TPBank déploie un système d'alerte aux risques de fraude sur les canaux de transaction.

(Dan Tri) - Afin de lutter contre des schémas de fraude de plus en plus sophistiqués, TPBank a lancé un système d'alerte de transfert d'argent risqué - qui avertit et bloque automatiquement les transactions lorsqu'il détecte des signes de fraude sur le compte du bénéficiaire.

Face à une vague de cybercriminalité qui déferle sur le Vietnam, avec des milliers d'escroqueries aux transferts d'argent chaque année, les banques subissent une pression considérable pour protéger leurs clients contre le risque de perte d'argent sur leurs comptes.

Dans ce contexte, TPBank est devenue la première banque à déployer un système d'alerte synchrone aux risques de fraude sur tous les canaux de transaction : application TPBank, TPBank Biz, guichets automatiques/LiveBank et au guichet.

Cette solution aide les clients à identifier rapidement les comptes bénéficiaires présentant des signes d'anomalies, prévenant ainsi proactivement la fraude financière dès le début de la transaction.

Intégration des données SIMO, renforcement de la couche de défense active

La nouvelle fonctionnalité de TPBank repose sur une connexion directe au système SIMO (Système de surveillance et de contrôle intelligents) déployé par la Banque d'État du Vietnam . SIMO est une plateforme centrale d'échange d'informations sur les comptes suspects de fraude entre les banques, les institutions financières et les organismes de réglementation.

De plus, TPBank s'est directement connecté aux données du ministère de la Sécurité publique - A05 afin de diversifier ses sources d'alerte.

TPBank met en garde contre une fraude (Capture d'écran).

Dès qu'un risque est détecté sur le compte du bénéficiaire, le système TPBank active automatiquement le mécanisme d'alerte ou bloque la transaction, selon la gravité du problème. Ceci contribue à interrompre la circulation illégale de l'argent et à mieux protéger les clients.

Alertes automatiques en fonction du niveau de risque, flexibles et transparentes

Le système d'alerte de TPBank est entièrement automatisé et ne s'active qu'en cas de transactions inhabituelles. Son mécanisme de gestion des risques est clairement structuré en deux niveaux afin de garantir flexibilité et efficacité optimale.

Pour les comptes bénéficiaires sous surveillance ou présentant un faible niveau de risque, le système affichera un avertissement directement sur l'interface de transaction, invitant les clients à bien réfléchir avant de poursuivre. Dans ce cas, les clients conservent l'entière liberté de décider d'exécuter ou d'annuler la transaction.

À l'inverse, si le système détermine que le compte du destinataire est impliqué dans une activité frauduleuse ou figure sur la liste vérifiée des comptes à haut risque, TPBank refusera systématiquement de traiter la transaction, ce qui signifie que le client ne pourra effectuer aucun transfert d'argent.

Cette approche multicouche assure une protection proactive aux utilisateurs sans impacter les transactions légitimes, garantissant ainsi un équilibre entre sécurité et expérience client optimale.

TPBank envoie des avertissements aux utilisateurs lorsqu'elle détecte des signes inhabituels sur les comptes des destinataires (Capture d'écran).

Synchronisez les canaux, uniformisez les expériences et offrez une protection complète

La fonction d'alerte de risque est intégrée de manière synchronisée sur toutes les plateformes de transaction TPBank. Lorsque les clients effectuent des virements via l'application TPBank, TPBank Biz ou les distributeurs automatiques/LiveBank, le système les avertit directement si le compte du bénéficiaire présente des anomalies.

Pour les transactions au guichet, des alertes sont envoyées aux caissiers afin d'informer directement les clients au moment de la transaction.

L'élément essentiel est que cette fonctionnalité est conçue selon le principe du « masquage-affichage intelligent », garantissant qu'elle n'affecte pas l'expérience utilisateur normale, mais qu'elle est toujours prête à s'activer en cas de risque.

Vers un écosystème financier transparent et sûr

En étant pionnière dans l'application généralisée de la technologie SIMO, TPBank démontre un rôle proactif dans la stratégie de prévention de la fraude financière, tout en contribuant à l'effort visant à construire un environnement de paiement sûr et transparent pour l'ensemble du secteur.

Les statistiques montrent qu'après une courte période d'essai dans plusieurs grandes banques, le système d'alerte SIMO a permis de bloquer des dizaines de milliers de transactions suspectes, évitant ainsi des pertes de centaines de milliards de dongs pour les utilisateurs. Le déploiement de ce système par TPBank sur tous les canaux de transaction témoigne de son engagement fort envers la sécurité financière de la communauté.

Il ne s'agit pas seulement d'un progrès technologique, mais aussi d'une action concrète démontrant la responsabilité sociale de TPBank face à la complexité croissante des crimes financiers.

Source : https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-trien-khai-he-thong-canh-bao-rui-ro-lua-dao-tren-cac-kenh-giao-dich-20251103162406523.htm