* A hitelintézetek minősítését évente fogják elvégezni olyan kritériumok alapján, mint a tőkebiztonság, az eszközminőség, az irányítási kapacitás, az üzleti teljesítmény és a likviditás. A minősítési eredmények szolgálnak majd alapul a Vietnami Állami Bank számára a hálózatbővítési engedélyek megadásához, új termékek és szolgáltatások bevezetéséhez, valamint a hitelkezelés kockázati szintjének meghatározásához. Ezért a kereskedelmi bankoknak és a külföldi bankok fiókjainak novembertől kezdődően felül kell vizsgálniuk irányítási és belső ellenőrzési rendszereiket, hogy megfeleljenek az új kritériumoknak.
* Szintén 2025. november 1-jétől a Vietnami Állami Bank (SBV) alkalmazni fogja a 2025. szeptember 15-én kiadott 27/2025/TT-NHNN számú körlevelet, amely a bankszektorban a pénzmosás elleni küzdelem megerősítéséről szól. Ennek megfelelően a hitelintézeteknek, fizetési közvetítőknek, elektronikus pénztárcáknak és pénzügyi tőzsdéknek időszakos pénzmosási kockázatértékeléseket kell végezniük, az ügyfeleket kockázati szintek szerint kell osztályozniuk, és az elektronikus pénzátutalási tranzakciókat jelenteniük kell az SBV Pénzmosás Elleni Osztályának. Ezenkívül a nagy értékű tranzakciókat, a gyanús tranzakciókat vagy a határokon átnyúló pénzátutalásokat is jelenteni kell. A tranzakciós adatokat legalább 5 évig kell tárolni, és kérésre vagy vizsgálat céljából könnyen hozzáférhetővé kell tenni. Ez egy olyan lépés, amelynek célja a bankrendszeren belüli pénzmozgások átláthatóságának növelése és a pénzmosás elleni küzdelem hatékonyságának javítása.
* Egy másik, 2025. november 15-től hatályba lépő szabályozás a 33/2025/TT-NHNN számú körlevél, amely módosítja és kiegészíti a nemesfémek és drágakövek osztályozásáról, csomagolásáról és szállításáról szóló 17/2014/TT-NHNN számú körlevelet. Ennek megfelelően november közepétől a Vietnami Állami Bank és a hitelintézetek adásvételi, eladási vagy feldolgozási szerződések keretében aranyrudakat szállíthatnak és fogadhatnak. Az aranyrudak szállítását és átvételét a megfelelő eljárásoknak megfelelően, jogi dokumentációval és egyértelmű lezárással kell végezni, és a címzett felelős a minőségért és a mennyiségért.
Az aranyat továbbá három csoportba sorolják: ékszerarany (8 karátos vagy magasabb tisztaságú), aranyrudak (egyértelmű jelölésekkel és specifikációkkal), valamint nyersarany (rúd, granulátum vagy darab formájában). A csomagolás tekintetében az azonos minőségű aranyrudak 100-as vagy 100-as többszöröseiben (maximum 500 darab) kerülnek forgalomba, míg a nyersarany 5-ös vagy 5-ös többszöröseiben (maximum 25 rúd) kerül forgalomba. Ezeket az aranytételeket lezárt rozsdamentes acéldobozokban helyezik el, amelyeken egyértelműen feltüntetik az ellenőrzési információkat.
* 2025. november 18-tól, néhány később (2026. április 1-jén) hatályba lépő rendelkezés kivételével, a Vietnami Állami Bank végrehajtja a 2025. szeptember 30-án kiadott 30/2025/TT-NHNN számú körlevelet is, amely módosítja és kiegészíti a nem készpénzes fizetési szolgáltatások nyújtásáról szóló 15/2024/TT-NHNN számú körlevél egyes cikkeit.
Az új szabályozások szerint a készpénzmentes fizetési szolgáltatásokat igénybe vevő vietnami állampolgároknak be kell mutatniuk állampolgári igazolványukat vagy 2. szintű elektronikus azonosítójukat; a Vietnamban élő külföldieknek útlevéllel, azzal egyenértékű okmánnyal vagy 2. szintű elektronikus azonosítójukkal kell rendelkezniük. A fizetési szolgáltatók felelősek a panaszok és a jogsértésekről szóló bejelentések kezeléséért, és biztosítaniuk kell, hogy az online fizetési rendszer ne szakadjon meg évi 4 óránál hosszabb ideig. Ha a megszakítás időtartama meghaladja a 30 percet, vagy a karbantartást nem jelzik előre, az egységnek 4 órán belül jelentenie kell a Vietnami Állami Banknak, és 3 munkanapon belül részletes jelentést kell benyújtania.
Számos szabályozás 2025 novemberétől kezdődő egyidejű végrehajtása azt mutatja, hogy a Vietnami Állami Bank (SBV) felgyorsítja a bankrendszer irányítási minőségének javítását, a pénzügyi tranzakciók, fizetések és aranyügyletek átláthatóságának és biztonságának növelését célzó jogi keretrendszer kidolgozását. A hitelintézetek minősítése segíteni fogja a szabályozó testületet abban, hogy átfogóbb képet kapjon az egyes bankok állapotáról, ami támogatja a jobb kockázatkezelést. Ezzel párhuzamosan a pénzmosás elleni küzdelem és a készpénzmentes fizetési tevékenységek ellenőrzésének szigorítása tükrözi a banki és pénzügyi közvetítői szektor digitális átalakulásának és modernizációjának irányát, miközben korlátozza az elektronikus tranzakciókból eredő kockázatokat.
A bankok, vállalkozások és magánszemélyek számára ezek az új szabályozások növelhetik a megfelelési költségeket (például a kockázatkezelési rendszerekbe, az ügyfél-besorolásba, az adattárolásba stb. történő beruházásokat), de cserébe erősítik a pénzügyi és fizetési rendszerekbe, valamint az aranypiacba vetett bizalmat. A szolgáltatást igénybe vevők számára az ügyfél-azonosítási eljárások szigorítása és az aranyszállítás szabványosítása segít csökkenteni a csalás és a hamisítás kockázatát, valamint növeli a pénzügyi tevékenységek átláthatóságát.
Forrás: https://baonghean.vn/tu-ngay-1-11-2025-nhieu-chinh-sach-moi-ve-tien-te-ngan-hang-duoc-ap-dung-10309537.html
Hozzászólás (0)