Az 500 millió VND vagy annál nagyobb összegű pénzátutalásokat be kell jelenteni.

(Dan Tri) - Az 500 millió VND vagy annál nagyobb összegű pénzátutalási tranzakciókat jelenteni kell az Állami Banknak az újonnan kiadott pénzmosás elleni körlevél szerint.

A Vietnami Állami Bank nemrégiben kiadta a 27/2025. számú körlevelet, amely a pénzmosás elleni törvény számos cikkének végrehajtását irányítja. Ez a dokumentum számos új szabályozást tartalmaz a pénzügyi tevékenységekben a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás ellenőrzésének és megelőzésének hatékonyságának javítása érdekében.

Az egyik figyelemre méltó pont az elektronikus pénzátutalási tranzakciók jelentési rendszerére vonatkozó szabályozás. A pénzügyi intézményeknek, a fizetési közvetítő szolgáltatóknak és a kapcsolódó egységeknek jelenteniük kell az egy bizonyos küszöbértéket elérő tranzakciókat.

A szervezeteknek jelentést kell tenniük, ha a belföldi szervezeteket érintő pénzátutalási tranzakciók értéke eléri vagy meghaladja az 500 millió VND-t, vagy azzal egyenértékű külföldi valutát. Nemzetközi tranzakciók esetén a jelentési küszöbérték akkor érvényes, ha az elektronikus pénzátutalási tranzakciók értéke eléri vagy meghaladja az 1000 USD-t.

Banki alkalmazottak pénzt intéznek egy fiókban (Fotó: Manh Quan).

A jelentésnek tartalmaznia kell a kezdeményező és a kedvezményezett szervezetre, a feladóra és a címzettre vonatkozó teljes körű információkat, valamint a tranzakció számlaszámát, összegét, pénznemét, célját és dátumát. Az információkat elektronikusan kell benyújtani, biztosítva a pontosságot és az időszerűséget, a szabályozó hatóság előírásainak megfelelően.

A jelentéstételi kötelezettségek mellett a pénzügyi intézményeknek proaktívan felül kell vizsgálniuk, fel kell függeszteniük vagy meg kell tagadniuk a tranzakciókat pontatlan információk vagy pénzmosással kapcsolatos gyanú jeleinek észlelése esetén.

A körlevél előírja a határátlépéskor bemutatandó dokumentumok értékét és az előírt szintet meghaladó mennyiségű külföldi valuta, vietnami dong készpénz, forgalomképes értékpapírok, nemesfémek és drágakövek szállítása esetén.

Pontosabban, a nemesfémek (az arany kivételével) és a drágakövek értéke 400 millió VND-tól kezdődik. Hasonlóképpen, az átutalási eszközök értéke szintén 400 millió VND vagy több.

A kilépéskor vagy belépéskor a határátkelőhelyeken vámon bejelentendő deviza készpénzben, vietnami dong készpénzben és arany értékének meg kell felelnie az Állami Bank hatályos előírásainak.

Az új körlevél november 1-jén lép hatályba. Azonban, hogy a szervezeteknek legyen idejük felkészülni, az Állami Bank átmeneti időszakot határozott meg. Konkrétan az idei év december 31-ig a jelentéstételi egységek továbbra is a jelenlegi szabályozásoknak megfelelően alkalmazzák a belső eljárásokat és a kockázatkezelést.

Forrás: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-20250920081035281.htm