La stratégie de sécurité multicouche aide ACB à détecter et à avertir des risques, offrant ainsi une tranquillité d'esprit lors de l'utilisation des services bancaires numériques ACB ONE.
Au troisième trimestre 2024, cette banque a indiqué avoir surveillé et mis sur liste noire près de 10 000 comptes suspects dans les banques, afin de suspendre temporairement les transactions sur ces comptes pour éviter des pertes aux clients, et le nombre de cas de fraude a diminué de 50 %.
Services bancaires sécurisés à plusieurs niveaux pour les clients
Selon le représentant de la banque, les solutions de sécurité d'ACB sont toujours conçues pour assurer la prévention et la limitation des risques liés aux transactions en ligne.
Pour la couche de défense, ACB effectue un examen des nouvelles informations sur les clients, élimine de manière proactive les comptes non enregistrés via les méthodes d'identification eKYC et IDCheck par rapport aux données CCCD stockées au ministère de la Sécurité publique , et met en œuvre simultanément l'enregistrement d'authentification faciale avec des cartes CCCD à puce intégrée lorsque les clients ouvrent des comptes en ligne (eKYC)..., empêchant efficacement la falsification des documents d'identification lors des transactions avec la banque.
D'autre part, ACB met constamment à jour les informations sur les comptes frauduleux, ce qui permet au système d'identifier et d'avertir immédiatement les clients qui s'apprêtent à transférer de l'argent vers un compte figurant sur la liste suspecte. Cela permet non seulement de protéger les clients, mais aussi de prévenir les activités des fraudeurs. À ce jour, la « liste noire » d'ACB a enregistré jusqu'à 10 000 comptes bancaires, et les transactions vers ces comptes ont également été suspendues afin d'éviter des pertes aux clients d'ACB.
De nombreux clients ont été victimes d'escroqueries en se faisant passer pour des livreurs et en demandant des virements. Cependant, lorsque les clients effectuent des virements, le système ACB ONE affiche un avertissement de compte non valide, les empêchant d'effectuer la transaction. Une autre pratique courante consiste à créer de faux sites web et pages d'information au nom du Front de la Patrie du Vietnam pour mobiliser et appeler à la charité et au soutien aux provinces et villes touchées par la tempête n° 3. ACB a pris des mesures proactives pour prévenir ce phénomène en utilisant un système permettant d'identifier les virements inhabituels et d'empêcher les clients d'effectuer des transactions frauduleuses.
Mme PHNam a déclaré : « Heureusement, le système bancaire a rapidement bloqué le compte, soupçonnant une transaction incorrecte. Merci ACB. J'ai été tellement crédule que j'ai failli perdre tout mon argent. » Un autre client a également été sollicité pour emprunter de l'argent à un usurpateur d'identité sur Facebook, mais la banque a immédiatement bloqué la transaction afin de protéger son compte : « Je venais de transférer de l'argent sur le compte d'un proche qui me l'avait demandé, mais ACB l'a bloqué, car je soupçonnais une transaction avec un compte frauduleux. Lorsque j'ai posé la question, j'ai découvert que j'avais été victime d'une arnaque. Le système d'ACB est doté d'une technologie permettant d'identifier les risques liés aux transactions. Heureusement, ACB offre une sécurité efficace, sans quoi je ne sais pas combien d'argent j'ai été escroqué. »
Les clients ont été attirés dans une arnaque mais n'ont pas perdu d'argent car le système de sécurité de la banque a bloqué les transactions vers les comptes figurant sur la liste suspecte.
L'application bancaire numérique ACB ONE est également dotée des technologies les plus avancées, permettant d'identifier et d'avertir les utilisateurs lorsque leurs appareils mobiles présentent des signes d'attaques externes, telles que des logiciels malveillants, entraînant une perte de contrôle et un risque de perte de fonds. En cas de transactions suspectes, la banque bloque proactivement les transferts d'argent. Les clients sont également informés de la présence de logiciels malveillants, de logiciels espions ou d'appareils dangereux suite à une interférence non autorisée ou à un contrôle à distance depuis d'autres appareils.
