טעויות קלאסיות לפני כל החלטת השקעה לטווח ארוך

מר נגוין אן הוי אמר כי על המשקיעים לקבוע את פרופיל הסיכון שלהם בעצמם. צילום: דוק מאן

השקעה לטווח ארוך נחשבת לשיטת ההשקעה המתאימה ביותר עבור אדם פרטי להשגת מטרות פיננסיות. הרעיון של רוב המשקיעים לפני שמתחילים הוא לחקור איזו קרקע או מניה לקנות. עם זאת, מר נגוין אן הוי - מומחה לתכנון פיננסי אישי בחברת FIDT Investment Consulting and Asset Management JSC - מאמין שמה שדרוש הוא תוכנית השקעה מקיפה.

בהתאם לכך, משקיעים צריכים לקבוע את פרופיל הסיכון שלהם. האם הם זקוקים לנכסים המייצרים צמיחת הון או נכסים המייצרים תזרים מזומנים? בדרך כלל, נכסים המייצרים תזרים מזומנים לא יעזרו לנו להגדיל את ההון בצורה טובה. להיפך, נכסים טובים המייצרים רווחי הון לרוב אינם מייצרים תזרים מזומנים.

"כל אדם צריך גם לקבוע את זמן ההשקעה המתאים לכל מחזור השקעה של כל סוג נכס. במקביל, יש לוודא פיזור של תיק ההשקעות. תיק עם יותר מדי מניות או יותר מדי קודי נדל"ן אינו תיק השקעות טוב. אולי בגלל הטיה של ביטחון עצמי מופרז, העדפנו אחד משני נכסי ההשקעה המסורתיים הללו. פיזור תיק ההשקעות יעזור לנו לשמור על מנטליות טובה יותר לאורך מחזורי השקעה ארוכים, תוך הימנעות ממנטליות FOMO" - אמר מר הוי.

בשלב הבא, עליכם לבדוק את הנזילות של תיק ההשקעות כולו. באופן כללי, מחירי הנדל"ן יהיו פחות תנודתיים מאשר מניות. עם זאת, הנזילות של מניות טובה בהרבה מזו של נדל"ן. באותה קטגוריית נדל"ן, דירות הן נזילות יותר מאשר קרקע חקלאית . הבטחת נזילות של תיק ההשקעות כולו ברמה הנכונה תעזור לכם לעבור בקלות בין נכסים שונים כאשר יתעוררו הזדמנויות השקעה אחרות בעתיד.

לבסוף, הדגיש מר הוי כי תיק השקעות לטווח ארוך לא יכול להיעדר קרן רזרבה וחוזה ביטוח חיים. זה יעזור לכם להימנע מהצורך למכור נכסים בעתות חירום, ויסייע לשמור על נכסי השקעה לאורך כל מחזור ההשקעה המינימלי.

המומחה הסביר: "דמיינו לעצמכם משקיע שמשקיע בחלקת אדמה חקלאית בעלת פוטנציאל גדול ב-7 השנים הקרובות. אם אותו אדם למרבה הצער יחלה קשה ועדיין לא רכש ביטוח, אז ייתכן שיצטרך למכור את הקרקע הפוטנציאלית הזו במחיר נמוך."

לאחר השלמת השלבים הנ"ל, הגיע הזמן לבנות תיק השקעות. זה הזמן לענות על השאלה אילו מניות או קרקעות לקנות. לאחר מכן, מכיוון שהתכוננתם היטב, תוכלו להשקיע בהצלחה בטווח הארוך.

מקור: https://laodong.vn/kinh-doanh/sai-lam-kinh-dien-truoc-moi-quyet-dinh-dau-tu-dai-han-1379058.ldo