Le lieutenant-général de police donne des conseils pour limiter les « arrière-cours

L'après-midi du 10 juin, l'Assemblée nationale a débattu en séance du projet de loi sur les établissements de crédit (modifié).

Le lieutenant-général Nguyen Hai Trung, directeur du département de police de Hanoï, a exprimé son inquiétude quant aux participations croisées, aux manipulations et aux intérêts de groupe dans le secteur bancaire, en particulier la mobilisation de capitaux pour les prêts entre entreprises au sein de l'écosystème des groupes économiques privés.

Selon lui, le projet de loi ajuste la réduction de la participation des particuliers, des organismes publics, des établissements de crédit, etc., afin de rendre la structure actionnariale des banques plus transparente et saine. Ceci évite que le pouvoir d'autodétermination ne soit concentré entre les mains d'un seul dirigeant, limitant ainsi la gestion de l'établissement aux intérêts de sociétés écrans et de groupes d'intérêts, ce qui nuit à la banque ou aux petits groupes d'actionnaires.

Cependant, selon M. Trung, en réalité, il existe toujours des actionnaires importants, nommés ou non au conseil d'administration, qui gèrent, détiennent des actions majoritaires et exploitent les opérations bancaires.

Par conséquent, « les réglementations du nouveau projet sont de nature purement technique », a commenté le lieutenant-général Nguyen Hai Trung, ajoutant qu'il est nécessaire d'ajouter davantage de réglementations et de renforcer le rôle de la Banque d'État afin de limiter les abus de pouvoir et de droits de gestion des principaux actionnaires visant à manipuler les opérations des établissements de crédit.

En outre, il est nécessaire de rechercher et de proposer des mesures et des solutions supplémentaires pour gérer et contrôler le contournement de la loi et le recours à de nombreuses autres entités juridiques pour se faire passer pour des actionnaires afin de créer de grands groupes d'actionnaires exploitant des établissements de crédit.

Commentant la réglementation relative à la fourniture d'informations aux agences spécialisées dans la prévention de la criminalité, le député Nguyen Hai Trung a déclaré que les dispositions du projet de loi ne répondent pas aux exigences temporelles de la pratique en matière de prévention de la criminalité, en particulier la prévention des crimes utilisant les hautes technologies pour commettre des fraudes dans le cyberespace aujourd'hui.

La situation des criminels utilisant le cyberespace et les hautes technologies pour commettre des fraudes, s'approprier des biens, jouer, organiser des jeux de hasard et blanchir de l'argent est très complexe et entraîne des conséquences extrêmement graves. En cas de délit, les forces de police doivent intervenir rapidement pour enquêter sur les flux financiers et bloquer les comptes.

Cependant, la réglementation actuelle ne permet pas d'empêcher rapidement les transferts d'argent vers les personnes concernées. Par conséquent, le général Nguyen Hai Trung a déclaré qu'il est nécessaire d'édicter une nouvelle réglementation et de raccourcir les délais de blocage des comptes clients afin de lutter contre la criminalité. Le gouvernement peut désormais étudier les modalités d'élaboration de cette réglementation.

Par ailleurs, le député Nguyen Hai Trung a déclaré que, pour améliorer l'efficacité de la prévention de la criminalité, il est nécessaire de revoir et de légaliser les réglementations relatives à la responsabilité pénale en s'appuyant sur les textes juridiques pertinents ; de finaliser et de mettre en œuvre de manière coordonnée les documents d'orientation afin d'en assurer une application efficace…

Parallèlement, cette loi doit stipuler précisément les conditions imposant aux établissements de crédit de disposer d'une plateforme technologique et d'installations physiques pour l'identification des clients afin de garantir leur légitimité ; elle doit également les obliger à examiner, détecter et collaborer avec la police et les organismes compétents pour traiter rigoureusement les infractions liées aux comptes illégitimes.

Selon M. Trung, dans la lutte récente contre la criminalité de haut niveau, le recours à de faux documents pour ouvrir des comptes est devenu une pratique courante, afin de créer des difficultés et d'éviter les délits.

En outre, M. Nguyen Hai Trung a également proposé de ne pas stipuler que la Banque d'État a le pouvoir d'enquêter sur les violations de la loi dans le secteur bancaire.

Il faut mettre fin aux participations croisées dans les banques.

Faisant référence aux récents incidents survenus à la SCB Bank dans le pays et dans d'autres banques américaines, le député Trinh Xuan An (Dong Nai) a suggéré qu'il était nécessaire de définir clairement le contenu de la prévention des risques systémiques.

M. An a déclaré que même si le gouverneur de la Banque d'État évoquait souvent la prévention des risques, le projet de loi comportait également de nombreuses réglementations visant à prévenir les risques pour le système bancaire, mais que « le problème des participations croisées devait être résolu, et non pas seulement limité ».

« Tout le monde le sait, tout le monde le reconnaît, mais il est difficile de dénoncer publiquement les responsables en raison des complications. Les dispositions de la loi actuelle sur les établissements de crédit sont insuffisantes. Nous nous efforçons de réduire le ratio de participation et les limites de crédit, mais nous restons très passifs », a déclaré M. An.

Il a suggéré qu'il était nécessaire de repenser le modèle de supervision financière et d'audit indépendante pour encadrer les établissements de crédit.

Avec une cinquantaine de banques aujourd'hui, il est également nécessaire de réévaluer si ce nombre est excessif ou non, de quantifier clairement le nombre de banques nécessaires pour une économie de taille donnée et de créer des réglementations techniques dans la loi pour limiter ce nombre.

Il est essentiel de surveiller de près les banques afin d'empêcher que les fonds ne soient détournés vers des projets parallèles . Le député Ha Sy Dong a averti que, faute de contrôle rigoureux, les propriétaires pourraient contrôler les flux financiers vers leurs projets parallèles.

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