Conformément à la décision n° 2345/QD-NHΝΝ, en juillet dernier, l'ACB a également déployé simultanément une combinaison d'authentification faciale combinée à ACB Safekey - une méthode d'authentification des transactions en ligne avec des codes OTP directement sur l'application, garantissant que les données correspondent exactement aux données biométriques stockées dans la puce de la carte d'identité du citoyen émise par l'Agence de sécurité publique, agissant comme une ligne de défense importante pour prévenir la fraude, même lorsque le fraudeur Grâce à la technologie sophistiquée Deepfake, les clients d'ACB peuvent être assurés que leurs comptes et leurs transactions sont authentiques. Même en cas d'usurpation d'identité, les criminels auront du mal à récupérer leur argent. À ce jour, plus de 1,5 million de comptes ont été enregistrés avec succès pour l'authentification faciale, et le nombre de cas de fraude a diminué de 50 %.
Par ailleurs, conformément à la circulaire 17, 18/2024/TT-NHNN de la Banque d'État, l'ACB recommande à tous ses clients de s'enregistrer pour l'authentification faciale avec une carte d'identité à puce avant le 1er janvier 2025 afin d'éviter l'interruption de toutes les transactions en ligne sur les comptes de paiement, les cartes sur ACB ONE Digital Bank et les retraits aux distributeurs automatiques. Pour les clients dont les documents d'identité (carte d'identité, carte d'identité ou autres documents d'identité) arrivent à expiration, et afin d'éviter le blocage temporaire des opérations de retrait sur les comptes de paiement et les transactions par carte à compter du 1er janvier 2025, il est impératif de s'enregistrer proactivement auprès de l'autorité compétente pour obtenir un nouveau document d'identité, puis de le mettre à jour auprès de l'ACB.
Même les méthodes de sécurité les plus modernes ne peuvent pas créer une défense parfaite.
Il est indéniable que non seulement l'ACB, mais l'ensemble du système bancaire, s'efforce d'améliorer l'écosystème numérique et de prévenir les risques liés au cyberespace pour les clients. Cependant, la presse rapporte encore régulièrement des incidents de perte de comptes sur les réseaux sociaux, de fraudes aux investissements en ligne ou même de comptes bancaires perdus… Ces événements nous rappellent que les méthodes de sécurité les plus modernes ne peuvent constituer un bouclier de défense parfait. Car les failles peuvent aussi provenir des utilisateurs eux-mêmes.
La sensibilisation et la compréhension des principes de sécurité des transactions constituent toujours la première mesure de protection efficace. La banque affirme que les services bancaires numériques restent un canal de transaction sûr et pratique, à condition que les clients disposent de solides connaissances en matière de sécurité. Les clients effectuent leurs transactions, contactent et signalent les incidents uniquement via les canaux officiels de la banque (acb.com.vn, page fan ACB d'Asia Commercial Bank, application ACB ONE/ACB ONE BIZ/ACB ONE PRO Digital Banking), le centre de contact du service client au 1900 54 54 86 ou au 028 38 247 247, ou au guichet, et non via un autre site web ou application. En cas de transaction, l'équipe d'intervention rapide d'ACB prendra également en charge le blocage du compte (selon la situation) et guidera les clients vers les autorités afin de limiter les dommages.
Récemment, ACB a également participé à un exercice de cyberdéfense, contribuant ainsi à améliorer la capacité de réaction de son équipe informatique. ACB estime que l'amélioration des capacités des ressources humaines et la réactivité face aux cyberattaques aideront la banque à passer d'une défense passive à une détection et une gestion proactives des risques de sécurité, garantissant ainsi la sécurité et minimisant les risques pour les clients.
Source : https://nld.com.vn/acb-ngan-chan-giao-dich-den-10000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-196241101100508134.htm
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