Da Nang : Test du suivi des transactions cryptographiques de 500 $ ou plus

L'annonce que Da Nang est la première ville du pays à piloter un projet de conversion contrôlée de cryptoactifs suscite l'intérêt de nombreux acteurs. Comment le gouvernement parviendra-t-il à éviter les abus de flux monétaires ?

Da Nang regorge de projets d'envergure en cours de mise en œuvre et de test - Photo : BD

S'adressant à Tuoi Tre Online le 1er septembre, le Département des sciences et technologies de la ville de Da Nang a déclaré qu'il venait de délivrer une licence pour des tests contrôlés du logiciel Basal Pay afin de déployer des applications de technologie blockchain, d'échanger des actifs cryptographiques avec de la monnaie fiduciaire, conformément aux réglementations internationales sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (Travel Rule).

Surveillez de près les transactions de 500 USD ou plus à Da Nang

Afin de faciliter et de déployer le logiciel de manière transparente, la licence pilote du Département des sciences et technologies de la ville de Da Nang définit de nombreuses exigences spécifiques pour contrôler les transactions.

Plus précisément : AlphaTrue Solutions Joint Stock Company (la société autorisée à tester) est chargée de contrôler les flux de dépôts de crypto-actifs, en respectant les recommandations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Toutes les transactions seront automatiquement vérifiées en permanence quant à leur origine, examinées au moment du dépôt en fonction de l'historique des mouvements de l'actif avec la personne concernée.

Le logiciel doit être conforme aux réglementations internationales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme pour les dépôts et retraits de cryptoactifs d'un montant égal ou supérieur à 500 USD. Pour les petites transactions d'un montant total égal ou supérieur à 500 USD, le logiciel activera automatiquement le mécanisme de règle de voyage.

Si l'outil d'analyse signale une transaction suspecte, le service de lutte contre le blanchiment d'argent mènera une enquête interne, en retraçant le flux de transaction sur la blockchain.

Les employés travaillent dans le parc logiciel n° 2, l'un des trois sites testant le projet de conversion d'actifs cryptographiques - Photo : BD

À partir de là, identifiez l’origine des transactions inhabituelles, enregistrez les transactions présentant des signes liés à l’argent sale, au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme afin de coordonner avec les autorités compétentes pour les traiter conformément à la réglementation.

Concernant le contrôle des fluctuations du taux de change des actifs cryptographiques, le Département des sciences et technologies de Da Nang a demandé à l'unité de test de se coordonner avec les banques commerciales pour élaborer un plan visant à assurer contre les risques dus aux fluctuations du taux de change, les risques de liquidité et à assurer un flux de trésorerie stable pendant le processus de test.

Bloquer les transactions non autorisées en dehors de la portée des tests

Une exigence importante également fixée par l'agence de gestion de l'État à Da Nang concernant le fonctionnement du logiciel Basal Pay est de mettre en place une solution pour contrôler l'identification électronique de tous les clients (eKYC) avant les transactions.

L'identification électronique des clients est obligatoire pour les transactions d'un montant total de 500 USD ou plus. Toutes les données d'identification doivent être comparées et vérifiées par le service de lutte contre le blanchiment d'argent avec les listes d'interdiction mises à jour conformément aux normes internationales.

Si un utilisateur est identifié comme étant sur la liste interdite ou présente des signes d'implication dans le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme, il sera immédiatement bloqué et signalé à l'autorité compétente.

Dans la licence, le Département des sciences et technologies de Da Nang exige que l'unité pilote déploie le projet uniquement dans 3 emplacements de la ville de Da Nang, notamment : le Centre de soutien aux startups innovantes de Da Nang, le parc informatique concentré de Da Nang Software Park et le parc logiciel n° 2 de Da Nang.

Parc logiciel de Danang n° 2 - Photo : BD

Afin de garantir que le logiciel ne soit pas testé hors de son périmètre, l'agence de gestion de l'État exige une surveillance étroite. En cas de déploiement hors du périmètre autorisé, le logiciel émettra une alerte et bloquera l'ensemble du processus de transaction, empêchant ainsi l'exécution de l'étape de paiement suivante.

Les informations de localisation et de transaction seront entièrement enregistrées pour servir à l'inspection, au suivi et à la rédaction de rapports par les organismes de gestion.

De plus, en cas de réclamations relatives à des signes de fraude, de blanchiment d'argent, d'utilisation d'argent sale ou d'attaques logicielles, le service client de l'unité de test doit immédiatement transmettre le dossier au service de lutte contre le blanchiment d'argent pour enquête et traitement conformément à la procédure.

L'unité de test alertera lorsque le solde total des actifs cryptographiques de l'utilisateur atteint plus de 10 millions USD (mis à jour dans le logiciel ou lorsque le logiciel enregistre le dépôt total d'un utilisateur ou de plusieurs utilisateurs dépassant 2 millions USD en 1 heure).

Un compte ne peut négocier qu'un maximum de 1 000 USD par transaction et le nombre total de transactions ne peut pas dépasser 1 000 USD par jour.

Le 26 août, le vice-président du Comité populaire de la ville de Da Nang, Ho Quang Buu, a signé une décision approuvant un essai contrôlé de 36 mois d'une solution technologique liée à la conversion d'actifs cryptographiques.

Selon la décision, le projet pilote contrôlé est le logiciel Basal Pay d'Alphatrue Solutions Joint Stock Company (une entreprise nouvellement créée à Da Nang).

Thai Ba Dung

Source: https://tuoitre.vn/da-nang-thu-nghiem-theo-doi-cac-giao-dich-ma-hoa-tu-500usd-tro-len-20250901114918767.htm