Légalisation des actifs numériques : quels défis pose-t-elle en matière de lutte contre la fraude ?

(NLĐO) - La légalisation des crypto-actifs présente à la fois une opportunité pour le développement de la technologie numérique et un défi en matière d'identification et de prévention des fraudes financières.

Le 16 juin, la Vietnam Blockchain Association (VBA) et la société 1Matrix ont organisé à Hô Chi Minh-Ville une session de formation sur le thème « Cadre juridique et identification des fraudes liées aux cryptomonnaies » à l'intention de plus de 40 journalistes et reporters issus de médias nationaux et internationaux réputés (presse, télévision et autres).

M. Phan Duc Trung, président de la VBA et du conseil d'administration de 1Matrix, a déclaré que le cadre juridique des crypto-actifs représente une opportunité majeure pour les entreprises vietnamiennes. En conséquence, le cadre juridique vietnamien des technologies numériques évolue rapidement, créant des conditions favorables aux entreprises technologiques et aux investisseurs, avec la publication de trois textes importants au cours de la première quinzaine de juin 2025.

Plus récemment, l'Assemblée nationale a officiellement adopté la loi sur l'industrie des technologies numériques (DITI), qui entrera en vigueur le 1er janvier 2026. Il s'agit du premier document juridique au Vietnam à définir les crypto-actifs, créant un cadre clair pour promouvoir l'innovation tout en améliorant l'efficacité de la gestion, de la supervision et de la protection des investisseurs.

Le président de la VBA, Nguyen Duc Trung, a partagé ses réflexions lors de cet événement.

« La mise en place rapide du cadre juridique est une condition préalable essentielle au développement important de la technologie blockchain, des cryptomonnaies et des services connexes, permettant au Vietnam de s'imposer sur la carte technologique mondiale », a déclaré M. Trung.

Selon le Dr Do Van Thuat, directeur des solutions et de l'architecture Blockchain chez 1Matrix, la Blockchain a été choisie par de nombreux pays comme infrastructure stratégique et solution de connectivité mondiale, comme la Chine avec son réseau de services BSN ou l'Europe avec son réseau EBSI, qui partage l'infrastructure et les données publiques de 29 pays (27 pays de l'UE et 2 pays supplémentaires).

Partageant ses réflexions sur le réseau blockchain « Make in Vietnam », M. Thuat a déclaré que pour résoudre le triangle impossible de la blockchain, à savoir la sécurité, la décentralisation et l'évolutivité, 1Matrix a combiné de nombreuses plateformes technologiques avancées du monde entier afin d'optimiser les avantages existants et de minimiser les inconvénients des réseaux fonctionnant indépendamment.

« En termes simples, le réseau Blockchain vietnamien comprend plusieurs couches Blockchain, des ponts entre les chaînes et différents mécanismes de consensus privilégiés », a expliqué M. Thuat.

Le développement rapide des cryptomonnaies et de la technologie blockchain s'accompagne de nouveaux défis en matière de réglementation, en raison des progrès technologiques rapides et de l'absence d'un cadre juridique mondial pour les nouveaux types de fraude.

D'après le Centre de traitement des plaintes relatives à la cybercriminalité (IC3) du FBI, 150 000 cas de fraude liés aux cryptomonnaies ont été recensés en 2024, pour un préjudice total dépassant 9,3 milliards de dollars, soit une augmentation de près de 70 % par rapport à l'année précédente. Le Vietnam figure parmi les six pays enregistrant le plus grand nombre de transactions frauduleuses au monde.

M. Tran Huyen Dinh, responsable du programme de suivi des fraudes ChainTracer à la VBA, a déclaré : « De nombreuses arnaques actuelles sont très professionnelles et organisées, avec de faux sites web, des documents copiés sophistiqués et même des fondateurs qui usurpent l’identité de véritables personnes. Les utilisateurs ordinaires ont beaucoup de mal à distinguer le vrai du faux sans les avertissements d’organisations indépendantes réputées et les informations diffusées par la presse et les médias. »

D'après M. Dinh, bien que les arnaques aux cryptomonnaies soient fréquemment évoquées, les méthodes employées évoluent constamment, rendant difficile pour les particuliers de se tenir informés et d'acquérir les connaissances nécessaires pour s'en prémunir. Parmi les outils fiables, on peut citer TokenSniffer, Dextools et Revoke.cash.

Bien qu'il puisse contribuer à identifier les risques précocement, son utilisation n'est pas aisée pour la plupart des gens. Même les organismes gouvernementaux rencontrent de nombreuses difficultés dans ce processus en raison des retards réglementaires.

Source : https://nld.com.vn/luat-hoa-tai-san-so-thach-thuc-gi-cho-chong-lua-dao-196250616175104785.htm