Article final : Prévenir le risque de criminalité liée aux cryptomonnaies grâce à un cadre juridique

De plus, la nature non traditionnelle de la monnaie virtuelle rend également difficile pour les autorités de retrouver les criminels, car le serveur qui gère la monnaie virtuelle est situé à l’étranger. Par conséquent, la gestion de la monnaie virtuelle avec un cadre juridique transparent pour prévenir le risque de criminalité est mise en œuvre de toute urgence par le gouvernement , les ministères et les branches.

Conséquences de la monnaie virtuelle

La monnaie virtuelle n’est pas encore reconnue par la loi vietnamienne, mais en réalité, elle a eu une énorme influence dans la société. Le Vietnam fait partie des 6 plus grands marchés au monde pour l’utilisation de services de crypto-monnaie et d’actifs cryptographiques.

On estime que plus de 20 millions de Vietnamiens possèdent des actifs cryptographiques. La valeur totale des actifs cryptographiques détenus par les Vietnamiens en 2022, 2023, 2024 est respectivement de 100, 120, 105 milliards USD et est principalement négociée via des bourses internationales, telles que : Binance, OKX, Gate.io...

Lors du Forum sur la conduite de l'innovation pour le Vietnam dans la nouvelle ère, organisé par Binance (la plus grande bourse de crypto-monnaie) en collaboration avec un certain nombre d'organisations fin 2024 à Hanoi , il y a eu une information notable citant un rapport de Chainalysis (une société américaine spécialisée dans l'analyse des monnaies virtuelles), indiquant que les actifs cryptographiques entrant au Vietnam s'élevaient à 120 milliards USD (en juillet 2023). Ce montant représente 3 à 4 fois le flux d’investissement direct étranger au Vietnam et augmente de 20 % par rapport à la période 2021-2022 (environ 100 milliards USD).

Avec un grand nombre de personnes possédant de la monnaie virtuelle, le Vietnam est devenu une « terre » fertile pour les criminels de la monnaie virtuelle. Le nombre croissant de cas liés à la monnaie virtuelle montre que l’influence de la monnaie virtuelle sur la vie est de plus en plus répandue et que la communauté s’y intéresse beaucoup.

En fait, il existe de nombreux cas de trafic transnational de drogue utilisant la monnaie virtuelle comme moyen de paiement. En particulier, il y a eu des cas de personnes utilisant la cryptomonnaie (Bitcoin) pour payer des transactions illégales de trafic de drogue vers le Vietnam. Un cas typique est le transport illégal de 157 tubes de dentifrice contenant 11,5 kg d'ecstasy et de drogues de synthèse de la France vers le Vietnam par voie aérienne, découvert le 16 mars 2023 à l'aéroport de Tan Son Nhat ( Ho Chi Minh Ville). De plus, la monnaie virtuelle augmente également les crimes de blanchiment d’argent, de corruption… en raison de ses propriétés uniques.

Selon certaines études menées par les forces de l’ordre, la monnaie virtuelle est un type d’actif numérique qui peut être échangé au-delà des frontières grâce aux plateformes technologiques modernes. Contrairement à la monnaie traditionnelle, la monnaie virtuelle n’est ni émise ni gérée par une banque centrale ou une institution financière. Au lieu de cela, il fonctionne sur Internet selon un modèle peer-to-peer, permettant aux transactions d’avoir lieu directement entre les utilisateurs sans avoir besoin d’un intermédiaire tiers.

La décentralisation et la haute sécurité rendent les monnaies virtuelles difficiles à contrôler. En particulier, les utilisateurs peuvent effectuer des transactions sans fournir d’informations personnelles ni ouvrir de compte bancaire, ce qui pose de nombreux défis dans le suivi et la gestion de ce type d’actif.

Il existe des centaines de monnaies virtuelles sur le marché, y compris des monnaies virtuelles potentielles telles que Bitcoin, lancée par Satoshi Nakamoto en 2009. Bitcoin est une marchandise spéciale. Les personnes qui souhaitent posséder du Bitcoin peuvent l’acheter avec de l’argent réel et attendre l’opportunité de réaliser un profit. Ils peuvent également l'utiliser pour effectuer des transactions similaires à celles effectuées avec une carte bancaire.

Cependant, tous les pays ne reconnaissent pas la monnaie virtuelle. La Chine a interdit le Bitcoin car il comporte de nombreux risques. La Russie interdit également strictement l’utilisation du Bitcoin et d’autres monnaies numériques. Au Vietnam, la Banque d’État dispose d’un document interdisant aux établissements de crédit d’utiliser le Bitcoin et d’autres monnaies virtuelles similaires comme monnaie ou moyen de paiement.

