בורסות קריפטוגרפיות בלתי חוקיות והונאות המכוונות למשקיעים.

בסוף יולי, בהו צ'י מין סיטי, הוצג אירוע כהשקת מוצר "טיפול לאהבה מבוסס בינה מלאכותית" על ידי חברה בשם LM, אך המשתתפים הופתעו לגלות שמדובר למעשה במצגת השקעה במטבעות קריפטוגרפיים. ראוי לציין שרוב המשתתפים היו קשישים.

שידול מוסווה להשקעה במטבעות קריפטוגרפיים

מר HH, מנהל החברה, הציע חבילות השקעה החל מ-60 מיליון דונג וייטנאמי, תוך הבטחת תשואות גבוהות ועודדת אנשים לגייס עובדים נוספים כדי להרוויח עמלות. הוא גם תיאר תרחיש שבו האפליקציה תשיג הכנסות של 150 מיליון דולר בשנה הבאה ותחלק את הרווחים עם המשקיעים לאחר ניכוי הוצאות.

כדי לשכנע עוד יותר את הקהל, כל משתתף קיבל גם מעל 240 מטבעות BTC2 - מטבע קריפטוגרפי שפותח על ידי החברה, ששמו קל להתבלבל עם ביטקוין 2 (BTC2), והוצע למכירה תמורת 0.16 דולר למטבע. חקירות מגלות כי החברה הואשמה שוב ושוב בניצול לרעה של כספי משקיעים. עם זאת, מר ה. ציין "קשיים בעקבות מגפת הקורונה" כהסבר לעיכוב בתשלום.

Sàn tiền ảo trái phép tìm mọi cách — סמינר במסווה של אירוע השקת אפליקציית בינה מלאכותית היה למעשה קריאה להשקעה כספית וניסיון לפתות אנשים להחזיק במטבעות קריפטוגרפיים. צילום: LE TINH

כשהסמינר הסתיים, ניגשה אלינו אישה בגיל העמידה והתעקשה ש"BTC2 הוא בעל ערך רב" ודחקה בנו בהתלהבות להשקיע. היא סיפרה שהיא הייתה בחובות אך כעת "יש לה חסכונות" בזכות השתתפותה בבורסה.

לא רק באירועים חיים, אלא גם בפייסבוק, זאלו וטלגרם, הצעות לרכישת מטבעות קריפטוגרפיים משתוללות. חשבונות מתהדרים ללא הרף ברווחים של 100%-200% תוך זמן קצר, מלווים בקודי הפניה, מה שיוצר אפקט קהל כדי למשוך חברים חדשים, למרות דיכויים אחרונים של הרשויות נגד תוכניות "השקעה במטבע דיגיטלי" מוסוות. לאחרונה, משטרת מחוז פו טו עצרה קבוצה שפעלה במסווה של מטבע הקריפטו TCIS באמצעות בורסה מזויפת בשם "Toptrade 1". למרות שפעלה רק מאז יוני 2024, הקבוצה משכה אלפי אנשים לפתוח למעלה מ-4,000 חשבונות, עם השקעות של יותר מ-50 מיליארד וונד.

כמו כן, באוגוסט, המשיכה משטרת המחוז לפרק קבוצת הונאה שהשתמשה ב-PaynetCoin (PAYN). מבצעי הרכישה פרסמו כי PAYN יכול לייצר ריבית של 5%-9% לחודש וניתן להשתמש בו לרכישת כרטיסי טיסה והזמנת מלונות. במציאות, מדובר היה בתוכנית גיוס כספים בלתי חוקית שכללה אלפי מיליארדי דונג, שפיתתה משקיעים מקומיים וזרים כאחד.

בעבר, במאי 2025, משטרת דונג נאי פירקה הונאת מטבעות קריפטוגרפיים בקנה מידה גדול בשם MTC - Matrix Chain. בתוך זמן קצר, קבוצה זו הונתה עשרות אלפי אנשים בכמעט 10,000 מיליארד וונד.

על פי דו"ח של CoinLaw, בשנת 2024 תיעד העולם 58,200 מקרי הונאה במטבעות קריפטוגרפיים, עלייה של כמעט 25% בהשוואה לשנת 2023. סך ההכנסות מפשעים הקשורים למטבעות קריפטוגרפיים, כולל הונאה, הגיע ל-24.2 מיליארד דולר, עלייה של 3.6 מיליארד דולר מהשנה הקודמת.

מומחים מזהירים כי הטקטיקות של פלטפורמות הונאה הופכות מתוחכמות יותר ויותר, החל משימוש בשמות מטעים וארגון סמינרים טכנולוגיים ועד להתפארות ברווחים ברשתות החברתיות. הקו המשותף הוא ההבטחה לתשואות "מדהימות" והסיכוי להתעשרות מהירה.

הרשויות גם ממליצות לאנשים לנקוט משנה זהירות, להימנע מהשקעה בפלטפורמות לא מורשות ולהיזהר מהצעות אטרקטיביות.

הציפיות גבוהות מתוכנית הפיילוט של 5 בורסות נכסים דיגיטליים.

