La police met en garde contre une arnaque aux placements à taux d'intérêt élevés sur Telegram

Récemment, des groupes frauduleux ont fait leur apparition sur Telegram, utilisant la technique consistant à inciter les gens à déposer des économies avec des taux d'intérêt élevés, ciblant ainsi les personnes crédules ou peu versées en matière de finances. Ils mettent en avant des taux d'intérêt bien supérieurs à ceux des banques, des retraits rapides et promettent des profits « uniquement des gains, jamais de pertes ».

Le 23 novembre 2025, la police du quartier de Hong Chau ( Hung Yen ) a découvert que M. NMT (né en 2007) participait à un groupe Telegram de ce type. Dès la création de son compte, il a reçu des appels incessants d'un numéro inconnu, la personne se faisant passer pour un « personnel de support », l'incitant à payer pour bénéficier d'un taux d'intérêt plus élevé.

Ayant remarqué des signes inhabituels, les forces de l'ordre ont contacté la famille de M. T. pour l'inviter à travailler, en lui expliquant clairement qu'il s'agissait d'une forme courante d'escroquerie financière et en lui donnant des instructions pour la reconnaître. Grâce à cette détection rapide, M. T. n'a pas pu transférer l'argent et n'a donc subi aucune perte.

L'arnaque consistant à se faire passer pour des groupes d'épargne à taux d'intérêt élevés sur Telegram fait perdre tout leur argent à de nombreuses personnes.

D'après les autorités, le mode opératoire des escrocs suit un schéma bien connu : ils envoient un lien à la victime pour créer un compte et y déposer de l'argent. Dans un premier temps, le système affiche le solde et les intérêts, laissant croire aux utilisateurs que l'investissement est réellement rentable. Mais lorsqu'ils demandent un retrait, le site affiche systématiquement « conditions non remplies », les obligeant ainsi à déposer davantage d'argent.

Le sentiment de regretter l'argent qu'ils avaient investi, combiné aux paroles flatteuses du « consultant », a incité de nombreuses personnes à continuer à déposer de l'argent jusqu'à la disparition du groupe Telegram, la fermeture du site web et la disparition de tout l'argent.

Par mesure de précaution, la police du quartier de Hong Chau recommande de ne absolument pas participer à des groupes d'investissement en ligne d'origine inconnue, en particulier ceux qui proposent des taux d'intérêt anormalement élevés. Toutes les transactions financières doivent être effectuées par des voies fiables et transparentes, et encadrées par la loi.

Il est également demandé à la population de se tenir régulièrement informée des avertissements des autorités et de les diffuser à ses proches afin d'éviter d'être victime d'escroqueries. En cas de suspicion de fraude, il est impératif de porter immédiatement plainte auprès de la police pour une prise en charge rapide et la prévention des dommages.

Selon Vu Ngoc Son, expert en sécurité et chef du département technologique de l'Association nationale de cybersécurité, la fraude en ligne est de plus en plus sophistiquée. Pour contrer ces « pièges invisibles mais aux conséquences désastreuses », les agences, les entreprises et les organisations doivent déployer des solutions synchronisées, telles qu'une « protection à trois niveaux ».

Le premier rempart est le cadre juridique prévu par le projet de loi sur la cybersécurité 2025. La sécurité des données y est notamment définie comme un point clé, avec des réglementations interdisant formellement le vol, l'achat, la vente ou l'échange illégal de données personnelles afin de prévenir les fuites d'informations. Parallèlement, la loi interdit strictement l'utilisation de technologies pour falsifier des informations, des images, des voix ou contrefaire des produits et des marques. Le deuxième rempart est technologique : les banques et les institutions financières mettent en œuvre des mesures d'authentification multicouches, telles que les mots de passe, les codes OTP, la biométrie et l'analyse comportementale, afin de détecter les transactions inhabituelles. Le troisième rempart est constitué par les compétences : chaque citoyen doit se doter des connaissances nécessaires pour se prémunir contre les intrusions numériques.

Il est important d'adopter des réflexes de sécurité en appliquant le principe des « 3 non - 3 réflexes ». Les « 3 non » consistent à : ne pas faire aveuglément confiance (même lors d'appels avec identification de l'appelant) ; ne pas installer d'applications provenant de liens suspects ; ne pas effectuer de transfert d'argent sans vérification. Les « 3 réflexes » consistent à : vérifier rapidement l'authenticité des informations suspectes ; raccrocher immédiatement en cas de menace ou de manipulation ; signaler rapidement tout incident aux autorités.

Ce point de vue est également partagé par l'expert Ngo Minh Hieu, directeur de la société à responsabilité limitée Anti-Fraud, une entreprise sociale spécialisée dans la cybersécurité. Il souligne que pour se protéger des « armes d'intelligence artificielle » des criminels, il est essentiel de rester vigilant face à tout appel, vidéo ou message présentant des signes inhabituels, tels que des demandes de transfert d'argent, de communication d'informations sensibles ou de partage de photos ou vidéos privées. Il est impératif de ne jamais divulguer de photos, vidéos, enregistrements vocaux, informations d'identification, codes OTP ou coordonnées bancaires, surtout si l'interlocuteur est inconnu. En cas de doute, il est conseillé de vérifier l'information par d'autres moyens (appel direct, rencontre, renseignements auprès de proches, etc.) avant de donner suite à la demande. « Il est important de se rappeler que si la technologie peut être exploitée, l'être humain reste le maillon faible et qu'il ne faut pas se laisser manipuler par la pression psychologique », conclut l'expert Ngo Minh Hieu.

Le projet anti-phishing vient de mettre à jour son site web avec une nouvelle version, ajoutant un chatbot et un outil d'IA pour identifier les sites frauduleux sur Internet.

Les utilisateurs peuvent accéder au site web chongluadao.vn et saisir le lien à vérifier. Le système comparera ce lien avec la base de données antifraude et les informations de partenaires tiers, puis indiquera si le site web est sûr, dangereux ou si les données sont incertaines.

Si vous souhaitez utiliser l'IA, cliquez simplement sur « Analyser plus en détail avec l'IA ». L'outil analysera alors le site web en fonction de nombreux facteurs, tels que les noms de domaine suspects, le contenu illégal, la présence de liens risqués, l'utilisation d'un hébergement inhabituel, etc.

À partir des données ci-dessus, l'IA synthétise les facteurs et fournit une évaluation des risques sur une échelle de 10 points. Les détails suspects concernant les informations et les images du site web sont également analysés et affichés sur la page de résultats.