Soyez vigilant pour éviter de tomber dans les pièges des arnaques aux cryptomonnaies.

Actuellement, de nombreuses plateformes d'échange de cryptomonnaies commercialisent et promeuvent des services d'actifs virtuels sans autorisation appropriée, ce qui conduit de nombreuses personnes à tomber dans des pièges.

Nombreux sont ceux qui espèrent encore réaliser d'importants profits grâce aux échanges de cryptomonnaies.

Opération non autorisée

M. Phan Duc Trung, vice-président permanent de l'Association vietnamienne de la blockchain, a déclaré que de nombreux signalements de consommateurs adressés à l'Association montrent qu'ils ont été victimes d'escroqueries liées à l'envoi et au dépôt d'argent sur des plateformes de trading et des portefeuilles électroniques aux informations floues et non encore vérifiées par les autorités réglementaires.

De nombreux fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) opérant sans licence au Vietnam montrent actuellement des signes de violation de la loi, généralement en collectant secrètement et illégalement des données personnelles et en utilisant les données personnelles des utilisateurs à des fins inappropriées.

Selon M. Trung, de nombreuses entités opérant dans le secteur des actifs virtuels au Vietnam, avec des informations opaques, telles que CrossFi, Mineplex et ALEO, organisent des séminaires secrets et exploitent son image et celle de la Blockchain Association pour gagner en crédibilité et lever des fonds auprès des participants. Par exemple, CrossFi a organisé des séminaires réunissant des milliers de participants et a levé jusqu'à 3 000 milliards de dongs au Vietnam.

De plus, de nombreuses plateformes d'échange de cryptomonnaies, telles que Binance, Mexc, BingX et Gate.io, se livrent à une commercialisation et une promotion illégales et généralisées de services liés aux actifs virtuels. Par ailleurs, certaines de ces plateformes, lorsque des utilisateurs victimes d'escroquerie contactent la Blockchain Association pour obtenir de l'aide, refusent de coopérer à la résolution du problème.

Un cas typique concerne un utilisateur vietnamien qui a été escroqué de 100 000 USDT (une cryptomonnaie représentant le dollar américain). Bien qu'il ait déposé une plainte auprès de la police confirmant l'escroquerie et l'ait transmise à la plateforme d'échange MEXC, cette dernière a refusé de coopérer. Au contraire, elle a exigé de l'utilisateur la signature d'un accord de confidentialité avant de pouvoir lui apporter une assistance supplémentaire. À ce jour, l'utilisateur n'a toujours pas récupéré ses fonds.

Le second cas concerne un utilisateur et la plateforme d'échange de cryptomonnaies Gate.io. Un utilisateur vietnamien a été escroqué de 800 000 USDT. Le projet de traçage des transactions ChainTracer de la Blockchain Association a mis en évidence des flux de fonds vers Gate.io ; cependant, les représentants de la plateforme ont refusé de coopérer. Cette dernière avait déjà fait l'objet d'un avertissement de la Commission nationale des valeurs mobilières.

M. Do Ngoc Quynh, secrétaire général du marché obligataire vietnamien, a souligné : « Les actifs virtuels et les activités connexes constituent une réalité sociale largement répandue au Vietnam et dans le monde. Ils peuvent également être considérés comme l’une des nombreuses applications innovantes des technologies de pointe au service du développement de la société, visant à mieux répondre aux besoins humains. »

« L’engouement et la forte participation des utilisateurs démontrent que cette innovation a, dans une certaine mesure, répondu aux besoins du développement sociétal. Les idées novatrices précèdent souvent l’élaboration du cadre juridique et ont toujours des répercussions, positives comme négatives, sur la société. C’est pourquoi la mise en place d’un cadre juridique est nécessaire pour protéger les utilisateurs », a expliqué M. Quynh.

Un cadre juridique approprié est nécessaire.

Les experts estiment qu'interdire les transactions ou proscrire l'activité des fournisseurs de services d'actifs virtuels (PSAV) n'est pas envisageable. Il conviendrait plutôt de mettre en place rapidement un cadre juridique conforme aux normes de lutte contre le blanchiment d'argent.

Selon un représentant de l'Association vietnamienne de la blockchain, la taxation des actifs numériques devrait s'effectuer comme le versement des gains de loterie, car investir dans les cryptomonnaies revient à acheter un billet de loterie ; les gains ne sont qu'une question de chance.

En outre, l'élaboration de normes éthiques, de normes communautaires et de normes de projet, ainsi que l'application du suivi RegTech (Regulatory Compliance Technology) sur la blockchain, peuvent contribuer à minimiser la fraude et les escroqueries liées aux actifs virtuels.

Les experts estiment également que, pour favoriser la quatrième révolution industrielle au Vietnam, le droit doit contribuer à promouvoir et à protéger les droits de propriété sur les nouveaux types de biens créés par cette révolution. Cependant, il s'agit de questions très nouvelles et complexes, et il est donc impossible de proposer immédiatement des solutions globales. Par conséquent, une approche possible consiste à suivre de près l'évolution technologique et du marché, tout en renforçant les échanges, en tirant des enseignements des expériences internationales et en consultant les parties prenantes concernées (entreprises, consommateurs, etc.) afin d'élaborer des solutions politiques appropriées.

Les cryptomonnaies constituent un enjeu nouveau, non seulement pour le Vietnam, mais aussi pour les pays développés, qui ne disposent actuellement d'aucun cadre juridique complet pour les réglementer. Les pays abordent principalement cette question sous l'angle de la gestion des risques, en appliquant des cadres juridiques expérimentaux (bacs à sable juridiques) afin d'encourager et de promouvoir l'innovation tout en atténuant les risques.

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