Figyelmeztetés a hui, hoc formájú csalásra és tulajdoneltulajdonításra

Az utóbbi időben országszerte számos esetben fordult elő csődbe ment takarék- és hitelszövetkezetek, illetve a takarék- és hitelszövetkezetek tulajdonosai által eltulajdonított vagyon csalárd eltulajdonítása, aminek következtében sokan elvesztették vagyonukat, az ellopott pénz összege pedig milliárdokra rúg. Bár a hatóságok rendszeresen hirdetik és figyelmeztetnek, a csődbe ment takarék- és hitelszövetkezetek esetei továbbra is előfordulnak. Ennek oka az, hogy sok résztvevő nem kellően körültekintő, nem érti tisztán a jogszabályokat, jogokat, kötelezettségeket és a kapcsolódó jogi felelősséget, és továbbra is szubjektívek, amikor takarék- és hitelszövetkezetekben vesznek részt.

A Ha Nam tartományi Ly Nhan kerületi rendőrség nyomozó ügynöksége határozatot adott ki a büntetőeljárás megindításáról, valamint Doan Thi Sang vádlott elleni vádemelési javaslatot adott ki.

A Ha Nam tartomány Ly Nhan kerületi rendőrségének nyomozó ügynöksége a közelmúltban büntetőeljárás megindításáról és a Ha Nam tartomány Ly Nhan kerületében, Chinh Ly község 1. falujában lakó Doan Thi Sang (született 1983-ban) csalás és sikkasztás miatti büntetőeljárás megindításáról határozott.

Kihasználva a velük játszani akaró emberek bizalmát, és azt a tényt, hogy a klánok játékosai nem ismerték egymást, Sang klánokat alapított pénzgyűjtés céljából.

Mivel pénzügyi egyensúlyhiánya és a fizetési kötelezettségeinek elmulasztása miatt Sang csalást követett el azzal, hogy kiadta magát annak a személynek, aki meg akarta vásárolni őket az adott időszakokban, hogy elvihesse őket az ingatlan eltulajdonítására.

A fenti trükköket alkalmazva, mielőtt elmenekült volna a környékről, Sang 27 klánvonalat hozott létre, több mint 800 embert csábítva játékra (ami több mint 1300 klánpozíciónak felel meg) a tulajdonba vételhez.

Doan Thi Sang alany, a nyomozó ügynökségnél.

A nyomozó ügynökségnél Doan Thi Sang beismerte: „Mivel a vállalkozásom veszteséges volt, a családnevem megvásárlására érkezők többségének már volt befizetési bizonylata, ezért elvettem azokat. Miután rájöttem, hogy már nem tudom fizetni a tulajdonosoknak, elmenekültem a környékről.”

Hui, bizalom, önkontroll mechanizmus alapján működnek, általában az irányító és működtető személy a csoport tulajdonosa. A résztvevők többsége nem elég körültekintő, nem érti világosan a jogi szabályozásokat, jogokat, kötelezettségeket és a kapcsolódó jogi felelősséget.

Pham Thi Ngoc asszony, aki a Doan Thi Sang finanszírozásában részt vevő sok ember egyike volt, elmondta: „A családom minden hónapban pénzt takarít meg, hogy 8 családtagjuk hozzájárulását biztosítsa, a teljes befizetett összeg 241 millió 20 ezer dong. A holdnaptár szerint 2024 márciusára Sang asszony és férje elmenekült a környékről. A családom most nagyon zavart és aggódik, nem tudják, mikor kapják vissza a befizetett pénzt.”

A hui-k egyfajta tőkemobilizációt jelentenek kölcsönök, megtakarítások céljából önkéntes formában, kevés nyilvánossággal a résztvevők között, bizalmon és személyes, önkéntes kapcsolatokon alapulva. A tulajdonosnak nincs szüksége fedezetre, és nem ad teljes körű tájékoztatást a résztvevőknek. Bár a törvény előírta, hogy a hui-ban való részvételhez írásban kell megállapodniuk, és kérhetik a közjegyzői hitelesítést, a valóságban a résztvevők főként szóban, kézzel írott dokumentumokkal állapodnak meg. Bár a résztvevők száma nagy, keveset tudnak egymásról, kevés információjuk van a hui, hui tulajdonosának gazdasági körülményeiről és céljairól.

A valóságban a helyi szerencsejátékokban részt vevők többsége alacsony jövedelmű munkavállaló, kisvállalkozó... akik családjuk havi megtakarításait összeadják a szerencsejátékra, sőt, kölcsönt is felvesznek a részvételhez.

Ezt kihasználva azonban sok tulajdonos csalással és tulajdonítással sújtotta a vagyont, aminek következtében sok tag „üres kézzel” maradt, eladósodott, vagyont veszített, legalább tízmillió, legfeljebb milliárd dong értéket, jelentős hatással a település biztonságára és rendjére, és közfelháborodást váltott ki.

A kérdés megvitatásakor Nguyễn Duc Thao őrnagy, a Ha Nam tartomány Ly Nhan kerületi rendőrségének általános nyomozócsoportjának helyettes vezetője figyelmeztetett: Amikor az embereknek pénzt kell kölcsönözniük vagy megtakarításaikat befizetniük, hitelintézetekhez, például bankokhoz kell fordulniuk, és kerülniük kell a hui játékot, mert nagyon magas a hui kudarcának és a pénzvesztésnek a kockázata.

Az országban általában, és különösen Ha Nam tartományban előforduló hitelmulasztások miatt a Közbiztonsági Hivatal azt javasolja, hogy a csalások és a vagyonvesztés elkerülése érdekében, amelyek befolyásolják az egyes családok mindennapi életét, az emberek válasszanak megfelelő és biztonságos befektetési, megtakarítási és felhalmozási formákat, kerülve a magas kockázatú megtakarítási és felhalmozási csoportokban való részvételt, amelyek a vagyonuk elkobzásának kockázatát hordozzák; ugyanakkor szilárdan ismerniük kell a tőkebefizetésekkel kapcsolatos jogi rendelkezéseket, hogy biztosítsák jogos érdekeiket és elkerüljék a kockázatokat.

Forrás