מומחים רבים צופים כי תוכנית הפיילוט לרישוי בורסות נכסים דיגיטליים תסייע להפוך את השוק לשקוף יותר ולהפחית את הסיכון להונאה. פאם מאן קואנג, מייסד Wischain - חברה המייעצת ומיישמת פרויקטים של בלוקצ'יין - מאמין שרוב הונאות הקריפטו נובעות מהאנונימיות של נכס מסוג זה. מודלים אלה מציגים לעתים קרובות חזות זוהרת, ומבטיחים תשואות של 200%-300%, או אפילו אלפי אחוזים, אך במציאות הם רק "מלכודות" הטורפות את חמדנות.

מומחה הפיננסים פאן דונג חאן ניתח כי אם בורסות מטבעות קריפטוגרפיים היו מורשות רשמית, למשקיעים היה בסיס חוקי להשתתף במקום לפנות לפלטפורמות בינלאומיות מסוכנות. עם זאת, בורסות לגיטימיות עדיין חשופות להתחזות למטרות הונאה, ולכן גופים רגולטוריים צריכים לחזק את התקשורת והאזהרות. "בורסות מזויפות מבטיחות לעתים קרובות תשואות לא מציאותיות. הטקטיקות שלהן הופכות מתוחכמות יותר ויותר, ומנצלות את הרצון לרווחים מהירים, ולכן משקיעים חייבים להיות זהירים ביותר", אמר מר חאן.

לדברי מר פאם מאן קואנג, הדרך הטובה ביותר להגן על עצמך היא להצטייד בידע ולהיות ערני מפני הצעות אטרקטיביות. "אנשים צריכים לחקור לעומק את הפרויקט ואת הגוף המנפיק, לבחור מקורות מידע רשמיים ולא לסמוך על פרסומות ברשתות החברתיות. מודעות נכונה היא קו ההגנה הראשון מפני הונאה", הדגיש.

למעשה, לאחר כניסתו לתוקף של חוק תעשיית הטכנולוגיה הדיגיטלית, יחד עם תוכנית הפיילוט לבורסת נכסים דיגיטליים והקמת מרכז פיננסי בינלאומי, צפוי ששוק המטבעות הקריפטוגרפיים הווייטנאמי יהפוך לשקוף יותר. משרד האוצר מנסח החלטה פיילוט שתוגש לממשלה.

בהתאם לכך, צפוי כי כ-5 בורסות קריפטוגרפיות יפעלו במסגרת פיילוט, שיאפשרו מסחר במטבעות קריפטוגרפיים פופולריים כמו ביטקוין, את'ריום וכו', תוך חיבור לבורסות בינלאומיות על מנת להבטיח נזילות ותחרותיות. מנהיגי תאגיד ניירות הערך הוייטנאמי (VSDC) הצהירו כי ועדת ניירות הערך הגישה הצעה בנוגע לבורסות קריפטוגרפיות לממשלה לצורך בחינה ואישור.

למרות שהחלטת הפיילוט עדיין נמצאת בשלב הטיוטה, במציאות, מאז תחילת השנה, בנקים, חברות ניירות ערך ומוסדות פיננסיים רבים הכינו את התשתית ומשאבי האנוש להפעלת בורסות נכסים דיגיטליים כאשר תוכנית הפיילוט תיכנס רשמית לתוקף. ביניהם, הבנק הצבאי (MB) חתם לאחרונה על מזכר שיתוף פעולה עם דונאמו - מפעילת Upbit, פלטפורמת המטבעות הקריפטוגרפיים הגדולה ביותר בדרום קוריאה. דונאמו תהיה שותפה אסטרטגית, תתמוך ב-MB בהקמת בורסת מטבעות קריפטוגרפיים בווייטנאם, ותשתתף בבניית המסגרת המשפטית ומנגנוני הגנת המשקיעים.

מר או קיונג-סוק, מנכ"ל דונאמו, העריך כי לווייטנאם יש פוטנציאל גדול עם מיליוני אנשים המחזיקים בנכסים דיגיטליים, נפח עסקאות שנתי העולה על 80 מיליארד דולר, והיא מדורגת בין 5 המדינות המובילות המושכות את זרימת ההון הגדולה ביותר מבלוקצ'יין בעולם.

תוכנית אירוח: אילו הזדמנויות קיימות עבור בורסות קריפטוגרפיות?

בווייטנאם יש כיום כ-17 מיליון איש המחזיקים בנכסים דיגיטליים, והיא מדורגת במקום ה-7 בעולם. בין השנים 2023 ו-2024, למעלה מ-105 מיליארד דולר של הון בלוקצ'יין זרמו לווייטנאם. לכן, רישוי בורסות מקומיות נחשב חיוני לניהול זרימות הון ולבניית אמון משקיעים.

על רקע זה, עיתון Nguoi Lao Dong מארגן הבוקר, 21 באוגוסט, תוכנית אירוח תחת הכותרת "אילו הזדמנויות יש לבורסות מטבעות קריפטוגרפיים?". מומחים ועסקים ידונו האם לבנות בורסה מקומית או להעניק רישיון לבורסה בינלאומית, תוך בחירה במסחר בטוח ושקוף, יחד עם המסגרת המשפטית ומנגנוני הפיקוח להגנה על משקיעים ולקידום פיתוח שוק...

מקור: https://nld.com.vn/san-tien-ao-trai-phep-tim-moi-cach-luon-lach-196250820203144805.htm