Agribank - Pelopor dalam perjalanan transformasi digital

Transformasi digital, yang kini bukan lagi tren, telah menjadi tuntutan tak terelakkan bagi perbankan untuk meningkatkan kualitas layanan dan menghadirkan pengalaman terbaik bagi nasabah. Dalam perjalanan tersebut, Agribank, salah satu bank terbesar di Vietnam, telah menegaskan perannya sebagai pelopor. Dengan layanan perbankan digital dan upaya untuk mempromosikan pembayaran non-tunai, Agribank menciptakan terobosan, berkontribusi positif terhadap proses transformasi digital industri perbankan dan negara ini.

Berpusat pada pelanggan

Perjalanan transformasi digital Agribank dijalankan dengan orientasi yang konsisten: berpusat pada pelanggan. Aktivitas transformasi digital Agribank di tahun 2024 juga berpegang teguh pada semangat ini.

Sejak awal tahun, Agribank berkomitmen untuk mengembangkan produk dan layanan perbankan digital guna meningkatkan kenyamanan dan pengalaman nasabah. Salah satu strategi penting adalah mengembangkan aplikasi e-banking dengan antarmuka yang ramah pengguna dan beragam utilitas terintegrasi, yang dapat memenuhi kebutuhan transaksi nasabah kapan pun dan di mana pun.

Agribank Digital beroperasi sebagai model cabang bank mini yang melayani semua nasabah, terutama di daerah pedesaan, terpencil, dan terisolasi. Model ini membantu nasabah mengakses layanan keuangan dengan mudah, meminimalkan waktu dan tenaga untuk pergi ke cabang bank konvensional.

Dalam beberapa tahun terakhir, Agribank tidak hanya berfokus pada peningkatan produk perbankan digital, tetapi juga memperluas ekosistem utilitasnya untuk melayani beragam kebutuhan nasabah. Salah satu sorotannya adalah peluncuran aplikasi Agribank Plus pada pertengahan 2024. Ini adalah versi terbaru dari aplikasi e-banking, yang dirancang berdasarkan 4 kriteria "PLUS": Prima, Terkemuka, Bersatu, dan Cerdas.

Agribank Plus menawarkan banyak fitur baru, termasuk transfer uang cepat ke banyak orang, penjadwalan transfer uang, pembayaran tagihan otomatis, dan terutama layanan praktis lainnya seperti pemesanan tiket kereta api, pemesanan pemeriksaan kesehatan , atau pengiriman uang ucapan selamat. Peningkatan antarmuka, yang menyederhanakan proses masuk dengan satu nama pengguna dan kata sandi pada versi seluler dan PC, telah membantu nasabah menghemat waktu dan meningkatkan kenyamanan dalam menggunakan layanan perbankan.

Khususnya, Agribank baru-baru ini meluncurkan solusi perbankan digital Open Smart Bank, yang menggunakan teknologi modern untuk mengoptimalkan transaksi dan meningkatkan keamanan. Open Smart Bank membantu Agribank tidak hanya menyediakan layanan keuangan tradisional tetapi juga menciptakan lingkungan transaksi yang lebih cerdas bagi nasabah. Solusi ini menerapkan teknologi canggih seperti kecerdasan buatan, blockchain, dan big data untuk mengoptimalkan proses transaksi, mengotomatiskan tugas, dan meningkatkan keamanan. Ini merupakan salah satu langkah penting dalam proses transformasi digital Agribank.

Agribank juga merupakan salah satu bank pionir dalam penerapan teknologi keamanan eKYC (identifikasi pelanggan elektronik) dan pengumpulan data biometrik, yang membantu meningkatkan keamanan dan akurasi dalam bertransaksi. Khususnya, baru-baru ini, Agribank telah menerapkan layanan otentikasi elektronik melalui VNeID pada aplikasi Agribank Plus, yang membantu mengoptimalkan pengalaman pelanggan. Dengan memperbarui biometrik melalui akun VneID, pelanggan tidak perlu memiliki kartu fisik dan tidak memerlukan telepon untuk memiliki teknologi NFC. Memperbarui informasi biometrik merupakan persyaratan yang diperlukan dan wajib bagi pelanggan yang melakukan transaksi perbankan online, untuk memastikan keamanan pelanggan, sesuai dengan ketentuan Surat Edaran 17 dan Surat Edaran 18 Bank Negara Vietnam , mulai 1 Januari 2025, pemegang rekening bank diharuskan untuk mengautentikasi biometrik dan memperbarui dokumen identifikasi yang valid untuk terus melakukan transaksi online.

Mempromosikan pembayaran non-tunai di daerah pedesaan

Tak hanya mengembangkan layanan perbankan digital bagi nasabah perkotaan, Agribank juga berfokus pada promosi pembayaran non-tunai di wilayah pedesaan. Agribank merupakan satu-satunya bank yang terdepan dalam penerapan anjungan tunai mandiri (ATM) sejak tahun 2003 di seluruh wilayah Indonesia, mulai dari daerah perbatasan pegunungan hingga daerah terpencil, bahkan hingga pulau-pulau terpencil. Agribank memiliki hampir 1.500 mesin ATM yang tersebar di wilayah pertanian dan pedesaan, dari total lebih dari 3.300 ATM di seluruh Indonesia. Hal ini membantu masyarakat di wilayah tersebut mengakses layanan perbankan modern dengan mudah.

