החלפות מטבעות וירטואליים בלתי חוקיות וטריקים להונאת משקיעים

בסוף יולי, בהו צ'י מין סיטי, הוצג אירוע להשקת מוצר "AI lover care" של חברה בשם LM, אך המשתתפים הופתעו מכיוון שמדובר למעשה בהזמנה להשקיע במטבע וירטואלי. ראוי לציין שרוב המשתתפים היו קשישים.

הזמנה מוסווית להשקעה במטבע וירטואלי

מר HH, מנהל החברה, מציע חבילות השקעה של 60 מיליון דונג וייטנאמי ומעלה, עם התחייבות לרווחים גבוהים, תוך עידוד אנשים נוספים להצטרף ולקבל עמלות. הוא גם צופה תרחיש שבו האפליקציה תגיע להכנסות של 150 מיליון דולר בשנה הבאה ותחלק את הרווחים עם המשקיעים לאחר ניכוי הוצאות.

כדי להגביר את כוח השכנוע, כל משתתף קיבל גם יותר מ-240 מטבעות BTC2 - מטבע וירטואלי שפותח על ידי חברה זו, ששמו מתבלבל בקלות עם ביטקוין 2 (BTC2) ונמכר במחיר של 0.16 דולר למטבע. על פי מחקר, חברה זו הואשמה פעמים רבות בגניבת כספי משקיעים. עם זאת, מר ה. ציין את הסיבה ל"קשיים לאחר מגפת הקורונה" כדי להסביר את העיכוב בתשלום.

Sàn tiền ảo trái phép tìm mọi cách — כנס במסווה של השקת אפליקציית בינה מלאכותית, אך למעשה קרא להשקעה כספית ופיתה אנשים להחזיק במטבע וירטואלי. צילום: LE TINH

כשהסמינר הסתיים, ניגשה אלינו אישה בגיל העמידה, אישרה ש"BTC2 הוא בעל ערך רב" וקראה בהתלהבות להשקעה. אדם זה שיתף אותה שבעבר הייתה בחובות, אך כעת "יש לה אוכל וחסכונות" הודות להשתתפות בבורסה.

לא רק באירועים חיים, הצעות למטבעות וירטואליים משתוללות גם בפייסבוק, זאלו וטלגרם. חשבונות מתהדרים באופן רציף ברווחים של 100%-200% לאחר זמן קצר, עם קודי הפניה, מה שיוצר אפקט קהל כדי למשוך אנשים חדשים למרות העובדה שהרשויות לאחרונה נקטו צעדים מתמשכים נגד קווי "השקעה במטבע דיגיטלי" מוסווים. לאחרונה, משטרת מחוז פו טו עצרה קבוצה שהסתתרה במסווה של מטבע דיגיטלי TCIS באמצעות בורסה מזויפת בשם "Toptrade 1". למרות שהיא פועלת רק מאז יוני 2024, הקבוצה משכה אלפי אנשים לפתוח יותר מ-4,000 חשבונות, עם השקעה של יותר מ-50 מיליארד וונד.

כמו כן, באוגוסט, המשיכה משטרת המחוז לפעול נגד קבוצת נוכלים המשתמשים ב-PaynetCoin (PAYN). המנודים פרסמו כי PAYN יכול לייצר ריבית של 5%-9% לחודש וניתן להשתמש בו לרכישת כרטיסי טיסה והזמנת מלונות. למעשה, מדובר היה בתוכנית גיוס הון בלתי חוקית בסכום של עד אלפי מיליארדי וונד, שמשכה אליה אנשים מקומיים וזרים כאחד.

קודם לכן, במאי 2025, משטרת דונג נאי פירקה רשת מטבעות וירטואליים בקנה מידה גדול בשם MTC - Matrix Chain. תוך זמן קצר, קבוצה זו גנבה כמעט 10,000 מיליארד דונג וינדי מעשרות אלפי אנשים.

על פי דו"ח CoinLaw, בשנת 2024 יהיו 58,200 מקרי הונאה במטבעות קריפטוגרפיים ברחבי העולם, עלייה של כמעט 25% בהשוואה לשנת 2023. סך ההכנסות מפשעים הקשורים למטבעות קריפטוגרפיים, כולל הונאה, יגיעו ל-24.2 מיליארד דולר, עלייה של 3.6 מיליארד דולר מהשנה הקודמת.

מומחים מזהירים כי הטריקים של פלטפורמות הונאה הולכים ומתוחכמים יותר ויותר, החל משימוש בשמות מבלבלים, ארגון סמינרים טכנולוגיים ועד להצגת רווחים ברשתות חברתיות. הנקודה הנפוצה היא התחייבות לרווחים "בלתי נתפסים" והבטחת עושר מהיר.

הרשויות ממליצות גם לאנשים לנקוט משנה זהירות, לא להשקיע בבורסות לא מורשות, ולהיזהר מהצעות אטרקטיביות.

