बैंक खातों को खरीदने और बेचने के "जाल" में व्यक्तिपरक न बनें

धोखेबाज़ बैंक खाते खरीदते हैं और फिर धोखाधड़ी करने के लिए सोशल नेटवर्क पर उसी नाम के खाते ढूँढ़ते हैं। मेरी सहकर्मी सुश्री डी के साथ भी एक बार ऐसा ही हुआ था। एक अजनबी ने उनका फेसबुक अकाउंट हैक कर लिया, फिर उनके दोस्तों को मैसेज करके पैसे उधार लिए। गौर करने वाली बात यह है कि उस बदमाश ने पैसे ट्रांसफर करने के लिए जो बैंक अकाउंट नंबर दिया था, वह सुश्री डी के पूरे नाम और उस बैंक के नाम जैसा ही था जिसका इस्तेमाल सुश्री डी कर रही थीं, बस अकाउंट नंबर अलग था। इससे उनके कुछ दोस्त संदिग्ध नहीं, बल्कि व्यक्तिपरक हो गए... जिससे कई लोग आसानी से जाल में फँस गए।

बैंक खातों को खरीदने और बेचने के लोगों को अपनी व्यक्तिगत जानकारी और बैंक खाते अजनबियों, अविश्वसनीय वेबसाइटों और इलेक्ट्रॉनिक ऐप्लिकेशन को नहीं देने चाहिए। (चित्र)

इस घटना से हम धोखाधड़ी के उद्देश्य से जानकारी एकत्र करने, बैंक खातों को खरीदने, बेचने, आदान-प्रदान करने और किराए पर देने की चालों को और अधिक स्पष्ट रूप से देखते हैं।

दिसंबर 2023 में, थुओंग शुआन ज़िले की जन अदालत ने हनोई निवासी तीन प्रतिवादियों, गुयेन क्वांग ट्रांग, फाम ले किएन कुओंग और बुई थान तुंग के खिलाफ "बैंक खातों की जानकारी के अवैध संग्रह, विनिमय, खरीद, बिक्री और सार्वजनिक प्रकटीकरण" के अपराध में एक आपराधिक मामले की प्रथम दृष्टया सुनवाई की। मामले का पता तब चला जब थुओंग शुआन शहर में रहने वाली सुश्री बुई थी थ के साथ इंटरनेट पर धोखाधड़ी की गई और उन्होंने कई बार अलग-अलग बैंक खातों में पैसे ट्रांसफर किए। सुश्री थ ने पुलिस को सूचना दी। संपत्ति के धोखाधड़ीपूर्ण अधिग्रहण के अपराध के संकेतों वाले एक अपराध की निंदा की पुष्टि की प्रक्रिया के दौरान, थुओंग शुआन जिला पुलिस के जांच विभाग ने निर्धारित किया: 2022 की शुरुआत में, सोशल नेटवर्क पर जाते समय, गुयेन क्वांग ट्रांग ने "जॉब सर्च एसोसिएशन" नामक एक समूह देखा और उसमें "गुयेन हाई" नाम का एक अकाउंट पोस्ट किया हुआ देखा, जिसमें बैंक खाता खोलने के लिए किसी को नियुक्त करने की इच्छा जताई गई थी। यह देखकर, ट्रांग ने "गुयेन हाई" को संदेश भेजकर उस विषय के बारे में पूछा, और "गुयेन हाई" ने उनका परिचय हाई फोंग मूल निवासी के रूप में कराया, जो वर्तमान में कंबोडिया में कार्यरत है। "गुयेन हाई" ने सुझाव दिया कि ट्रांग अपने रिश्तेदारों या दोस्तों से वियतनाम में "गुयेन हाई" के लिए एक बैंक खाता खुलवाए, जिसे वह किराए पर दे सके, और उसे प्रति खाता 10 लाख वियतनामी डोंग का भुगतान किया जाएगा। "गुयेन हाई" के परिचय के आधार पर, किराये की कीमत, खाता खोलने का तरीका और किस बैंक में खाता खोलना है, इस पर सहमति होने के बाद, ट्रांग ने उप-पट्टे पर बैंक खाता खोलने के लिए किसी व्यक्ति की तलाश शुरू कर दी।

फरवरी 2022 और अप्रैल 2022 के बीच, गुयेन क्वांग ट्रांग ने फाम ले किएन कुओंग और बुई थान तुंग और कई अन्य लोगों से "गुयेन हाई" को बेचने के लिए 110 बैंक खाते एकत्र किए और "गुयेन हाई" द्वारा उन्हें 64.5 मिलियन VND/110 खातों का भुगतान किया गया... मामले में सभी 3 प्रतिवादियों पर "बैंक खातों के बारे में जानकारी के अवैध संग्रह, विनिमय, खरीद, बिक्री और प्रचार" के अपराध के लिए मुकदमा चलाया गया।

