Soyez prudent pour ne pas tomber dans le piège du plancher de monnaie virtuelle

Actuellement, de nombreuses plateformes d'échange de cryptomonnaies commercialisent et promeuvent des services liés aux actifs virtuels sans autorisation, ce qui conduit de nombreuses personnes à tomber dans des pièges.

Nombreux sont ceux qui espèrent encore réaliser d'importants profits grâce aux échanges de monnaies virtuelles.

Activités sans autorisation

M. Phan Duc Trung, vice-président permanent de l'Association vietnamienne de la blockchain, a déclaré que de nombreux signalements de consommateurs adressés à l'Association montraient qu'ils avaient été victimes d'escroqueries liées à l'envoi et au dépôt d'argent sur des plateformes de trading et des portefeuilles électroniques aux informations floues et non encore vérifiées par l'organisme de gestion.

De nombreux fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) opérant illégalement au Vietnam montrent actuellement des signes de violation de la loi, généralement en collectant secrètement et illégalement des données personnelles et en utilisant les données personnelles des utilisateurs à des fins illégales.

Selon M. Trung, de nombreuses entreprises opérant dans le secteur des actifs virtuels au Vietnam, aux informations opaques, telles que CrossFi, Mineplex et ALEO, organisent des séminaires secrets et tirent profit de leur notoriété et de l'Association Blockchain pour se forger une réputation et collecter des fonds auprès des participants. Par exemple, CrossFi organise des séminaires réunissant jusqu'à plusieurs milliers de personnes et lève jusqu'à 3 000 milliards de dongs au Vietnam.

De plus, de nombreuses plateformes d'échange de cryptomonnaies, telles que Binance, Mexc, BingX et Gate.io, commercialisent et promeuvent des services liés aux actifs virtuels sans autorisation. Par ailleurs, certaines de ces plateformes, lorsque des utilisateurs sont victimes d'escroquerie et contactent l'Association Blockchain pour obtenir de l'aide, refusent de coopérer pour résoudre le problème.

Un cas typique est celui d'un utilisateur vietnamien qui s'est fait escroquer de 100 000 USDT (une cryptomonnaie représentant le dollar américain). Bien qu'il ait conservé le reçu attestant du dépôt de plainte auprès de la police concernant cette escroquerie et qu'il l'ait publié sur la plateforme d'échange MEXC, cette dernière a refusé de coopérer. Au contraire, elle a exigé de l'utilisateur la signature d'un accord de confidentialité pour poursuivre le traitement de son dossier. À ce jour, l'utilisateur n'a toujours pas récupéré ses fonds.

Le second cas concerne un utilisateur et la plateforme d'échange de cryptomonnaies Gate.io. Un utilisateur vietnamien a ainsi été escroqué de 800 000 USDT. Le projet de traçage des transactions ChainTracer de la Blockchain Association a permis de constater que les fonds transitaient par Gate.io. Cependant, le représentant de cette plateforme a refusé de coopérer. Gate.io avait déjà fait l'objet d'un avertissement de la Commission nationale des valeurs mobilières.

M. Do Ngoc Quynh, secrétaire général du marché obligataire vietnamien, a souligné : « Les actifs virtuels et les activités qui s’y rattachent constituent une réalité sociale bien ancrée au Vietnam et dans le monde. Ils peuvent également être considérés comme une innovation parmi d’autres, illustrant l’application des technologies de pointe au développement social afin de mieux répondre aux besoins humains. »

« L’engouement et la forte participation des utilisateurs montrent que cette innovation a partiellement répondu aux besoins de développement de la société. Les idées novatrices devancent souvent l’élaboration du cadre juridique et ont toujours des répercussions, positives comme négatives, sur la société. C’est pourquoi la mise en place d’un cadre juridique est nécessaire pour protéger les utilisateurs », a expliqué M. Quynh.

Nécessité d'un cadre juridique approprié

Les experts estiment qu'interdire le commerce ou l'activité des fournisseurs de services d'actifs virtuels (PSAV) n'est pas envisageable. Il conviendrait plutôt de mettre en place rapidement un cadre juridique conforme aux normes de lutte contre le blanchiment d'argent.

Selon le représentant de l'Association vietnamienne de la blockchain, l'imposition des actifs numériques devrait être similaire à celle des gains de loterie, car investir dans la monnaie virtuelle revient à acheter des billets de loterie : l'argent gagné est de l'argent de la chance.

En outre, il est nécessaire d'établir des ensembles de normes éthiques, de normes communautaires et de normes de projet, et d'appliquer la technologie RegTech (Regulatory Compliance Support Technology) pour le traçage sur la chaîne, ce qui peut contribuer à minimiser la fraude et les escroqueries liées aux actifs virtuels.

Les experts ont également indiqué que, pour favoriser la quatrième révolution industrielle au Vietnam, le droit doit contribuer à promouvoir et à protéger les droits de propriété sur les nouveaux types d'actifs créés par cette révolution. Cependant, il s'agit de questions complexes et inédites, ce qui rend impossible la proposition immédiate de solutions globales. Il est donc pertinent d'adopter une approche consistant à suivre de près l'évolution technologique et du marché, à intensifier les échanges, à tirer des enseignements des expériences internationales et à consulter les parties prenantes (entreprises, consommateurs, etc.) afin d'élaborer des solutions politiques adaptées.

Les crypto-actifs constituent un enjeu nouveau, non seulement pour le Vietnam, mais aussi pour les pays développés qui ne disposent pas d'un cadre juridique complet pour les réglementer. Actuellement, les pays privilégient une approche fondée sur la gestion des risques, en appliquant un cadre juridique de type « bac à sable » afin d'encourager et de promouvoir l'innovation tout en limitant les risques.

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