ציפיות לפיילוט של 5 בורסות נכסים דיגיטליים

מומחים רבים צופים כי רישוי פיילוט של רצפות מסחר בנכסים דיגיטליים יסייע להפוך את השוק לשקוף יותר ולהפחית את הסיכון להונאה. מאסטר פאם מאן קואנג, מייסד חברת Wischain - יחידת ייעוץ ויישום של פרויקטים של בלוקצ'יין - מאמין שרוב הונאות המטבע הווירטואלי נובעות מהאנונימיות של נכס מסוג זה. המודלים מכוסים לעתים קרובות בכיסויים ראוותניים, המבטיחים רווחים של 200% - 300%, אפילו אלפי אחוזים, אך במציאות, מדובר בסך הכל ב"מלכודות" הטורפות את חמדנות.

מומחה הפיננסים פאן דונג חאן ניתח שאם בורסות מטבעות קריפטוגרפיים יקבלו רישיון רשמי לפעול, למשקיעים יהיה בסיס חוקי להשתתף במקום לחפש פלטפורמות בינלאומיות מסוכנות. עם זאת, בורסות חוקיות עדיין יכולות להתחזות לתרמית, ולכן סוכנויות ניהול צריכות להגביר את התקשורת וההתרעות. "בורסות מוסוות מבטיחות לעתים קרובות רווחים לא מציאותיים. הטריקים שלהן מתוחכמים יותר ויותר, ומנצלים את הפסיכולוגיה של רצון לרווחים מהירים, ולכן משקיעים חייבים להיות זהירים ביותר", אמר מר חאן.

לדברי מר פאם מאן קואנג, הדרך הטובה ביותר להגן על עצמך היא להצטייד בידע ולהיות ערני להזמנות אטרקטיביות. "אנשים צריכים לחקור בקפידה את הפרויקט ואת המנפיק, לבחור מקורות מידע רשמיים ולא להאמין לפרסומות ברשתות החברתיות. מודעות נכונה היא קו ההגנה הראשון מפני הונאה", הדגיש.

למעשה, לאחר כניסת חוק תעשיית הטכנולוגיה הדיגיטלית לתוקף, יחד עם התוכנית לפיילוט לבורסת נכסים דיגיטליים ולבניית מרכז פיננסי בינלאומי, צפוי שוק המטבעות הקריפטוגרפיים הווייטנאמי להפוך לשקוף יותר. משרד האוצר מנסח החלטה פיילוט שתוגש לממשלה.

בהתאם לכך, צפוי כי יהיו כ-5 קומות מסחר בנכסים דיגיטליים כפיילוט, שיאפשרו מסחר במטבעות פופולריים כמו ביטקוין, את'ריום..., וחיבור לבורסות בינלאומיות כדי להבטיח נזילות ותחרות. מנהיג תאגיד ניירות הערך הוייטנאמי (VSDC) אמר כי לרשות ניירות הערך יש פרויקט בנושא קומת מסחר בנכסי קריפטו, והיא מגישה אותו לממשלה לצורך בחינה ואישור.

למרות שהחלטת הפיילוט עדיין נמצאת בשלב הטיוטה, למעשה, מאז תחילת השנה, בנקים, חברות ניירות ערך וחברות פיננסיות רבות הכינו תשתית ומשאבי אנוש להפעלת רצפות מסחר בנכסים דיגיטליים כאשר הפיילוט ייכנס לתוקף רשמית. בפרט, הבנק הצבאי (MB) חתם זה עתה על מזכר הבנות עם דונאמו - מפעילת Upbit, פלטפורמת המטבעות הקריפטוגרפיים הגדולה ביותר בקוריאה. דונאמו תהיה שותפה אסטרטגית, תתמוך ב-MB בהקמת בורסת מטבעות קריפטוגרפיים בווייטנאם, ובמקביל תשתתף בבניית מערכת משפטית ומנגנון הגנה על משקיעים.

מר או קיונג-סוק, מנכ"ל דונאמו, העריך כי לווייטנאם יש פוטנציאל גדול עם מיליוני אנשים המחזיקים בנכסים דיגיטליים, נפח עסקאות שנתי העולה על 80 מיליארד דולר, והיא בין 5 המדינות המובילות המושכות את הון הבלוקצ'יין הרב ביותר בעולם.

תוכנית אירוח: מהן ההזדמנויות לבורסות מטבעות קריפטוגרפיים?

בווייטנאם יש כיום כ-17 מיליון בעלי נכסים דיגיטליים, המדורגים במקום ה-7 בעולם. בתקופה שבין 2023 ל-2024, צפויות זרימת הון מבלוקצ'יין לווייטנאם לעלות על 105 מיליארד דולר. לכן, רישוי בורסות מקומיות נחשב דחוף לניהול תזרים המזומנים וליצירת אמון בקרב משקיעים.

בהקשר זה, עיתון לאו דונג ארגן הבוקר, 21 באוגוסט, את תוכנית האירוח "מהן ההזדמנויות לבורסות מטבעות קריפטוגרפיים?". מומחים ועסקים ידונו בבניית בורסות מקומיות או ברישוי בורסות בינלאומיות, בחירת עסקאות בטוחות ושקופות, יחד עם המסגרת המשפטית ומנגנון הניטור להגנה על משקיעים ולקידום פיתוח שוק...

מקור: https://nld.com.vn/san-tien-ao-trai-phep-tim-moi-cach-luon-lach-196250820203144805.htm