L'ACB bloque les transactions sur 10 000 comptes suspectés de fraude

La stratégie de sécurité multicouche aide ACB à détecter et à avertir des risques, offrant ainsi une tranquillité d'esprit lors de l'utilisation des services bancaires numériques ACB ONE.

Au troisième trimestre 2024, cette banque a indiqué avoir surveillé et mis sur liste noire près de 10 000 comptes suspects dans les banques, afin de suspendre temporairement les transactions sur ces comptes pour éviter des pertes aux clients, et le nombre de cas de fraude a diminué de 50 %.

Services bancaires sécurisés à plusieurs niveaux pour les clients

Selon le représentant de la banque, les solutions de sécurité d'ACB sont toujours conçues pour assurer la prévention et la limitation des risques liés aux transactions en ligne.

Pour la couche de défense, ACB effectue un examen des nouvelles informations sur les clients, élimine de manière proactive les comptes non enregistrés via les méthodes d'identification eKYC et IDCheck par rapport aux données CCCD stockées au ministère de la Sécurité publique , et met en œuvre simultanément l'enregistrement d'authentification faciale avec des cartes CCCD à puce intégrée lorsque les clients ouvrent des comptes en ligne (eKYC)..., empêchant efficacement la falsification des documents d'identification lors des transactions avec la banque.

D'autre part, l'ACB met également à jour en permanence les informations sur les comptes frauduleux, aidant le système à identifier et à avertir immédiatement les clients s'ils sont sur le point de transférer de l'argent vers un compte figurant sur la liste suspecte. Cela protège non seulement les clients, mais contribue également à prévenir les activités des escrocs. À ce jour, la « liste noire » de l'ACB a enregistré jusqu'à 10 000 comptes bancaires, et les transactions sur ces comptes ont également été suspendues pour éviter de nuire aux clients de l'ACB.

Il y a eu de nombreux cas où des clients ont été escroqués par de faux agents de livraison demandant de transférer le paiement. Cependant, lorsque le client transfère de l'argent, le système ACB ONE affiche un avertissement de compte non valide, empêchant le client d'effectuer cette transaction. Une autre forme assez populaire consiste à créer de faux sites Web et pages d'information en utilisant le nom du Front de la patrie du Vietnam pour mobiliser et appeler à la charité et au soutien des provinces et des villes touchées par la tempête n° 3. L'ACB a empêché cela de manière proactive en utilisant un système permettant d'identifier les transactions de transfert inhabituelles et d'empêcher les clients d'effectuer des transactions frauduleuses.

Mme PHNam a déclaré : « Heureusement, le système bancaire a rapidement bloqué le compte en raison de soupçons de transactions incorrectes. Merci ACB. J'ai été tellement crédule que j'ai failli perdre tout mon argent. » Un autre client s'est également fait passer pour un proche par Facebook pour emprunter de l'argent, mais la banque a rapidement bloqué la transaction afin de protéger son compte : « Je venais de transférer de l'argent sur le compte d'un proche qui me l'avait demandé, mais ACB l'a bloqué car je soupçonnais d'avoir effectué une transaction avec un compte frauduleux. Lorsque j'ai posé la question, j'ai découvert que j'avais été victime d'une arnaque. Le système d'ACB est doté d'une technologie permettant d'identifier les risques liés aux transactions. Heureusement, ACB offre une bonne sécurité, sans quoi je ne sais pas combien d'argent j'ai été escroqué. »

Les clients ont été attirés dans une arnaque mais n'ont pas perdu d'argent car le système de sécurité de la banque a bloqué les transactions vers les comptes figurant sur la liste suspecte.

L'application ACB ONE Digital Banking est également équipée des technologies les plus avancées, capables d'identifier et d'avertir les utilisateurs lorsque les appareils mobiles montrent des signes d'attaque par des facteurs externes tels que des logiciels malveillants, provoquant une perte de contrôle de l'appareil entraînant le risque de perdre de l'argent sur le compte. Lorsqu'il y a des signes de transactions suspectes, la banque bloquera proactivement le transfert d'argent. Les clients seront également avertis en cas de présence de logiciels malveillants, de logiciels espions ou d'appareils dangereux en raison d'interférences non autorisées ou d'un contrôle à distance depuis un autre appareil.

