Siapa yang membantu Ibu Truong My Lan dalam menggelembungkan nilai aset yang dijaminkan?

Nyonya Truong My Lan dan kaki tangannya menggelembungkan nilai aset yang dijaminkan dan disimpan di Bank SCB untuk menarik uang guna berbagai keperluan.

Nilai agunan hanya 1/6 dari pinjaman.

Setelah Badan Investigasi Kepolisian Kementerian Keamanan Publik memulai kasus "Perampasan Properti Secara Curang" yang terjadi di Van Thinh Phat Group (VTP) pada 8 Oktober 2022, Gubernur Bank Negara Vietnam (SBV) mengeluarkan Keputusan 61 tentang Pengendalian Khusus SCB Bank. Dalam rangka melakukan laporan peninjauan untuk tujuan khusus ketika bank berada di bawah pengendalian khusus, semua aset jaminan utang dengan total saldo di atas VND 50 miliar untuk nasabah korporat dan di atas VND 10 miliar untuk nasabah perorangan dievaluasi ulang atas permintaan SBV.

Per 3 Januari 2023, SCB Bank menandatangani kontrak untuk menunjuk Hoang Quan Valuation Company Limited guna melakukan penilaian aset per 30 September 2022. Dengan demikian, nilai aset SCB Bank mencapai VND 295,940 miliar (aset tetap sebesar VND 5,946 miliar; agunan pinjaman yang belum dilunasi sebesar VND 289,994 miliar).

Nyonya Truong My Lan dan kaki tangannya menggelembungkan nilai banyak aset yang dijaminkan di SCB.

Terkait pinjaman Truong My Lan Group - VTP Group, dalam periode 1 Januari 2012 hingga 7 Oktober 2022, terdapat 1.166 aset yang dijamin dengan 1.284 pinjaman, dengan total utang (per 17 Oktober 2022) sebesar VND 677,286 miliar (termasuk pokok dan bunga), dengan nilai buku sebesar VND 1,265 miliar. Perusahaan Penilai Hoang Quan menilai 726/1.166 aset dengan nilai revaluasi yang dialokasikan kembali sebesar VND 253,561 miliar. Perusahaan Penilai Hoang Quan tidak menilai 440 aset sisanya karena aset tersebut berupa saham, hak milik, real estat tanpa dokumen yang memadai, aset legal, dan beberapa aset tidak termasuk dalam ruang lingkup revaluasi.

Dari 726 aset yang dinilai, menurut penilaian SCB, 517 aset memiliki hak tanggungan atau gadai yang sah dan memadai untuk dinilai saat membuat penyisihan risiko. Nilai yang dialokasikan berdasarkan kontrak pengajuan dan/atau hipotek/gadai adalah VND 179,196 miliar. Sisanya, 209 aset tidak memiliki syarat hukum yang memadai (tidak ada kontrak hipotek atau gadai, kontrak hipotek belum diaktakan, aset belum terdaftar untuk transaksi yang dijamin sebagaimana ditentukan, dll.). Oleh karena itu, SCB tidak dapat melanjutkan penjualan aset tersebut, dan tidak memiliki syarat yang memadai untuk dinilai saat membuat penyisihan risiko.

Tampilan cepat 20 November pukul 20.00: Mantan pimpinan BPK terima suap 5,2 juta USD | Bar karaoke berjuang untuk bertahan

Dengan demikian, setelah mengevaluasi kembali aset yang menjamin utang Ny. Truong My Lan dan kaki tangannya, nilai aset tersebut telah menurun secara signifikan.

Contoh umum aset yang tidak memadai secara hukum dan memiliki nilai yang digelembungkan adalah pinjaman yang terkait dengan agunan proyek Mui Den Do. Secara spesifik, Bank SCB telah menyalurkan 137 pinjaman kepada 100 nasabah terkait agunan proyek Mui Den Do dengan total utang sebesar VND 133,710 miliar (termasuk pokok dan bunga), yang merupakan 22% dari total pokok utang Grup Truong My Lan - Grup VTP di SCB. Dengan demikian, agunan yang tercatat adalah VND 584,487 miliar, yang mana agunan berupa setoran modal dan saham sebesar VND 433,473 miliar; hak milik yang timbul dari proyek Mui Den Do sebesar VND 147,650 miliar; hak milik real estat dan hak milik lainnya sebesar VND 3,363 miliar.

