Milyen esetekben zárolják az ügyfelek bankszámláját?

A készpénzmentes fizetéseket szabályozó 52/2024. számú kormányrendelet július 1-jétől lép hatályba. Szabályozza a bankszámlák megnyitását és használatát, valamint egyértelműen meghatározza azokat az eseteket, amikor az ügyfelek fizetési számláját zárolják.

Konkrétan a bankszámla részleges vagy teljes zárolása a fizetési számla tulajdonosa és a fizetési szolgáltató közötti előzetes megállapodásnak megfelelően, vagy a számla tulajdonosának kérésére történik. A második eset az, amikor az illetékes hatóság írásbeli határozatot vagy kérést küld az előírtak szerint.

Az ügyfelek fizetési számlái bizonyos esetekben zárolásra kerülnek.

Harmadszor, amikor a fizetési szolgáltató hibát vagy tévedést észlel az ügyfél számlájának jóváírása során, vagy visszatérítési kérelmet nyújt be a pénzátutalási szolgáltatóhoz a megbízó fizetési megbízásához képest felmerült hiba vagy tévedés miatt, miután az ügyfél fizetési számláját jóváírta. A fizetési számlán zárolt összeg nem haladhatja meg a hiba vagy tévedés összegét.

A negyedik eset, amikor a közös fizetési számla tulajdonosai közül az egyik kéri a zárolást, kivéve, ha a fizetési szolgáltató és a közös fizetési számla tulajdonosai között előzetes írásbeli megállapodás van.

A rendelet azt is előírja, hogy a fizetési számla tulajdonosai kötelesek teljes és valós információkat megadni, betartani a fizetési számlák megnyitására, használatára és használatának engedélyezésére vonatkozó szabályokat, valamint gondoskodni arról, hogy elegendő pénz (jóváírás) álljon rendelkezésre a számlán a fizetési megbízás teljesítéséhez (kivéve azokat az eseteket, amikor folyószámlahitel-megállapodás áll fenn a fizetési szolgáltatóval).

Ami a bankokat illeti, kötelesek teljes körűen és haladéktalanul végrehajtani a fizetési számlatulajdonosok érvényes fizetési megbízásait. A bankoknak jogukban áll megtagadni a számlatulajdonosok fizetési megbízásainak végrehajtását, ha a fizetési megbízás érvénytelen, vagy jogalap áll fenn annak megállapítására, hogy a számlatulajdonos megsértette az előírt tiltott cselekményeket. A fizetési megbízások végrehajtásának megtagadása esetén a bankoknak értesíteniük kell a fizetési számlatulajdonosokat a megtagadás okairól.

Forrás: https://thanhnien.vn/khach-hang-se-bi-phong-toa-tai-khoan-ngan-hang-trong-nhung-truong-hop-nao-185240521112413963.htm