Kebijakan penerbitan kartu Loc Viet—produk kartu domestik yang mengintegrasikan teknologi terkini—merupakan salah satu strategi terobosan Agribank untuk mendorong masyarakat menggunakan kartu pembayaran alih-alih uang tunai. Dengan suku bunga rendah, masa tenggang panjang, dan prosedur sederhana, kartu Loc Viet tidak hanya membantu nasabah mengakses layanan keuangan dengan mudah, tetapi juga membantu mengurangi kredit gelap, masalah yang marak di banyak daerah pedesaan.

Selain itu, Agribank juga meningkatkan dan mempromosikan model Autobank, yang memungkinkan nasabah melakukan transaksi perbankan tanpa harus pergi ke cabang, dengan fitur identifikasi nasabah melalui teknologi biometrik. Hal ini tidak hanya membantu menghemat biaya operasional tetapi juga meningkatkan pengalaman bagi masyarakat di daerah pedesaan.

Teknologi keamanan canggih

Di tengah meningkatnya ancaman keamanan siber, Agribank memberikan perhatian khusus pada perlindungan informasi dan data nasabah. Sistem e-banking Agribank dibangun dengan langkah-langkah keamanan canggih seperti enkripsi data, otentikasi transaksi biometrik, dan penggunaan sistem eKYC untuk melindungi hak nasabah dalam bertransaksi daring.

Belakangan ini, Agribank terus mengembangkan dan mendorong penerapan basis data kependudukan nasional dalam kegiatan perbankan. Saat ini, ekosistem produk dan layanan perbankan digital Agribank telah menyediakan layanan lengkap bagi nasabah seperti pembukaan rekening, pendaftaran layanan perbankan digital/e-banking, pendaftaran informasi pinjaman, atau pembuatan janji temu daring... dengan cepat dan efektif. Dengan autentikasi nasabah berdasarkan data dan informasi dari Kartu Tanda Penduduk (KTP) berchip yang terpasang di Kementerian Keamanan Publik, nasabah Agribank dapat dengan yakin mendaftar dan menggunakan layanan digital yang nyaman dan aman tanpa perlu khawatir akan risiko pemalsuan/perampasan hak penggunaan rekening untuk tindakan ilegal di ruang digital.

Sorotan penting dalam upaya keamanan Agribank adalah penyebaran ATM dan CDM yang mendukung penarikan tunai menggunakan kartu identitas berbasis chip atau kode, membantu nasabah melakukan transaksi tanpa kartu, sekaligus meminimalkan risiko yang terkait dengan kartu fisik.

Jejak yang kuat

Upaya berkelanjutan Agribank dalam transformasi digital telah diakui dengan serangkaian penghargaan bergengsi seperti: Sertifikat Penghargaan dari Gubernur Bank Negara, TOP 10 Merek Terkuat Vietnam, Penghargaan Transformasi Digital Vietnam 2024 untuk platform Agribank Open API, dan yang terbaru, penghargaan Top 10 Produk dan Layanan Terpercaya 2024 untuk aplikasi Agribank Plus. Hingga saat ini, Agribank telah meraih 12 penghargaan berturut-turut untuk aplikasi/sistem teknologi informasi di Sao Khue Award atas sistem teknologi informasi yang luar biasa di bidang keuangan, perbankan, dan perbankan digital. Hal ini merupakan bukti nyata perkembangan pesat dan inovasi berkelanjutan Agribank dalam penerapan teknologi pada operasional perbankan.

Dengan tujuan menjadi bank modern, Agribank terus mendorong proses transformasi digital, tidak hanya untuk memenuhi kebutuhan nasabah tetapi juga untuk berkontribusi pada perkembangan ekonomi digital secara keseluruhan. Agribank menyadari bahwa transformasi digital merupakan kunci untuk memperluas jaringan layanan, meningkatkan kualitas produk, dan melayani nasabah secara lebih efektif. Ke depannya, Agribank bertujuan untuk terus mengembangkan produk dan layanan perbankan digital, sekaligus meningkatkan keamanan dan keselamatan dalam bertransaksi daring. Bank juga berfokus pada pembangunan lingkungan perbankan digital yang cerdas, mudah diakses, dan ramah bagi seluruh masyarakat, terutama di wilayah pedesaan.

Agribank telah mengukuhkan dirinya sebagai salah satu bank pelopor dalam perjalanan transformasi digital di Vietnam. Dengan langkah-langkah yang kuat dan kreatif dalam mengembangkan produk dan layanan perbankan digital, mempromosikan pembayaran non-tunai, dan melindungi keamanan informasi nasabah, Agribank mengukir prestasi gemilang di industri perbankan dan memberikan kontribusi penting bagi perkembangan ekonomi digital nasional.

Agribank memiliki jaringan operasi yang luas di seluruh negeri, dari daerah perkotaan hingga pedesaan, daerah terpencil, kepulauan dengan hampir 2.300 cabang, kantor transaksi, 68 titik transaksi bergerak yang menggunakan mobil khusus, lebih dari 3.700 ATM/CDM, hampir 24.000 mesin POS/EDC dan layanan Perbankan Digital - Agribank Digital... melayani kebutuhan transaksi pembayaran lebih dari 22 juta nasabah yang membuka rekening dan menggunakan layanan pembayaran, hampir 4 juta nasabah meminjam modal di Agribank.

Thanh Binh

Sumber: https://www.agribank.com.vn/vn/ve-agribank/tin-tuc-su-kien/tai-chinh-ngan-hang/agribank-dau-an-tien-phong-trong-hanh-trinh-chuyen-doi-so