400 मिलियन VND से अधिक के लेनदेन की सूचना दी जानी चाहिए

प्रधानमंत्री के निर्णय 11/2023/QD-TTg के अनुसार, रिपोर्ट किए जाने वाले बड़े मूल्य के लेनदेन के स्तर को निर्धारित करते हुए, 1 दिसंबर 2023 से, रिपोर्ट किए जाने वाले बड़े मूल्य के लेनदेन का स्तर 400 मिलियन VND या उससे अधिक है।

बड़े मूल्य के लेनदेन की रिपोर्टिंग की विषय-वस्तु को विशेष रूप से धन शोधन रोधी कानून में विनियमित किया गया है, जो 1 मार्च, 2023 से प्रभावी है, और डिक्री संख्या 19/2023/ND-CP में धन शोधन रोधी कानून (डिक्री 19), परिपत्र 09/2023/TT-NHNN के कई अनुच्छेदों का विवरण दिया गया है।

धन शोधन निरोधक कानून के अनुच्छेद 48 में प्रावधान है कि स्टेट बैंक धन शोधन निरोधक के राज्य प्रबंधन के लिए सरकार के प्रति उत्तरदायी है।

एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग पर इलेक्ट्रॉनिक रिपोर्ट लागू करने में क्रेडिट संस्थानों के लिए एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग विभाग (एसबीवी) के मार्गदर्शन के अनुसार, क्रेडिट संस्थान निम्नलिखित रिपोर्ट फॉर्म के साथ एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग विभाग को दैनिक इलेक्ट्रॉनिक रिपोर्ट भेजते हैं:

सीटीआर ( नकद लेनदेन रिपोर्ट ) बड़े मूल्य के लेनदेन की एक रिपोर्ट है जिसे तब रिपोर्ट किया जाना चाहिए जब कोई ग्राहक 1 दिन में 400 मिलियन वीएनडी या उससे अधिक के कुल मूल्य के साथ नकद या विदेशी मुद्रा में लेनदेन करता है (1 या अधिक लेनदेन हो सकते हैं)।

पीटीआर ( उत्पादन लेनदेन रिपोर्ट ) वस्तुओं और सेवाओं की खरीद-बिक्री के लेन-देन में नकदी के उपयोग पर एक रिपोर्ट है। उदाहरण के लिए: सोना, अचल संपत्ति, कैसीनो में पारंपरिक मुद्रा खरीदना,...

डीडब्ल्यूटी ( डोमेस्टिक वायर्ड ट्रांसफर ) रिपोर्ट घरेलू इलेक्ट्रॉनिक मनी ट्रांसफर (वियतनाम में लेनदेन में भाग लेने वाली वित्तीय संस्थाएं) पर एक रिपोर्ट है, जो खाते से खाते, खाते से वॉलेट और इसके विपरीत 500 मिलियन वीएनडी या उससे अधिक के मूल्य के साथ होती है, मूल्य की गणना प्रत्येक लेनदेन के लिए की जाती है।

ईएफटी (इलेक्ट्रॉनिक फंड ट्रांसफर) रिपोर्ट एक अंतर्राष्ट्रीय इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण रिपोर्ट है, जो वियतनाम के भीतर और बाहर इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण लेनदेन है (वियतनाम के बाहर लेनदेन में कम से कम एक वित्तीय संस्थान भाग ले रहा है) जिसका मूल्य 1,000 अमरीकी डालर या उससे अधिक या समकक्ष मूल्य की अन्य विदेशी मुद्रा है, मूल्य की गणना प्रत्येक लेनदेन के लिए की जाती है।

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400 मिलियन VND या उससे अधिक के नकद लेनदेन की सूचना धन शोधन निरोधक अधिकारियों को देनी होगी। फोटो: नाम ख़ान।

धन शोधन के संदिग्ध ग्राहकों की पहचान करें

डिक्री 19 के अनुच्छेद 6 के अनुसार, वित्तीय संस्थानों को निम्नलिखित मामलों में ग्राहकों की पहचान करनी होगी:

