Renforcer l’efficacité des activités de lutte contre le blanchiment d’argent grâce aux cryptomonnaies

Le 22 septembre, à Ho Chi Minh -Ville, l'Association bancaire du Vietnam (VNBA) et l'Association vietnamienne de la blockchain ont organisé conjointement une conférence sur « La réglementation sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le rôle de la lutte contre le blanchiment d'argent dans les transactions en crypto-monnaie ».

M. Nguyen Quoc Hung, vice-président et secrétaire général de la VNBA, a déclaré que la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent a été adoptée par l'Assemblée nationale et est entrée en vigueur à partir de mars 2023. Immédiatement après cela, le gouvernement et la Banque d'État ont publié des règlements pour mettre en œuvre et guider la mise en œuvre d'un certain nombre d'articles de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent, avec de nombreux contenus adaptés à la pratique.

M. Nguyen Quoc Hung a également averti que dans le contexte d'une intégration de plus en plus profonde, parallèlement à l'explosion des technologies de l'information, en plus des réalisations, nous devons faire face à de nombreuses formes, méthodes et astuces de criminels pour mener à bien le blanchiment d'argent qui sont de plus en plus sophistiquées et compliquées, en particulier dans le domaine de la monnaie numérique et de la monnaie virtuelle, où le corridor juridique n'est pas encore totalement achevé.

Le Vietnam a notamment été récemment inscrit sur la liste grise des pays devant renforcer leur lutte contre le blanchiment d’argent (AML). Il s’agit de la liste du Groupe d’action financière (GAFI) de 20 pays qui doivent être étroitement surveillés contre le blanchiment d’argent. Le GAFI a déclaré qu'il s'efforcerait de garantir l'indépendance des agences chargées d'enquêter sur les crimes financiers, de réglementer les actifs numériques et de renforcer la coopération internationale contre le blanchiment d'argent. Par conséquent, on peut dire que la prévention et la lutte contre le blanchiment d’argent dans le secteur des crypto-monnaies constituent l’une des tâches urgentes des agences de gestion au Vietnam à l’heure actuelle.

La directrice adjointe du département de lutte contre le blanchiment d'argent, Nguyen Thi Minh Tho, a déclaré que l'évaluation des risques de blanchiment d'argent est l'un des points clés de la circulaire 09. La lutte contre le blanchiment d'argent et l'évaluation des risques ne sont pas des questions nouvelles car des réglementations sur cette question ont été incluses dans la circulaire 20/2019/TT-NHNN et mises en œuvre par les banques. En conséquence, les organisations intermédiaires de paiement, les banques et les sociétés financières – entités clés sous la gestion de la Banque d’État – ont procédé à des évaluations des risques de blanchiment d’argent dans leurs organisations. Toutefois, la circulaire 20 n’a pas encore fourni d’échelles de notation, d’exigences ou d’instructions spécifiques. Par conséquent, la circulaire 09 a été émise dans le cadre de la définition d’exigences obligatoires et spécifiques dans le processus d’inspection, de supervision, de gestion et d’orientation des entités déclarantes. Particulièrement pour les entités déclarantes qui sont nouvelles dans le travail de lutte contre le blanchiment d'argent ou celles qui évoluent dans des domaines, des industries et des professions qui n'ont pas davantage accès aux réglementations et normes internationales.

Concernant le risque de blanchiment d'argent, M. Tran Viet Hung, conseiller de l'Association vietnamienne de la blockchain, a déclaré que le développement de l'industrie de la technologie blockchain a ouvert une nouvelle ère technologique, appliquée dans de nombreux domaines. Mais cette forte croissance n’apporte pas seulement des avantages économiques et sociaux particuliers, mais crée également des problèmes et des défis invisibles en matière de gestion, notamment pour les activités de blanchiment d’argent transfrontalières. Un récent rapport du BCG estime que les actifs cryptographiques atteindront 16 000 milliards de dollars d'ici 2030, soit l'équivalent de 10 % du PIB mondial.

Lorsque la technologie blockchain est née, elle a entraîné le risque d’une augmentation des crimes financiers et du blanchiment d’argent en utilisant la haute technologie dans une direction plus sophistiquée. Au Vietnam, en raison de l’absence d’un cadre juridique spécifique, les ressources humaines de haute qualité participant à la gestion et au contrôle des crypto-monnaies et des actifs numériques sont encore très limitées en général.

M. Phan Duc Trung, vice-président permanent de l'Association vietnamienne de la blockchain, a déclaré que la crypto-monnaie est un domaine sans réglementation juridique claire au Vietnam, mais que le volume réel des transactions se classe au 15e rang mondial et que le niveau d'acceptation de la crypto-monnaie se classe au premier rang mondial.

Selon les données de Chainalysis récemment partagées par le ministère américain de la Justice dans le cadre d'un programme de formation à la Cour populaire suprême du Vietnam fin août 2023, la valeur totale des crypto-monnaies reçues par le Vietnam au cours de la période d'octobre 2021 à octobre 2022 était de 90,8 milliards USD. Sur ce total, les activités illégales ont représenté 956 millions de dollars.

M. Phan Duc Trung a déclaré qu'en termes d'adresse d'accès Internet, la plateforme la plus utilisée pour le trading de crypto-monnaie par les utilisateurs au Vietnam est la bourse Binance.com avec près de 42 millions de visites en 1 an d'octobre 2021 à octobre 2022. La deuxième plateforme classée est un courtier appelé Exness.com, avec 21,89 millions de visites au cours de la même période.

Pour améliorer l'efficacité des activités de lutte contre le blanchiment d'argent via les crypto-monnaies en particulier et les actifs numériques en général, l'Association vietnamienne de la blockchain recommande aux institutions financières d'identifier les transactions d'actifs numériques, de créer des processus et de préparer de bonnes ressources humaines. Quant à l’identification des transactions d’actifs numériques, il s’agit d’un type d’actif reconnu par le Code civil vietnamien.

Bien qu'il n'existe pas de documents juridiques spécifiques sur les cryptomonnaies, les établissements de crédit doivent identifier et apprendre à classer ces actifs selon les règles et normes comptables internationales...

Les institutions financières devraient établir des procédures de conformité et des contrôles pour les activités de lutte contre le blanchiment d’argent liées aux actifs cryptographiques pour les comptes individuels. En outre, il est nécessaire de préparer des ressources humaines de haute qualité sur le principe de la convergence totale des domaines économiques, technologiques et juridiques./.

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