A bankokat akár 500 millió VND bírsággal is sújthatják, ha biztosításkötésre kényszerítik az ügyfeleiket.

(Dan Tri) - Azok a bankok, amelyek bármilyen formában nem kötelező biztosítási termékeket csatolnak a banki termékek és szolgáltatások nyújtásához, 400 milliótól 500 millió VND-ig terjedő bírsággal sújthatók.

A monetáris és banki szektorban alkalmazandó közigazgatási szankciókról szóló 88/2019. (VII. 15.) rendeletet felváltó rendelettervezet értékelő dokumentumában új szabályozás szerepel, amely 400 és 500 millió VND közötti bírságot szab ki a hitelintézetekről szóló törvényben előírt banki termékek és szolgáltatások bármilyen formában történő, nem kötelező biztosítási értékesítésének összekapcsolására.

Ez a büntetési szint a 2024. július elejétől hatályba lépő hitelintézeti törvénnyel való összeegyeztethetőség érdekében került bevezetésre. A banki szabályozás jelenleg nem említ semmilyen kötelező biztosítási formát az adósok számára.

Ez a büntetési szint vonatkozik a banki tevékenységek engedély nélküli folytatására, a banki tevékenységekbe, hitelintézetek, külföldi bankfiókok egyéb üzleti tevékenységébe való illegális beavatkozásra, valamint a versenykorlátozó vagy tisztességtelen verseny cselekmények végrehajtására is, amelyek kárt okozhatnak vagy károsítják a nemzeti monetáris politika végrehajtását és a hitelintézeti rendszer biztonságát.

A tervezet azt is előírja, hogy a tőkemobilizációs kamatlábak, a szolgáltatásnyújtási díjak, az üzleti és származtatott termékek nyújtásának megsértőit ​​10-től 20 millió VND-ig terjedő bírsággal sújtják a tőkemobilizációs kamatlábak és a szolgáltatásnyújtási díjak nyilvános közzétételének elmulasztása; a tőkemobilizációs kamatlábak és a szolgáltatásnyújtási díjak nem egyértelmű közzététele, ami zavart okoz az ügyfeleknek; valamint a szabályozásnak nem megfelelő szolgáltatásnyújtási díjak beszedése miatt.

A bankokat akár 400 millióval is megbüntethetik, ha biztosításkötésre kényszerítik az ügyfeleket (Fotó: Manh Quan).

A rendelettervezet 20 és 40 millió VND közötti bírságot is előír a felsorolt ​​szintektől eltérő tőkemobilizációs kamatlábak és szolgáltatási díjak alkalmazása esetén.

Ezen felül 50 millió és 100 millió VND közötti bírság szabható ki a tőkemobilizációs kamatlábakról szóló szabályozások megsértéséért; a kamatlábak, devizák, áruárak és egyéb pénzügyi eszközök származtatott termékeinek kereskedelméért és értékesítéséért.

150 millió és 200 millió VND közötti pénzbírsággal sújtható az, aki nem alakít ki kockázatkezelési folyamatot, nem osztályozza az ügyfeleket kockázati szint szerint, vagy nem a pénzmosás elleni törvény, a terrorizmus elleni törvény és a tömegpusztító fegyverek elterjedésének finanszírozásának megelőzéséről és leküzdéséről szóló törvény rendelkezéseinek megfelelő kockázati szint szerinti besorolást végez.

Forrás: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-co-the-bi-phat-500-trieu-dong-neu-ep-khach-mua-bao-hiem-20250715011449436.htm