Nemzetközi pénzügyi központ: Lehetőség a bankok számára a globális zöld tőkeáramlások befogadására

A Banking Times interjút készített Nguyen Huu Huannal, a Ho Si Minh-városban létrehozandó Nemzetközi Pénzügyi Központ tanácsadó testületének tagjával, a vietnami bankrendszer előtt álló lehetőségekről és kihívásokról a zöld tőke mozgósítása és elosztása terén, amikor a Nemzetközi Pénzügyi Központ hamarosan megkezdi működését.

Ön szerint, amikor Vietnam két nemzetközi pénzügyi központja megkezdi működését, az lehetőségeket nyit majd a zöld banki fejlesztések számára?

Úgy vélem, ez a kapu Vietnam valódi fenntartható pénzügyi integrációjához. Korábban a hazai bankoknak nehézségeik voltak a nemzetközi zöld tőkéhez való hozzáféréssel a jelentéstételi standardok, a környezeti és társadalmi kockázatkezelés, vagy a zöld projektek azonosítására szolgáló mechanizmus hiánya miatt. De amikor a nemzetközi pénzügyi központok az ESG-szabványok és az IFRS - Nemzetközi Pénzügyi Beszámolási Standardok - szerint működnek, akkor „közös nyelvünk” lesz a globális befektetőkkel.

Ez lehetővé teszi a vietnami bankok számára, hogy átláthatóbb és versenyképesebb módon közvetlenül hozzáférjenek tőkéhez klímaalapokból, ESG-alapokból és fejlesztési finanszírozó intézményekből, például az IFC-ből, az ADB-ből vagy zöld kötvényalapokból.

Ezenkívül a nemzetközi pénzügyi központ egy szabványosított zöld eszköz kereskedési és azonosítási infrastruktúrát hoz létre, ahol fenntartható pénzügyi eszközöket, például zöld kötvényeket, szén-dioxid-tanúsítványokat és hatásbefektetési alapokat jegyeznek és kereskednek nyilvánosan. Ekkor a vietnami bankok nemcsak hagyományos hiteleket fognak nyújtani, hanem zöld pénzügyi „strukturalistákká” is válhatnak, közvetítőként összekapcsolva a nemzetközi befektetőket és a hazai vállalkozásokat.

Ami még ennél is fontosabb, az IFRS bevezetése segít növelni a nemzetközi piaci bizalmat. Amikor a vietnami bankok pénzügyi kimutatásai tartalmazzák az éghajlati kockázatértékeléseket és az ESG-megfelelőséget, a határokon átnyúló tranzakciók tőkeköltsége jelentősen csökkenni fog. Elmondható, hogy ez egy lépés a vietnami bankrendszer globális pénzügyi térképen elfoglalt pozíciójának javítása felé.

Véleménye szerint mi a legnagyobb akadály, ami megnehezíti a vietnami bankok számára a nemzetközi zöld tőkéhez való hozzáférést?

A legnagyobb akadály az intézmények, a szabványok és a kapacitások közötti szinkron hiánya. A zöld pénzügyi intézmények még gyerekcipőben járnak, és Vietnámnak nincsenek nemzetközileg elismert nemzeti zöld szabványai, így a zöld projektek kritériumai következetlenek.

A jelentéstételi szabványok is korlátozottak, mivel az IFRS-t nem alkalmazták széles körben, így a hitelportfóliókban az éghajlati kockázatok és a kibocsátási hatások nem átláthatóak. A nemzetközi befektetők nehezen tudják számszerűsíteni a vietnami bankok „zöldségét”. Ezenkívül az ESG-értékelési kapacitás korlátozott, sok bank csak az alapvető kockázatszűrési lépésnél áll meg, hiányoznak az adatok, a szén-dioxid-életciklus-számítási modellek és a szakértők.

A fenti szűk keresztmetszetek megoldásához a nemzeti zöld intézmények és szabványok szinkron fejlesztésére; az IFRS és az ESG szerinti jelentéstétel szabványosítására; valamint a zöld hitel-monitoring kapacitás növelésére van szükség. Amikor ez a három tényező szinkronizálódik, a globális zöld tőke valóban beáramlik Vietnamba.

Tehát véleménye szerint hogyan kellene a vietnami bankoknak zöld portfóliókat fejleszteniük, különösen a nettó nulla kibocsátási célokhoz kapcsolódó hiteleket a zöld hitelezés előmozdítása érdekében?

Először is, a bankoknak meg kell változtatniuk a megközelítésüket: a zöld hitel nem csupán a környezetre kevésbé káros hitelezésről szól, hanem az üzleti modelljük központi stratégiájává kell válnia, összekapcsolva az ország nettó nulla kibocsátási céljával.

Minden banknak a hitelportfólióját egyfajta szén-dioxid-térképként kell tekintenie, ahol minden hitelnek mérhető „lábnyoma” van. Egy megújuló energia, tiszta közlekedés vagy intelligens város projekt nemcsak pénzügyi megtérülést biztosít, hanem kézzelfogható környezeti értéket is teremt, amely számszerűsíthető és az ESG-szabványok szerint jelenthető.

Ezenkívül a bankoknak nem szabad a hagyományos zöld projektekre korlátozniuk magukat, hanem a magas kibocsátású ágazatokat, például az acél-, cement- és közlekedésiparágat is meg kell közelíteniük, ha a vállalkozások technológiai átalakítást vagy megújuló energiaforrások használatát tervezik. Ez az „átmeneti finanszírozás” trendje, amelyet a világ számos jelentős pénzügyi központja erőteljesen támogat.

Egy másik figyelemre méltó trend a fenntarthatósághoz kötött hitelek, ahol a kamatlábakat a vállalat ESG-céljainak elérésétől függően módosítják. Azok a vállalkozások, amelyek jobban csökkentik a kibocsátást, kedvezőbb kamatlábakat kapnak. Ez egy olyan mechanizmus, amely ösztönzi a viselkedésbeli változást, a környezetvédelmi célokat konkrét üzleti mozgatórugókká alakítva.

Ehhez a bankoknak jelentős összegeket kell befektetniük az értékelési és kibocsátásmérési képességekbe, valamint egy specializált ESG-szakértőkből álló csapatba. Amikor a rendszer képes számszerűsíteni az egyes hitelek környezeti hatását, a zöld hitel már nem csak szlogen lesz, hanem a hosszú távú növekedési stratégia alapvető eleme.

Köszönöm szépen!

Forrás: https://thoibaonganhang.vn/trung-tam-tai-chinh-quoc-te-co-hoi-de-ngan-hang-don-dong-von-xanh-toan-cau-173577.html