ANTD.VN - Les transactions de transfert d'argent d'une valeur de 500 millions de VND ou plus, ou l'équivalent en devises étrangères, doivent être signalées à l'agence exerçant la fonction et la tâche de prévention et de lutte contre le blanchiment d'argent.
Il s’agit de l’un des règlements de la circulaire 09/2023/TT-NHNN guidant la mise en œuvre d’un certain nombre d’articles de la loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent, récemment publiée par la Banque d’État.
La présente circulaire stipule les critères et méthodes d'évaluation des risques de blanchiment d'argent des entités déclarantes ; le processus de gestion des risques de blanchiment d'argent et la classification des clients en fonction du niveau de risque de blanchiment d'argent ; le régime de déclaration des transactions de grande valeur qui doivent être déclarées ; le régime de déclaration des transactions suspectes, etc.
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Les transactions de transfert d'un montant de 500 millions de VND ou plus doivent être signalées à l'agence de lutte contre le blanchiment d'argent. |
Plus précisément, l'entité déclarante est responsable de la collecte d'informations et de la déclaration à l'organisme exerçant la fonction et la tâche de prévention et de lutte contre le blanchiment d'argent à l'aide de données électroniques lorsque les transactions nationales de transfert d'argent électronique des établissements de crédit ont une valeur de 500 millions de VND ou plus ou en devises étrangères d'une valeur équivalente.
Pour les transactions de transfert d'argent électronique dans lesquelles au moins une des institutions financières participantes est située dans des pays ou territoires hors du Vietnam (transactions internationales de transfert d'argent électronique), la déclaration doit être effectuée pour les transactions d'une valeur de 1 000 USD ou plus ou dans d'autres devises étrangères de valeur équivalente.
Les institutions financières nationales qui sont des institutions financières intermédiaires ou des institutions financières bénéficiaires participant à des transactions de transfert d'argent électronique doivent avoir des mesures pour identifier les transactions contenant des informations incomplètes ou inexactes conformément à la réglementation sur les paiements autres qu'en espèces et la gestion des changes.
Dans le même temps, des mesures correctives appropriées doivent être appliquées, notamment le refus ou la suspension des transactions ou l’application de contrôles post-transaction ou l’examen et le signalement des transactions suspectes pour les transactions comportant des informations incomplètes ou inexactes sur les paiements autres qu’en espèces et la gestion des changes.
La réglementation détaillée du niveau des transactions de grande valeur qui doivent être déclarées, selon la Banque d'État, vise à contribuer à améliorer l'efficacité du travail de lutte contre le blanchiment d'argent ; conformément aux exigences et normes internationales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent que le Vietnam est tenu de mettre en œuvre sur la base de la garantie de l'indépendance et de l'autonomie économiques , de la garantie de la sécurité monétaire et de la sécurité financière nationale...
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