Conformément à la décision n° 2345/QD-NHΝΝ, en juillet dernier, l'ACB a également déployé simultanément une combinaison d'authentification faciale combinée à ACB Safekey - une méthode d'authentification des transactions en ligne avec des codes OTP directement sur l'application, garantissant que les données correspondent exactement aux données biométriques stockées dans la puce de la carte d'identité du citoyen émise par l'Agence de sécurité publique, agissant comme une ligne de défense importante pour prévenir la fraude, même lorsque le fraudeur en utilisant la technologie sophistiquée Deepfake. Les clients d'ACB peuvent être assurés que non seulement leurs comptes mais aussi leurs transactions sont garantis « authentiques », même si leur identité est volée, les criminels auront du mal à récupérer leur argent. Jusqu'à présent, plus de 1,5 million de comptes ont été enregistrés avec succès pour l'authentification faciale, le nombre de cas de fraude a diminué de 50 %.

En outre, conformément aux circulaires 17 et 18/2024/TT-NHNN de la Banque d'État, l'ACB recommande également à tous les clients de s'inscrire à l'authentification faciale avec une carte d'identité de citoyen/carte d'identité à puce intégrée avant le 1er janvier 2025 pour éviter l'interruption de toutes les transactions en ligne avec les comptes de paiement, les cartes sur ACB ONE Digital Bank et les retraits aux distributeurs automatiques de billets. En particulier pour les clients dont les documents d'identification (carte d'identité/carte d'identité de citoyen/autres documents d'identification) sont sur le point d'expirer, afin d'éviter le blocage temporaire des transactions de retrait d'espèces sur les comptes de paiement et des transactions par carte à partir du 1er janvier 2025, les clients doivent s'inscrire de manière proactive pour obtenir de nouveaux documents d'identification auprès de l'autorité compétente, puis mettre à jour les nouveaux documents d'identification auprès de l'ACB.

Même les méthodes de sécurité les plus modernes ne peuvent pas créer une défense parfaite.

Il est indéniable que non seulement l’ACB mais l’ensemble du système bancaire s’efforce de perfectionner l’écosystème numérique et de prévenir les risques dans le cyberespace pour les clients. Pourtant, les médias rapportent encore régulièrement des incidents de comptes de réseaux sociaux perdus, d’arnaques aux investissements en ligne, ou encore de comptes bancaires perdus… Ces événements nous rappellent que : les méthodes de sécurité les plus modernes ne peuvent pas créer une défense parfaite. Car l’écart peut aussi venir de l’utilisateur lui-même.

Être vigilant et comprendre les principes de trading sûrs constitue toujours une première ligne de défense solide. La banque affirme que la banque numérique reste un canal de transaction sûr et pratique tant que les clients disposent de solides connaissances en matière de sécurité. Les clients effectuent leurs transactions, contactent et réfléchissent uniquement via les canaux officiels de la banque (acb.com.vn, Asia Commercial Bank Fanpage ACB, application bancaire numérique ACB ONE/ACB ONE BIZ/ACB ONE PRO), le centre de service client Contact Center 1900 54 54 86 ou (028) 38 247 247 ou au comptoir des transactions, et non via un autre site Web ou application. Dans les cas où une transaction a eu lieu, l'équipe d'intervention rapide d'ACB prendra également en charge le blocage du compte (en fonction de chaque situation) et guidera en même temps les clients pour signaler aux autorités afin de limiter les dommages aux clients.

Récemment, ACB a également participé à un exercice de cyberdéfense pour améliorer les capacités de réponse de l'équipe informatique. L'ACB estime que l'amélioration des capacités des ressources humaines et la réponse rapide aux cyberattaques aideront les banques à passer de mesures de défense passives à une détection et une gestion proactives des risques de sécurité, garantissant ainsi la sécurité et minimisant les risques pour les clients.

Source : https://nld.com.vn/acb-ngan-chan-giao-dich-den-10000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-196241101100508134.htm