Namun, ketika Perusahaan Penilai Hoang Quan mengevaluasi ulang harga, nilainya ditetapkan sebesar VND 22,003 miliar; aset agunan berupa setoran modal dan saham yang tidak dapat dinilai (karena saham tersebut telah dinilai berdasarkan hak milik yang timbul dari proyek Mui Den Do sebesar VND 18,317 miliar); hak milik yang timbul dari proyek Mui Den Do sebesar VND 18,317 miliar; aset properti lainnya sebesar VND 3,686 miliar. Dalam hal ini, Bank SCB menilai bahwa aset agunan memiliki dasar hukum yang memadai untuk membentuk penyisihan risiko dengan nilai VND 17,597 miliar, yang terdiri dari hak milik yang timbul dari proyek Mui Den Do sebesar VND 17,597 miliar, dan aset properti lainnya sebesar VND 0.

Perusahaan penilai berkolusi untuk menaikkan nilai aset yang dijaminkan

Menurut badan investigasi tersebut, agar Truong My Lan dan kaki tangannya dapat menarik dan mengambil uang dari SCB Bank melalui trik pinjaman, ada bantuan dari perusahaan penilai.

Perusahaan-perusahaan penilai berkolusi dengan pihak-pihak di Bank SCB untuk menerbitkan sertifikat penilaian guna melegalkan dokumen Grup Truong My Lan dan Grup VTP. Perusahaan-perusahaan tersebut, yaitu Perusahaan Tam Nhin Moi, Perusahaan MHD, Perusahaan Thien Phu, Perusahaan E XIM, dan Perusahaan DATC, tidak melakukan pekerjaan penilaian, tetapi menerbitkan sertifikat penilaian atas permintaan Bank SCB untuk berkolusi, melegalkan prosedur pinjaman, dan menggelembungkan nilai.

Hasil investigasi kasus ini menetapkan: Pada dasarnya, tindakan menempatkan agunan di Bank SCB hanyalah sebuah metode dan trik untuk melakukan kejahatan. Banyak agunan yang tidak memiliki nilai hukum, tidak memenuhi syarat untuk digadaikan tetapi tetap dinilai, digelembungkan nilainya, dan digadaikan di Bank SCB sebagai opsi pinjaman.

Secara spesifik, 684 dari 1.284 pinjaman tidak memiliki prosedur KPR saat pencairan; banyak pinjaman yang pencairannya dilakukan terlebih dahulu, baru kemudian dokumen pinjaman dan agunannya dilegalisasi. Selain itu, terdapat 201 pinjaman yang belum disetujui untuk dipinjamkan oleh otoritas yang berwenang.

Sebagai contoh, salah satu penerbitan sertifikat nilai yang digelembungkan menurut hasil investigasi adalah bahwa Vo Tan Hoang Van - mantan Direktur Jenderal Bank SCB - memerintahkan Le Van Chanh - mantan Direktur Penilaian dan Aset SCB - untuk menerima berkas penilaian aset dari Departemen Penilaian Ulang dan menyerahkannya kepada Le Kieu Trang - Wakil Direktur Perusahaan E XIM dan meminta Kieu Trang untuk melakukan penilaian, menandatangani penilai sehingga Perusahaan E XIM dapat menerbitkan 17 sertifikat nilai aset yang digelembungkan untuk SCB untuk digunakan sebagai agunan, mengamankan pinjaman untuk 11 nasabah. Total jumlah yang dicairkan untuk 11 pinjaman di atas lebih dari VND 1.140 miliar; total kewajiban pembayaran utang hingga 17 Oktober 2022 lebih dari VND 1.550 miliar (termasuk pokok dan bunga yang belum dibayar). Sementara itu, nilai agunan yang dialokasikan untuk mengamankan pinjaman ini menurut penilaian Perusahaan Penilaian Hoang Quan dan penilaian kelayakan hukum SCB hanya sekitar 565,7 miliar VND.

Para terdakwa di Bank SCB semuanya mengakui bahwa mereka hanya menandatangani prosedur hukum, tidak melakukan penilaian dan penaksiran pinjaman sesuai dengan ketentuan hukum dan prosedur pemberian pinjaman SCB. Oleh karena itu, lembaga investigasi menetapkan bahwa seluruh jumlah pokok lebih dari VND 415.666 miliar yang digunakan Truong My Lan dan komplotannya untuk meminjam uang secara sah untuk menarik dana dari SCB, yang masih memiliki utang, adalah jumlah yang diambil Truong My Lan dari Bank SCB...

Tautan sumber: https://thanhnien.vn/ai-tiep-tay-cho-ba-truong-my-lan-nang-khong-gia-tri-tai-san-the-chap-185231120174507033.htm