יש לדווח על העברות כספים מקוונות בסך 500 מיליון דונג וייטנאמי ומעלה

[מודעה_1]

זהו אחד התכנים הבולטים בחוזר 09/2023/TT-NHNN המנחה את יישום מספר סעיפים בחוק איסור הלבנת הון, שפרסם זה עתה בנק המדינה.

חוזר זה קובע קריטריונים ושיטות להערכת סיכוני הלבנת הון של גופים מדווחים; תהליך ניהול סיכוני הלבנת הון וסיווג לקוחות לפי רמת הסיכון להלבנת הון; משטר דיווח על עסקאות בעלות ערך גבוה שחייבות להיות מדווחות; משטר דיווח על עסקאות חשודות וכו'.

יש לדווח על העברות כספים מקוונות בסך 500 מיליון דונג וייטנאמי ומעלה לרשות למניעת הלבנת הון (צילום: הואנג הא)

על פי חוזר 09/2023/TT-NHNN, עבור עסקאות מקומיות, ספקי שירותי תשלום חייבים לדווח למחלקה לאיסור הלבנת הון (בנק המדינה) על כל עסקת העברת כספים אלקטרונית מקומית בשווי של 500 מיליון דונג וייטנאמי או יותר או שווה ערך במטבע חוץ. עסקאות העברת כספים אלקטרונית בינלאומיות בשווי של 1,000 דולר ומעלה או שווה ערך במטבעות חוץ אחרים חייבות להיות מדווחות גם לבנק המדינה.

תוכן המידע בדוחות עסקאות העברה אלקטרונית מונחה בפירוט רב על ידי בנק המדינה.

בהתאם לכך, בנוגע למידע על המוסדות הפיננסיים היוזמים והמוטבים, פרטי הדיווח כוללים את שם העסקה של המוסד או סניף העסקה; כתובת המשרד הראשי (או קוד בנק להעברות כספים אלקטרוניות מקומיות, קוד SWIFT להעברות כספים אלקטרוניות בינלאומיות); מדינות מקבלות ומדינות העברת כספים.
מידע אודות לקוחות בודדים המשתתפים בעסקאות העברה אלקטרונית כולל שם מלא, תאריך לידה; מספר תעודת זהות או מספר זיהוי אזרח או מספר זיהוי אישי או מספר דרכון; מספר אשרת כניסה (אם קיים); כתובת רישום תושבות קבע או מקום מגורים נוכחי אחר (אם קיים); לאום (בהתאם למסמכי העסקה).

מידע אודות לקוחות שהם ארגונים המשתתפים בעסקאות העברה אלקטרונית כולל שם מלא של העסקה וקיצור (אם קיים); כתובת המשרד הראשי; מספר רישיון מוסד או מספר רישום עסקי או קוד מס; המדינה בה ממוקם המשרד הראשי.

פרטי העסקה כוללים מספר חשבון (אם קיים); סכום; סוג מטבע; סכום שהומר לדונג וייטנאמי (אם מטבע העסקה הוא מטבע חוץ); סיבה ומטרת העסקה; קוד עסקה; תאריך עסקה;...

מצד שני, בנק המדינה מסר גם כי עסקאות העברת כספים אלקטרונית שאינן דורשות דיווח כוללות: עסקאות העברת כספים שמקורן בעסקאות באמצעות כרטיסי חיוב, כרטיסי אשראי או כרטיסים נטענים מראש לתשלום עבור סחורות ושירותים; עסקאות העברת כספים ותשלום בין מוסדות פיננסיים כאשר היוזם והמוטב הם שניהם מוסדות פיננסיים.

בעבר, בטיוטת החלטת ראש הממשלה, נקבע כי יש לדווח לבנק המדינה על שווי עסקאות גדולות בהתאם להוראות סעיף 25, סעיף 2, לחוק איסור הלבנת הון, כאשר שווי העסקה שיש לדווח עליו הוא 300 מיליון דונג וייטנאמי.

בינתיים, על פי המלצת כוח המשימה לפעולה פיננסית בנושא הלבנת הון (FATF), הסף המומלץ לשווי עסקה חייבת בדיווח הוא 15,000 דולר (שווה ערך ל-375 מיליון דונג וייטנאמי).

על פי בנק המדינה, הרגולציה המפורטת של עסקאות בעלות ערך גבוה שחייבות להיות מדווחות נועדה לתרום לשיפור יעילות העבודה נגד הלבנת הון; בהתאם לדרישות ותקנים בינלאומיים בנושא הלבנת הון שווייטנאם מחויבת ליישם על בסיס הבטחת עצמאות כלכלית ואוטונומיה, הבטחת ביטחון מוניטרי, ביטחון פיננסי לאומי...

[מודעה_2]
מָקוֹר