जब कोई ग्राहक पहली बार कोई खाता खोलता है, जिसमें भुगतान खाता, ई-वॉलेट और अन्य प्रकार के खाते शामिल हैं/ या जब कोई ग्राहक पहली बार किसी वित्तीय संस्थान द्वारा प्रदान किए गए उत्पादों और सेवाओं का उपयोग करने के लिए उसके साथ संबंध स्थापित करता है;

जब किसी ग्राहक के पास खाता नहीं है/ या खाता है, लेकिन उसने पिछले 6 लगातार महीनों में कोई लेनदेन नहीं किया है, तो एक दिन में 400 मिलियन VND या विदेशी मुद्रा में समतुल्य या उससे अधिक के कुल मूल्य के साथ जमा, निकासी या हस्तांतरण लेनदेन करता है (बचत ब्याज का निपटान या निकासी, क्रेडिट कार्ड ऋण चुकाने, वित्तीय संस्थानों को क्रेडिट ऋण चुकाने, वित्तीय संस्थानों के साथ पंजीकृत आवधिक भुगतान, प्रतिभूति निवेश गतिविधियों, बांड निवेश से ब्याज निकालने के लिए लेनदेन को छोड़कर);

पुरस्कार विजेता खेलों में व्यापार करने वाले संगठनों और व्यक्तियों, जिनमें शामिल हैं: पुरस्कार विजेता इलेक्ट्रॉनिक खेल; दूरसंचार नेटवर्क, इंटरनेट पर खेल; कैसीनो; लॉटरी; और सट्टेबाजी, को ग्राहकों की पहचान करनी होगी जब ग्राहक एक दिन में समतुल्य मूल्य के साथ विदेशी मुद्रा में 70 मिलियन VND या उससे अधिक मूल्य के लेनदेन करते हैं।

रियल एस्टेट लीजिंग, सब-लीजिंग और रियल एस्टेट परामर्श सेवाओं को छोड़कर, रियल एस्टेट व्यवसाय करने वाले संगठनों और व्यक्तियों को रियल एस्टेट ब्रोकरेज गतिविधियों में खरीदारों और विक्रेताओं के लिए ग्राहकों की पहचान करनी होगी; और रियल एस्टेट प्रबंधन सेवाओं में संपत्ति मालिकों के लिए ग्राहकों की पहचान करनी होगी।

बहुमूल्य धातुओं और रत्नों का व्यापार करने वाले संगठनों और व्यक्तियों को ग्राहकों की पहचान करनी चाहिए, जब ग्राहक एक दिन में समतुल्य मूल्य के विदेशी मुद्रा नकदी में 400 मिलियन वीएनडी या उससे अधिक मूल्य के बहुमूल्य धातुओं और रत्नों को खरीदने या बेचने के लिए नकद लेनदेन करते हैं।

13 मार्च को, लाम डोंग प्रांतीय पुलिस ने प्रतिदिन 30 बिलियन वीएनडी तक के धन शोधन के मामले का सफलतापूर्वक भंडाफोड़ किया, तथा जांच के लिए 23 संबंधित व्यक्तियों को गिरफ्तार किया।

समूह ने बैंकों में खाते खोलने के लिए लोगों को काम पर रखकर धन शोधन करने के लिए दा लाट शहर में एक घर किराए पर लिया, फिर इन बैंक खातों में धन हस्तांतरित किया, ताकि कंबोडिया के "बिली" नामक व्यक्ति के लिए धन शोधन किया जा सके।

इस समूह का मुख्य विषय ले वैन डाइप है, जिसने मनी लॉन्ड्रिंग के लिए "बिली" को लगभग 100 बैंक खाते उपलब्ध कराने की बात कबूल की है। इन खातों में प्रतिदिन प्राप्त और हस्तांतरित होने वाली कुल धनराशि लगभग 20 अरब से 30 अरब वियतनामी डोंग थी।

सोने की कीमत 100 मिलियन/टेल के रिकॉर्ड स्तर पर पहुँच गई है: क्या यह असामान्य है, क्या यह बढ़ता रहेगा या कम होगा? विशेषज्ञों के अनुसार, सोने की कीमत अपने ऐतिहासिक शिखर पर है और ज़रूरत से ज़्यादा ख़रीदी हुई स्थिति में है, इसलिए निवेशकों को 'पैसा लगाने' का फ़ैसला लेने से पहले सावधानी से विचार करना चाहिए।