ذیصلاح نداشت، به رسیدگی ادامه داد.

در دادگاه جاری، وکیل ها به نمایندگی از خانم چاک استدلال کرد.

پرونده از دست دادن ۱۱.۹ میلیارد دلار در حساب ویتکام‌بانک، با استدلال به تقصیر هر دو طرف. دادگاه خلق استان باک نین، جلسه تجدیدنظرخواهی را برای حل و فصل یک پرونده مدنی در رابطه با اختلاف بر سر ارائه خدمات پرداخت بین شاکی، مشتری تران تی چاک، و متهم، ویتکام‌بانک، آغاز می‌کند.