Bien que l’investissement et l’utilisation de la monnaie virtuelle soient interdits et non protégés par la loi, au Vietnam, la loi ne prévoit pas de sanctions spécifiques pour les sujets utilisant ces crypto-monnaies.

Une résolution pilote sera publiée et appliquée à l’échelle nationale.

En substance, les cas et les poursuites judiciaires concernant la monnaie virtuelle au Vietnam sont tous des monnaies virtuelles « contrefaites », et non des monnaies virtuelles légitimes reconnues au niveau international. Ces sujets se font souvent passer pour des monnaies virtuelles légitimes, créent des sites Web/applications sur des monnaies virtuelles de leur propre création pour tromper les gens avec un modèle « Ponzzi » déguisé, ce qui signifie prendre de l'argent à des personnes ultérieures pour payer des personnes antérieures, ou acheter et vendre des monnaies virtuelles en interne, et à un certain moment, ils plantent le site Web/l'application et disparaissent.

Étant donné la nature complexe de la monnaie virtuelle, certains responsables enquêtant directement sur les crimes liés à la monnaie virtuelle ont affirmé : Les caractéristiques des crimes liés à la monnaie virtuelle sont différentes des crimes traditionnels car ils sont hautement anonymes et sécurisés ; KYC (Know Your Customer) est géré par les échanges de crypto-monnaies étrangers. Les cryptomonnaies permettent aux utilisateurs de trader sans nom, sans enregistrer de compte bancaire ni interagir avec un tiers, il est donc difficile de les détecter à l'aide de mesures de reconnaissance et d'enquête traditionnelles.

L'anonymat et la sécurité des cryptomonnaies en font un choix et sont utilisées pour des activités illégales. Aujourd’hui, les criminels « zigzaguent » souvent avec l’argent qu’ils ont détourné de leurs crimes pour effacer les traces et entraver les enquêtes. Ils utilisent souvent le dark web pour échanger de la monnaie virtuelle et le considèrent comme un outil efficace pour légaliser l’argent illégal ou transférer de l’argent illégal à l’étranger.

Situation de la criminalité liée aux cryptomonnaies selon l'analyse de la société Chainalysis. Photo : PV

Par conséquent, la gestion étatique de la monnaie virtuelle doit exiger que les unités qui achètent, vendent, échangent et fournissent des services de monnaie virtuelle placent des serveurs au Vietnam pour gérer KYC, c'est un problème vital dans la gestion de la monnaie virtuelle.

En réponse aux exigences pratiques, le Premier ministre a publié le 6 mars 2025 l'avis n° 81/TB-VPCP concluant la réunion du Comité permanent du gouvernement sur le perfectionnement du cadre juridique pour la gestion et le traitement des actifs virtuels, des monnaies virtuelles, des actifs cryptographiques et des crypto-monnaies. Selon l’annonce, il s’agit d’une question urgente qui doit être mise en œuvre rapidement.

Le Gouvernement a chargé le Ministère des Finances de présider d'urgence et de coordonner étroitement avec les ministères et agences concernés l'élaboration d'un dossier à soumettre au Gouvernement pour la publication d'une Résolution pilote pour une application à l'échelle nationale, promouvant la recherche et le développement de nouvelles technologies, encourageant l'innovation au Vietnam, favorisant ainsi la croissance économique, en ligne avec la tendance générale du monde et les conditions pratiques du Vietnam.

Plus récemment, le 3 avril 2025, le Premier ministre a continué à signer le communiqué officiel n° 29/CD-TTg, demandant aux ministères, aux branches et aux localités d'intensifier la prévention et le traitement des activités utilisant la haute technologie dans le cyberespace pour s'approprier frauduleusement des biens.

Le marché des monnaies virtuelles au Vietnam ainsi que dans le monde connaît une croissance très forte et constitue une opportunité potentielle de gagner de l'argent. Toutefois, les investisseurs doivent être vigilants, dotés de connaissances, de capacités d'évaluation et de compétences analytiques pour savoir dans quelle monnaie virtuelle participer et investir, quand participer et quand retirer du capital pour éviter le risque de « tout perdre » dans les transactions financières virtuelles qui aveuglent actuellement de nombreuses personnes.

Source : https://hanoimoi.vn/bai-cuoi-chan-nguy-co-toi-pham-ve-tien-ao-bang-khung-phap-ly-698525.html