संगठनों और व्यक्तियों द्वारा ऑनलाइन क्रेडिट भुगतान विधियों की बढ़ती माँग के कारण, अधिक से अधिक लोग लोगों की व्यक्तिगत संवेदनशीलता का फ़ायदा उठाकर उन्हें अवैध रूप से बैंक खातों का आदान-प्रदान और ख़रीद-बिक्री करने के लिए लुभा रहे हैं। थान होआ प्रांतीय बार एसोसिएशन के उप-प्रमुख और गुयेन गियांग वीना लॉ फ़र्म के निदेशक, वकील गुयेन हू गियांग ने आकलन किया: ज़्यादातर लोग धोखाधड़ी करने या फ़ायदे के लिए खातों के ज़रिए पैसे ट्रांसफ़र करने या अवैध कार्य करने के लिए दूसरों के बैंक खाते ख़रीदते हैं। इन कृत्यों के लिए, कृत्य की प्रकृति और गंभीरता के आधार पर, भुगतान खातों और बैंक कार्डों को पट्टे पर देने, उधार देने, ख़रीद-बिक्री करने वाले व्यक्ति पर प्रशासनिक दंड या आपराधिक मुकदमा चलाया जा सकता है।

14 नवंबर, 2019 के डिक्री 88/2019/ND-CP के अनुच्छेद 26 के खंड 5, खंड 6, खंड 10 के अनुसार, जो मुद्रा और बैंकिंग के क्षेत्र में प्रशासनिक प्रतिबंधों का प्रावधान करता है, बैंक खाते से संबंधित लेन-देन जैसे पट्टे पर देना, उधार लेना, खरीदना, बेचना... जो अभी तक आपराधिक मुकदमे के अधीन नहीं हैं, उन पर 100 मिलियन VND तक का जुर्माना लगाया जाएगा, और साथ ही इन कृत्यों से प्राप्त अवैध लाभ की राशि राज्य के बजट में वापस करने के लिए बाध्य किया जाएगा। भुगतान खातों और बैंक कार्डों को पट्टे पर देने, उधार देने, खरीदने और बेचने वालों पर 2015 दंड संहिता के अनुच्छेद 291 के प्रावधानों के अनुसार आपराधिक मुकदमा चलाया जा सकता है, जिसमें अधिकतम 200 - 500 मिलियन VND का जुर्माना या 2 से 7 साल की कैद हो सकती है।

बैंक खातों को खरीदने और बेचने के बैंक कर्मचारी लोगों को ऑनलाइन भुगतान विधियों का उपयोग करने के बारे में निर्देश दे रहे हैं (चित्रणात्मक फोटो)।

वकील गुयेन हू गियांग ने लोगों को निम्नलिखित बातों का भी ध्यान रखने की सलाह दी: किसी भी अनजान व्यक्ति, अविश्वसनीय वेबसाइट और इलेक्ट्रॉनिक एप्लिकेशन को अपनी व्यक्तिगत जानकारी, बैंक खाते बिल्कुल न दें; सोशल नेटवर्क पर अपनी व्यक्तिगत जानकारी, नागरिक पहचान पत्र/पहचान पत्र की तस्वीरें, बैंक खाते पोस्ट या शेयर न करें। सोशल नेटवर्किंग प्लेटफ़ॉर्म पर व्यक्तिगत जानकारी की सुरक्षा सुनिश्चित करने की प्रतिबद्धता के बिना, गैर-ज़रूरी सेवाओं के लिए अपनी व्यक्तिगत जानकारी, बैंक खाते न दें। अनजान वेबसाइट या ईमेल, फ़ेसबुक, ज़ालो आदि में दिए गए लिंक एक्सेस न करें, भले ही वे किसी परिचित द्वारा भेजे गए हों।

इंटरनेट पर कोई भी एप्लिकेशन इंस्टॉल करते समय, खासकर व्यक्तिगत जानकारी और बैंक खातों से संबंधित, लोगों को एप्लिकेशन द्वारा मांगी गई अनुमतियों पर ध्यानपूर्वक विचार करना चाहिए और साथ ही उसे लागू करने से पहले उसकी शर्तों और नीतियों को ध्यान से पढ़ना चाहिए। अगर आपको कुछ भी संदिग्ध लगे, तो तुरंत एप्लिकेशन अनइंस्टॉल कर दें। अगर आपको कोई ऐसा एप्लिकेशन या वेबसाइट दिखाई दे जो धोखाधड़ी के संकेत देती है, तो लोग इसकी सूचना राष्ट्रीय साइबर सुरक्षा निगरानी केंद्र (NCSC) को https://canhbao.khonggianmang.gov.vn पर दे सकते हैं या सहायता और रोकथाम के लिए सीधे नज़दीकी पुलिस एजेंसी को भी दे सकते हैं।

यदि किसी नागरिक का नागरिक पहचान पत्र खो जाता है, तो उसे दस्तावेज़ पुनः जारी करने के लिए तुरंत सक्षम प्राधिकारी को सूचित करना होगा। यह इस बात को साबित करने का आधार है कि नागरिक पहचान पत्र/नागरिक पहचान पत्र का धारक खो जाने के समय किसी भी नागरिक लेनदेन में शामिल नहीं था; साथ ही, यह उस स्थिति को भी रोकता है जहाँ नागरिक पहचान पत्र/नागरिक पहचान पत्र संख्या का दुरुपयोग अवैध नागरिक लेनदेन करने के लिए किया जाता है।

सक्षम राज्य एजेंसियों और कानून प्रवर्तन एजेंसियों को प्रशासनिक या आपराधिक रूप से दंडित किए गए व्यक्तियों के मामलों और व्यवहारों के बारे में प्रचार और चेतावनियाँ बढ़ाने की आवश्यकता है, ताकि लोग जान सकें, सीख सकें और ऐसी घटनाओं को होने से रोक सकें।

लेख और तस्वीरें: वियत हुओंग

स्रोत