החל מ-1 בנובמבר 2025, יש לדווח למחלקה לאיסור הלבנת הון על העברות כספים בסך 500 מיליון דונג וייטנאמי ומעלה.

זוהי תקנה בחוזר 27/2025/TT-NHNN מיום 15 בספטמבר 2025 של בנק המדינה, המנחה את יישום מספר סעיפים בחוק איסור הלבנת הון.

תמונה איורית. מקור: INT

חוזר זה קובע קריטריונים ושיטות להערכת סיכוני הלבנת הון של גופים מדווחים; תהליך ניהול סיכוני הלבנת הון וסיווג לקוחות לפי רמת הסיכון להלבנת הון; תקנות פנימיות בנושא איסור הלבנת הון; משטר דיווח לעסקאות בשווי גדול שחייבות להיות מדווחות; משטר דיווח לעסקאות חשודות; עסקאות בהעברת כספים אלקטרונית; משטר דיווח לעסקאות בהעברת כספים אלקטרונית; טפסים ומועדים אחרונים לדיווח על נתונים אלקטרוניים; רמות ערך ומסמכים שיש להציג למכס הגבול בעת נשיאת מטבע חוץ במזומן, דונג וייטנאמי במזומן, מכשירי העברה, מתכות יקרות ואבני חן העולות על הרמה שנקבעה.

בהתאם לכך, סעיף 9 לחוזר קובע את משטר הדיווח על עסקאות העברה אלקטרונית למחלקה לאיסור הלבנת הון באמצעות נתונים אלקטרוניים, לרבות:

עסקאות העברה אלקטרונית מקומיות: עסקאות בשווי של 500 מיליון וייטנאם דונג או יותר או במטבע חוץ בעל ערך שווה ערך, כאשר כל המוסדות הפיננסיים המשתתפים בעסקאות העברה אלקטרונית נמצאים בווייטנאם.

עסקאות העברה אלקטרונית בינלאומיות: עסקאות העברה אלקטרונית שבהן לפחות מוסד פיננסי משתתף אחד ממוקם מחוץ לווייטנאם ומתבצעות במדינות ובטריטוריות מחוץ לווייטנאם בשווי של 1,000 דולר ארה"ב או יותר או שווה ערך במטבעות זרים אחרים.

במקרה שהגוף המדווח הוא מוסד פיננסי מתווך בעסקת העברת כספים אלקטרונית, הוא אינו נדרש להגיש את הדיווח הנ"ל.

מקור: https://daibieunhandan.vn/from-1-11-2025-transfer-money-from-500-trieu-dong-or-len-phai-bao-cao-cuc-phong-chong-rua-tien-10393946.html